新浪財經訊 北京時間8月16日凌晨消息，渣打銀行(微博)可能不得不支付10億美元的費用，才能就美國監管機構針對該行展開的所有調查達成和解，相當于該行昨天與紐約州監管機構達成和解的3.4億美元金額的3倍。在這些調查中，渣打銀行被控對監管機構隱瞞了價值2500億 美元的與伊朗有關的交易。

　　金馬倫麥堅拿律師事務所(CMS Cameron McKenna)的監管律師西蒙-莫里斯(Simon Morris)稱，這家銀行可能不得不支付總額10億美元的罰款，原因是包括美聯儲、美國財政部、美國司法部和曼哈頓地區檢察官在內的監管機構都在與該行展開和解談判。倫敦咨詢公司 Liberum Capital分析師考邁克-里奇(Cormac Leech)則認為，和解費用可能需要7億美元。

　　紐約州金融服務部部長本杰明-勞斯基(Benjamin Lawsky)在8月6日指稱，渣打銀行隱瞞了價值2500億美元的與伊朗有關的交易，此舉觸犯了美國聯邦法律的規定，并將其稱為一家觸犯美國制裁法的“流氓機構”，他當時威脅將取消這家英國央行在紐約州運營的牌照。斯 坦福貝恩斯坦研究公司(Sanford Bernstein Research)駐倫敦的分析師Chirantan Barua稱，如果渣打銀行失去在紐約州運營的牌照，那么將導致該行為亞洲客戶處理美元支付業務的能力受損，并導致這家銀行的凈利潤下滑40%。

　　投資公司Olivetree Securities駐倫敦的金融行業策略師西蒙-莫漢(Simon Maughan)稱：“事情還沒完，但渣打銀行在紐約州的牌照安全了。渣打銀行已經承認在技術上侵犯了制裁法；在該行承認這一點的那一刻，就不得不設法達成和解了。”

　　渣打銀行股價在今天的最新交易中上漲4.1%，市值因此擴大至340億英鎊(約合530億美元)左右。但與8月3日的收盤價相比，渣打銀行的股價仍舊下跌了9%左右，該日是美國當局宣布展開調查以前的最后一個交易日。

　　洗錢

　　渣打銀行仍舊面臨著美國聯邦政府有關該行曾幫助伊朗通過美國洗錢的指控。

　　據一名熟知內情的消息人士昨天透露，除了紐約金融服務部以外，包括美聯儲、美國財政部、美國司法部和曼哈頓地區檢察官在內的監管機構均拒絕了渣打銀行有關達成一項全球性和解協議的嘗試。這位拒絕具名的消息人士透露，渣打銀行最早也要到9月份才有可能達成 這樣的一項全球協議。這些監管機構則發表聲明稱，他們正在互相合作以完成這項調查。

　　以艾米特-高爾(Amit Goel)為首的瑞士信貸集團(CSGN)分析師在昨天發布的客戶報告中指出：“我們預計其他監管機構也將在適當時候與渣打銀行達成和解，該行將需支付的罰款可能十分龐大，但我們認為總費用將會低于10億美元。”

　　最新丑聞

　　這項罰款是英國銀行業今年曝出的丑聞中最新的一樁，此前巴克萊銀行(BARC)在今年6月份被罰款2.9億英鎊(約合4.5億美元)，原因是該行被控操縱倫敦銀行間拆借利率(Libor)。Libor利率為衍生品合約中的數萬億美元資金提供支撐，對全球范圍內的企業借款利率來說都 是一種至關重要的標準，將從美國個人消費者信用卡到土耳其電話網絡貸款融資等各種類別的資產聯系到一起。受此影響，巴克萊銀行首席執行官羅伯特-戴蒙德(Robert Diamond)、董事長魏萬基(Marcus Agius)及首席運營官杰里-密斯耶(Jerry del Missier)都已離職。

　　里奇稱，渣打銀行首席執行官冼博得(Peter Sands)很可能將可保住自己的工作，原因是在很大程度上都遵守了相關規定。

　　里奇指出：“很明顯，紐約州金融服務部的措辭過于感情化，英國和美國的其他監管機構都與其保持距離。所有這些事實都表明，渣打銀行所做措施只與法律的字面意義有關，但實際上這家銀行的遵循率高達99.9%。”

　　渣打銀行的發言人喬恩-特雷西(Jon Tracey)拒絕就此置評。

　　最大罰款

　　從金額上來看，這項和解協議代表著單一監管機構將收到與洗錢和解協議相關的最大罰款金額。在今年6月份，荷蘭國際集團(ING)同意支付6.19億美元的和解金，以了結類似的一項指控，但這項和解金是向聯邦政府和曼哈頓地區檢察官辦公室兩個監管機構支付的，每個 機構將各自收到3.095億美元的金額。

　　與富國銀行(WFC)旗下部門瓦喬維亞銀行(Wachovia Bank)在2010年了結一項洗錢指控時所支付的1.6億美元罰款相比，渣打銀行的罰款金額要高得多。金融服務俱樂部(Financial Services Club)的負責人、倫敦銀行業研究公司Balatro Ltd的首席執行官克里斯-斯金納 (ChrisSkinner)稱，在2010年，瓦喬維亞銀行面臨著一項刑事調查，內容是毒品組織曾利用該行通過墨西哥的交易所洗錢。隨后，這家銀行承認曾監控通過這些交易所進行的4200億美元的洗錢交易。

　　斯金納表示：“從兩個案例來看，我要說的是渣打銀行所需支付的罰款金額確實很高。”(文武/編譯)