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花旗次貸劫難：普林斯面臨十字路口http://www.sina.com.cn 2007年11月05日 00:30 第一財經日報
馮郁青 華爾街普遍認為，普林斯的離職不可避免。 從一開始，他從威爾那里繼承的就是一個嚴重缺乏資金的復雜、龐大的集團。他作為律師非常聰明刻苦，但從未有過管理銀行的經驗，在華爾街缺乏信譽。而公司的虧損結果公布后，他處理問題的律師式風格也與華爾街格格不入 花旗集團的CEO查爾斯·普林斯可能會在美國東部時間4日緊急召集的董事會會議上主動請辭。 《華爾街日報》2日援引知情人士的話說，因為花旗集團在次級貸危機中損失慘重，普林斯已經主動提出辭職。而花旗銀行一直未否認這一傳言，也不做任何評論。 主動請辭可免董事會逼宮 受次級貸危機的影響，花旗集團這家美國最大的銀行在第三季度遭受了65億美元的損失，利潤出現57%的下滑。花旗的股價今年下跌了31%，上周幾乎跌了9%。1日，C.I.B.C.World Markets公司的分析師惠特尼將花旗的股票降級，并預測其花旗的投行部門在抵押貸款相關的債券上會有更大的損失，同時也不看好其商業銀行的貸款業務。她進而指出，花旗可能會賣掉部分資產或在年底減少分紅，這將進一步減少其未來的盈利。 所有這些負面信息都對普林斯造成了巨大壓力。自次級貸危機爆發以來，普林斯因為花旗在次級貸款上的業務而為人詬病。尤其是最近美林公司的CEO奧尼爾因美林在次級貸市場損失79億美元而被迫提前退休后，華爾街更是普遍懷疑普林斯是否還能保住飯碗。 不過，和奧尼爾不一樣，普林斯在最近的困難時期很快得到了花旗董事會的支持。花旗最大的股東沙特王子本·塔拉爾明確表示支持普林斯。 其他兩位影響較大的花旗董事也態度一致。時代華納公司主席派爾森斯也是花旗個人福利委員會的負責人。幾周前接受采訪時，他說：“現在不是說‘我們是換航線還是換船長’的時候。”美國前財長、花旗行政委員會主席魯賓也表示，普林斯在5年后的花旗年會上仍然是CEO。 但這些來自高層的支持還是不能抵擋市場業績的頹勢。在花旗的業績持續惡化的今天，普林斯也不得不審時度勢，自動請辭，以避免類似于奧尼爾那樣的尷尬局面。一位熟悉內情的人士對《華爾街日報》表示，普林斯采取這樣的非常措施很得當，避免了讓董事會來采取行動。 金融巨無霸之困 執掌花旗這4年，普林斯始終面對著巨大的挑戰。去年，華爾街的眾多投行都利潤頗豐，但花旗的利潤只是差強人意。盡管普林斯以極具雄心的業務擴張計劃，一直得到董事會的支持，但始終沒能得到華爾街投資者的信任。普林斯的離職，也許會引發又一輪要求分解花旗集團這個金融巨無霸的呼吁。 普林斯是花旗集團前主席和創始人威爾欽定的接班人。威爾一直推行“金融業務超級市場”的理念，即把商業銀行和投資銀行合并在一起經營。作為威爾的首席律師，普林斯在一系列的大并購案中扮演了重要角色，并幫助威爾把花旗集團打造成一個巨無霸式的銀行巨頭。 “普林斯繼承的是一條非常艱難的道路，”華爾街一位不愿透露姓名的資深投資人士對《第一財經日報》說，“威爾留下的花旗集團過于龐大，已經有種種管理上的困難。” 自從在2003年10月上任以來，普林斯采取了一系列雄心勃勃的海外擴張和內部增長戰略。他繼續推行威爾的經營模式，將花旗的未來寄托在不斷的擴張上。今年春天，他宣布了一項重組計劃以削減成本。但除了起初稍見成效外，其結果令投資者普遍不滿。普林斯還發表過幾次不恰當的言論，作過一些不明智的決策，而最近的巨虧更是讓人普遍懷疑他的風險控制能力。 華爾街普遍認為，普林斯的離職不可避免。從一開始，他從威爾那里繼承的就是一個嚴重缺乏資金的復雜、龐大的集團。他作為律師非常聰明刻苦，但從未有過管理銀行的經驗，在華爾街缺乏信譽。而公司的虧損結果公布后，他處理問題的律師式風格也與華爾街格格不入。 次級貸危機已經令歐美很多銀行高層下臺。瑞士銀行7月份將其CEO沃夫里解職，本月早些時候又表示其首席金融官和投行部門的總裁也要離職；其他已下課的包括貝爾斯登的聯席主席斯佩克特和花旗集團的國際交易主管。而奧尼爾上周的被迫退休，更讓華爾街感到風聲鶴唳。 繼任者懸念 誰會是花旗的下一位CEO，目前仍是個未知數。據《紐約時報》報道，作為普林斯的顧問和支持者，魯賓將是最有可能的候選人，至少將臨時代理其職。但魯賓早就說過他并不想要這份工作。然而，他對花旗集團的混亂局面負有一定的責任，一些花旗的高層猜測，他有可能為修復自己的名譽而接受這份工作。 其他的候選人包括花旗的首席運營官、花旗投行部門的前主管德魯斯金。他在運營方面經驗豐富，但他并不是一個很有魅力的領袖人物。德魯斯金和普林斯的親密關系使他也有可能暫攝老友之位，但不會是一個長期的繼任者。 另一個可能的安排是讓公司的獨立董事出任臨時主席。很快就要離開時代華納的派爾森斯被認為可能是合適的人選。 本月剛剛被提拔起來領導花旗的投行部門和其他投資業務的潘迪特也被認為是可能的人選。他在業務上極為純熟，但是他在管理上不夠練達。 華爾街普遍認為，花旗內部的高層人才并不是很充足，因此董事會很可能從外部選人。紐約證券交易所首席執行官約翰·賽恩被認為是一個強有力的候選人。 也有華爾街分析人士向《第一財經日報》表示，當年被逐出花旗集團、現任摩根大通CEO兼主席戴蒙也將是非常合適的人選。戴蒙跟隨威爾多年，當年就被認為極可能是威爾的接班人。但后來因與威爾的女兒發生矛盾而被迫離開花旗。他現在重新歸來也未必不可能。 不管將來誰接任花旗CEO，普林斯的離去看來大勢已定。在奧尼爾被迫退休時，人們就預期會有更多的壞消息傳來。現在看來，隨著各金融機構在次級貸危機中的損失進一步抖摟出來，也許華爾街還會有更多的重量級人物落馬。
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