——法國興業(yè)銀行交易員詐騙案始末

　　本報(bào)記者 劉丁 北京報(bào)道

　　有人稱他為“流氓”，同時(shí)卻也有人推崇他為英雄。上周，一個(gè)原本默默無聞的銀行交易員的頭像出現(xiàn)在全球各大媒體上，他就是涉嫌欺詐使法國興業(yè)銀行蒙受72億美元損失的交易員凱維埃爾。

　　一心為做明星交易員

　　凱維埃爾2000年8月開始為興業(yè)銀行服務(wù)，在后勤辦公室主任的職位上工作了5年，在那里他得以對(duì)監(jiān)督交易員的各種程序和技術(shù)手段有了透徹了解。2005年，他調(diào)轉(zhuǎn)至一線職位擔(dān)任交易員，開始了在市場上進(jìn)行各種高風(fēng)險(xiǎn)的資金賭博活動(dòng)。按照規(guī)定，他只有進(jìn)行對(duì)沖頭寸的權(quán)限，但他憑借對(duì)銀行監(jiān)督系統(tǒng)的深入了解，用一系列非法的虛假文件和手段，把銀行的錢拿到歐洲股市上搏殺。他的第一次賭博正是發(fā)生在他剛剛升為交易員級(jí)別的2005年，賭注押在了Allianz SE股指期貨，那一票為他贏得了50萬歐元的入賬。

　　初戰(zhàn)告捷激起了凱維埃爾更大的雄心，他開始頻頻作假、偽造文件，“那并不是很難做”，凱維埃爾對(duì)檢察官說。當(dāng)2007年11月份金融衍生品公司Eurex聯(lián)絡(luò)興業(yè)銀行詢問凱維埃爾的交易操作時(shí)，凱維埃爾就“制作了一個(gè)假文件”。案發(fā)后，法國興業(yè)銀行也承認(rèn)不止一次收到過Eurex質(zhì)疑凱維埃爾的來信，但興業(yè)銀行卻沒有進(jìn)行調(diào)查，其原因不詳。

　　2007年1月，當(dāng)股市上漲時(shí)，凱維埃爾在德國DAX股指期貨的投資卻遭遇了失敗，但是這并沒有給他帶來什么麻煩。“那些假交易并沒有引起太大的關(guān)注，因?yàn)?月在興業(yè)銀行內(nèi)部還沒有相關(guān)的監(jiān)管措施。”凱維埃爾對(duì)檢察官說。“2007年12月31日，我的損失已經(jīng)達(dá)到14億美元，但還是沒有向銀行報(bào)告。”凱維埃爾說。

　　但也許與人們想象的正相反，凱維埃爾的動(dòng)機(jī)卻并不是為了賺錢。“他想成為一個(gè)最杰出的銀行交易員，一個(gè)最精明的市場玩家，”巴黎檢察院公訴人讓·克洛德·馬林如此評(píng)價(jià)31歲的凱維埃爾，“這有點(diǎn)像毒品，它的成癮便會(huì)讓你陷入漩渦不能自拔……他所做的一切，僅僅是為了滿足自己事業(yè)上的野心。”

　　“他這么做并不是直接為了個(gè)人的盈利。”雖然操作的成功能給他帶來巨大的分紅，但在巴黎召開的新聞發(fā)布會(huì)上，馬林還是做出了這樣的解釋。“他一直把自己定位為交易員，雖然毫無疑問，他的確超越了在市場操作上的權(quán)限規(guī)范，但是他的本意并不是想通過非法操作把興業(yè)銀行搞垮。”

　　凱維埃爾的年薪大約是10萬歐元，據(jù)馬林透露，在兩天的審訊中，凱維埃爾坦白希望通過業(yè)績在2007年拿到30萬歐元的分紅。

　　替罪羊

　　興業(yè)銀行方面斷言這是凱維埃爾的個(gè)人行為。當(dāng)被發(fā)現(xiàn)時(shí)，他手握著730億美元的巨資在市場中沖殺豪賭，追尋著歐洲市場上的起伏，這個(gè)數(shù)字相當(dāng)于興業(yè)銀行市值的兩倍。所以當(dāng)上周他的行為被公之于眾時(shí)，著實(shí)引起了轟動(dòng)，全球市場也隨之劇烈震動(dòng)。凱維埃爾事件給興業(yè)銀行帶來了72億美元的損失。

　　但凱維埃爾斷言，在被銀行雇用的其他交易員中普遍存在類似偽造和作假的行為。銀行對(duì)于他的行為實(shí)際上是睜一只眼閉一只眼的。“只要我們能有盈利，有個(gè)好業(yè)績，這些事情就算不了什么，沒有人會(huì)說什么，”凱維埃爾說，這些話已經(jīng)得到檢察官辦公室的證實(shí)，“我深信我的經(jīng)理就是睜一只眼閉一只眼。”

　　“最簡單的事實(shí)就是2007年我沒有休年假，這本身就是個(gè)信號(hào)，我的經(jīng)理不可能沒注意到，”凱維埃爾對(duì)檢察官說，“那是內(nèi)部管理工作中最基本的原則：一個(gè)不愿休年假的交易員是因?yàn)椴辉敢獍咽诸^的工作移交給任何人。”

　　在美國，銀行的工作人員必須每年休一次為期兩周的年假，法國的銀行雖然也有這樣的慣例，但并沒有做出強(qiáng)制規(guī)定。

　　“他沒有休年假的事實(shí)本應(yīng)該引起他的經(jīng)理的警惕。”興業(yè)銀行的律師簡·威麗說。

　　辯護(hù)律師說，凱維埃爾是被銀行集團(tuán)陷害成的“替罪羊”，律師斷言，銀行這么做是為了“制造煙霧，轉(zhuǎn)移公眾視線，以轉(zhuǎn)移對(duì)銀行最近蒙受損失的注意力”。因?yàn)榕d業(yè)銀行在美國次級(jí)債危機(jī)中損失慘重。

　　“在我看來，他還沒來得及為自己解釋，就被扔給了獅子，”凱維埃爾的律師伊麗莎白說，“這是處私刑。”

　　面對(duì)這樣的懷疑，興業(yè)銀行的總裁丹尼爾·布東在法國電臺(tái)上說：“這完全是愚蠢的……你怎么能想象我們會(huì)用一個(gè)洞去堵住另一個(gè)洞呢？”

　　法國財(cái)政部長克里斯汀·拉加德也介入興業(yè)銀行事件，他認(rèn)為凱維埃爾事件只是個(gè)案。他上周一在接受法國第二電臺(tái)的采訪時(shí)說：“沒有理由懷疑銀行，他們已經(jīng)做了所能做的一切去進(jìn)行管理和監(jiān)督。”

　　但法國民眾和媒體的情緒似乎更愿意袒護(hù)凱維埃爾，法國共產(chǎn)黨甚至把他比作該國近代史上最大和最具爭議性的冤案之一的主角——因間諜案蒙冤的法國猶太人軍官阿爾弗雷德·德雷富斯。

　　馬林1月28日在巴黎表示，他將以偽造罪、背信罪、欺詐罪等罪名對(duì)嫌疑人凱維埃爾提起初步指控。如果指控成立，凱維埃爾將面臨7年的牢獄之災(zāi)以及74萬歐元的罰金。

　　但無論案情結(jié)果如何，興業(yè)銀行都已經(jīng)敗在年輕的凱維埃爾腳下了。興業(yè)銀行的股票陣腳大亂，近日又傳出許多銀行希望收購興業(yè)的消息，甚至驚動(dòng)了法國的政治家們，他們紛紛跳出來打氣，堅(jiān)決支持興業(yè)銀行，防止這個(gè)國家第二大銀行被外資收購。興業(yè)銀行的總裁也面臨下課的尷尬局面，雖然目前董事會(huì)暫時(shí)拒絕了他的辭職申請，也成立了緊急委員會(huì)處理凱維埃爾事件，但相信凱維埃爾這個(gè)名字會(huì)永遠(yuǎn)讓他臉上無光。