□本報(bào)記者 盧錚

　　法國(guó)興業(yè)銀行24日緊急宣布，由于其一名交易員在股票衍生產(chǎn)品交易中以“欺詐”手段大量購(gòu)入歐股期指淡倉(cāng)，使銀行蒙受了約合71億美元的損失。這次損失足以抵消該行投行部門(mén)近兩年來(lái)的收入，也成為金融史上最大宗交易虧損。涉嫌巨額欺詐交易的期貨交易員已被法國(guó)警方逮捕。

　　驚天欺詐案

　　據(jù)法國(guó)媒體報(bào)道，該交易員名叫熱羅姆·蓋維耶爾，現(xiàn)年31歲。法國(guó)興業(yè)銀行表示，該交易員已被解職，銀行方面也已向法院遞交了訴狀，起訴罪名為“偽造銀行文書(shū)、欺詐和信息侵害”。26日，法國(guó)警方逮捕了該名交易員后對(duì)蓋維耶爾的住宅和興業(yè)銀行位于巴黎商業(yè)區(qū)的總部進(jìn)行了調(diào)查，其主要目標(biāo)為蓋維耶爾的電腦資料。目前，蓋維耶爾的直接上司已被除名，而興業(yè)銀行董事長(zhǎng)丹尼爾·布頓恐將難辭其咎。

　　蓋維耶爾2000年畢業(yè)于法國(guó)里昂第二大學(xué)，獲金融市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)管理碩士學(xué)位。2001年，蓋維耶爾進(jìn)入巴黎法國(guó)興業(yè)銀行，最初在后臺(tái)管理部門(mén)工作。他對(duì)興業(yè)銀行的后臺(tái)管理極為熟悉，這為他隱瞞自己的巨額倉(cāng)位提供了方便。此后，他轉(zhuǎn)至Delta One產(chǎn)品組工作，這個(gè)組的業(yè)務(wù)包括程序化交易、ETF、掉期、指數(shù)和定量交易。

　　興業(yè)銀行的書(shū)面聲明稱(chēng)，總行于1月19日至20日在法國(guó)市場(chǎng)部查出了這樁驚天欺詐案。2007年—2008年間，蓋維耶爾進(jìn)行了一系列“精心策劃的虛擬交易”，他利用熟悉銀行安全系統(tǒng)之便，建立起超過(guò)正常范圍的交易頭寸，為即將到期的合約轉(zhuǎn)倉(cāng)。

　　法國(guó)總統(tǒng)薩科齊的助手雷蒙蘇比稱(chēng)，蓋維耶爾在不被發(fā)現(xiàn)的情況下“居然動(dòng)用了超過(guò)500億歐元(約合728億美元)購(gòu)買(mǎi)期貨”。這一數(shù)字不僅超過(guò)銀行現(xiàn)有的大約350億歐元市值，而且將近斯洛伐克整個(gè)國(guó)家一年的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值。

　　因?yàn)樵?007年預(yù)計(jì)市場(chǎng)將出現(xiàn)下跌，蓋維耶爾的投機(jī)活動(dòng)一度出現(xiàn)盈利，但今年年初，他卻錯(cuò)誤估計(jì)市場(chǎng)將出現(xiàn)上漲，最終在最近一輪股市動(dòng)蕩中“血本無(wú)歸”。當(dāng)總行發(fā)現(xiàn)這樁欺詐案時(shí)，天文數(shù)字般的損失已經(jīng)造成。而蓋維耶爾每年的工資和獎(jiǎng)金加起來(lái)不到10萬(wàn)歐元，他并不能從欺詐交易中為自己賺錢(qián)。

　　但分析人士表示，興業(yè)銀行給出的解釋很難令人相信。按照興業(yè)銀行的解釋?zhuān)�這名交易員為了掩蓋迅速擴(kuò)大的損失而在2007年實(shí)施欺詐行為，但一人根本不可能在一年里掩蓋如此巨額的虧損。

　　欺詐數(shù)額遠(yuǎn)超巴林案

　　法國(guó)興業(yè)銀行此次欺詐案與13年前導(dǎo)致巴林銀行倒閉的欺詐案有異曲同工之處，但損失金額是巴林案的5倍多。

　　1995年，年僅28歲的尼克·利森是巴林銀行新加坡期貨公司的一位期貨交易員，他超越自己的交易權(quán)限虧空了14億美元，導(dǎo)致英國(guó)最老牌的商業(yè)銀行巴林銀行破產(chǎn)，他本人也遭遇多年牢獄之災(zāi)。利森對(duì)興業(yè)銀行欺詐案作出了回應(yīng)，稱(chēng)銀行體系根本就沒(méi)有吸取教訓(xùn)，現(xiàn)在的制度與1995年巴林銀行倒閉時(shí)沒(méi)什么兩樣。他說(shuō)，其實(shí)“不誠(chéng)實(shí)”的交易每天都在發(fā)生，但銀行不愿揭露這些交易，因?yàn)檫@會(huì)使銀行的客戶(hù)失去信心。

　　欺詐案發(fā)生后，興業(yè)銀行向包括其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)緊急籌集55億歐元。分析人士表示，充足的資金將不會(huì)讓該銀行破產(chǎn)或發(fā)生擠兌。