巴克萊操控利率丑聞發(fā)酵：董事長阿吉斯辭職，英國央行卷入

　　巴克萊集團(tuán)董事長馬庫斯·阿吉斯在離職聲明中稱，利率操控丑聞反映了巴克萊內(nèi)部的行為準(zhǔn)則令人不能接受，巴克萊將對過去的錯誤行為展開“刨根問底式”自我審查，并會公開審查結(jié)果及設(shè)立一套新的員工行為準(zhǔn)則。

　　巴克萊董事會已經(jīng)批準(zhǔn)由獨立的第三方負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。

　　正如外界所預(yù)期的一樣，曝出利率操控丑聞5天后，巴克萊集團(tuán)董事長馬庫斯·阿吉斯(Marcus Agius)主動辭職，試圖緩和日益高漲的批評聲音。

　　阿吉斯也成為這宗丑聞中首名下臺的巴克萊高層主管，但這并未緩和巴克萊首席執(zhí)行長鮑勃·戴蒙德(Bob Diamond)同樣面臨的辭職壓力。這樁丑聞料將牽涉更多銀行，甚至包括監(jiān)管當(dāng)局。

　　當(dāng)?shù)貢r間7月2日，巴克萊集團(tuán)發(fā)布公告稱，阿吉斯將辭去董事長一職，接班人的遴選工作即日展開，阿吉斯將留任直到找到替代人選，其間資深獨立董事、審計委員會主席邁克爾·瑞克將擔(dān)任代理董事長。

　　“上周的事件已經(jīng)對巴克萊的聲譽造成了致命的打擊，而作為董事長，我要最大程度維護(hù)巴克萊的聲譽，因此我將辭職并對此承擔(dān)責(zé)任。”阿吉斯說。

　　阿吉斯在離職聲明中還稱，這件丑聞反映了巴克萊內(nèi)部的行為準(zhǔn)則令人不能接受，并承諾巴克萊將對過去的錯誤行為展開“刨根問底式”自我審查，并會公開審查結(jié)果及設(shè)立一套新的員工行為準(zhǔn)則。

　　此外，巴克萊董事會已經(jīng)批準(zhǔn)對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行審計，由獨立的第三方負(fù)責(zé)，直接向瑞克和一個非執(zhí)行董事小組匯報。

　　英國財政大臣奧斯本預(yù)計將在當(dāng)?shù)貢r間2日下午宣布更大范圍的銀行業(yè)獨立審查，包括利率操控丑聞以及銀行部門的操作準(zhǔn)則和文化。

　　明后天受英財政部質(zhì)詢

　　現(xiàn)年65歲的阿吉斯稱，很抱歉讓顧客、客戶、員工以及股東們失望，但堅稱巴克萊擁有一群努力工作且有才華的員工，其正直不容懷疑。已經(jīng)為巴克萊服務(wù)了近6年的阿吉斯原本打算在明年退休，阿吉斯在2008年金融危機(jī)期間曾避免讓巴克萊陷入需要援助的境地。

　　按照阿吉斯的想法，在自己辭職之后，將能在一定程度上緩解巴克萊首席執(zhí)行長鮑勃·戴蒙德遭受的輿論壓力，外界此前要求阿吉斯和戴蒙德辭職下臺。阿吉斯表示，巴克萊擁有一個完美的高管團(tuán)隊，以前是在約翰·瓦利的領(lǐng)導(dǎo)下，現(xiàn)在則是戴蒙德。

　　現(xiàn)年60歲的戴蒙德也隨即“一唱一和”道，阿吉斯的辭職決定理應(yīng)得到所有人的尊重。巴克萊在公告中稱，將對于有損銀行聲譽的任何行為采取零容忍政策。

　　不過，包括投資者和政界人士在內(nèi)，外界并未對阿吉斯的行為“買賬”。

　　英國在野的工黨領(lǐng)袖埃德·米利班德呼吁，戴蒙德也應(yīng)該辭職，“我認(rèn)為很有必要進(jìn)行一個領(lǐng)導(dǎo)層的換血，包括戴蒙德在內(nèi)�！庇�國商務(wù)大臣凱布爾則呼吁投資者采取更強(qiáng)硬的行動，踢走一些給巴克萊帶來“系統(tǒng)性破壞”的壞董事。英國工黨成員約翰·曼恩則直言，巴克萊利率丑聞的主要責(zé)任在戴蒙德身上，戴蒙德應(yīng)該要為此負(fù)責(zé)。

　　有多位不肯透露姓名的巴克萊集團(tuán)大股東通過英國媒體指責(zé)目前的管理層，認(rèn)為戴蒙德很難保住飯碗，稱“并不認(rèn)為他(戴蒙德)過去在股東中贏得的支持足以讓他撐過這次風(fēng)波”。不過，在丑聞曝光后，戴蒙德隨即言之鑿鑿地表示，他與另外三名高管決定放棄2012年度獎金，但稱他不會辭職，并已經(jīng)得到了董事會的支持。

　　盡管阿吉斯已經(jīng)提交辭呈，但7月5日他仍然需要接受英國財政部特別委員會的質(zhì)詢，戴蒙德則是在4日接受質(zhì)詢。他們都可能會被問到英國央行和其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)是否知情。

　　至于接班人選，英國《金融時報》稱，目前代理董事長瓦利將會是人選之一。瓦利目前是英國電信的董事長，此外，曾擔(dān)任吉百利董事長的約翰·薩瑟蘭和巴克萊董事會薪酬委員會主席埃里森·卡恩沃思也是潛在人選。

　　《每日電訊報》稱，阿吉斯是在6月30日咨詢了兩三位密友之后，在當(dāng)晚做出了辭職的決定，并在第二天通知了董事會�！白龀鲛o職的決定不容易，但我感到這么做是正確的�！卑⒓�斯在接受《每日電訊報》時說道，“這是悲傷的一天，我沒有預(yù)料到，但你不可能在擔(dān)任一個重要職位的同時卻不承擔(dān)責(zé)任。好的壞的你都要承受�！�

　　在辭任巴克萊董事長一職后，阿吉斯或?qū)⑼瑫r辭任英國銀行家協(xié)會(BBA)主席一職，此前，BBA用“震驚”一詞來評論巴克萊的利率操控丑聞。

　　Libor操控案

　　6月27日披露出來的巴克萊試圖操縱和虛假匯報倫敦銀行同業(yè)拆借利率(Libor)丑聞讓英國政府以及金融行業(yè)為之震驚，巴克萊銀行付出了4.53億美元的代價來換取該項調(diào)查的和解。

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查證據(jù)顯示，巴克萊銀行高級管理人員和一些交易員故意抬高或降低利率估值，試圖操縱利率定價機(jī)制，以增加衍生品交易的利潤或降低損失。

　　據(jù)了解，該調(diào)查由美國商品期貨交易委員會(CFTC)牽頭，英國、歐盟和日本監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同參與，已經(jīng)持續(xù)超過一年時間，旨在調(diào)查2008年金融危機(jī)期間，北美、歐洲和亞洲地區(qū)是否存在交易員和交易商勾結(jié)操控Libor、東京銀行同業(yè)拆借利率(Tibor)和歐洲銀行同業(yè)拆借利率(Euribor)，影響全球貸款，被調(diào)查的銀行則包括花旗銀行、德意志銀行、匯豐銀行、JP摩根、瑞銀、蘇格蘭皇家銀行等，巴克萊銀行是首家與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解的金融機(jī)構(gòu)。

　　今年年初，《華爾街日報》曾披露，加拿大法院已經(jīng)發(fā)現(xiàn)，多名受調(diào)查者參與操控了2007年至2010年的日元Libor利率。

　　巴克萊在與CFTC、英國金融服務(wù)管理局(FSA)和美國司法部(DoJ)達(dá)成的和解協(xié)議中承認(rèn)，其高管和交易員試圖操控Libor。CFTC稱，超過800萬億美元的證券和貸款與Libor有關(guān)聯(lián)。無論是對于私人投資者還是機(jī)構(gòu)投資者，Libor中任何細(xì)微的變動或者不準(zhǔn)確都將影響投資回報和借貸成本。

　　根據(jù)CFTC披露出來的材料顯示，巴克萊在兩塊領(lǐng)域做法不合法規(guī)。首先是在2007年年底，銀行承受著金融危機(jī)帶來的壓力，巴克萊銀行的經(jīng)理們不想讓外界認(rèn)為其借貸成本高，在討論后，“銀行高層授意人為保持美元Libor處于低位�！盋FTC稱，大部分參與到操控Libor中的巴克萊雇員已經(jīng)離開公司。

　　據(jù)英國《每日郵報》報道，美國聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)正在調(diào)查巴克萊的14名交易員，這些交易員均為操控Libor的核心成員�！缎瞧谌仗┪钍俊穭t稱，巴克萊與英美監(jiān)管當(dāng)局的和解協(xié)議并不包括上述交易員，這些身份未公開的交易員正被英國嚴(yán)重欺詐辦公室(SFO)和美國FBI調(diào)查。

　　CFTC還指出，巴克萊在紐約、倫敦和東京的交易員試圖操控Libor幫助其衍生品的交易。這些交易員至少從2005年中期到2007年秋天，還向銀行Libor提交人員“定期，甚至有時候每天”提出一些不合法的要求。

　　根據(jù)CFTC披露出來的內(nèi)部郵件顯示，這些利率提交人員經(jīng)常接受此類請求，并回復(fù)稱“很樂意幫忙”。

　　此外，F(xiàn)SA公布的內(nèi)部郵件顯示，巴克萊交易員對待操作利率幾乎到了肆意妄為的程度，用輕松的語句傳遞利率操控要求，例如一名交易員聽到一名報價者要晚點到，就問誰來幫忙報低匯率，報價者表示，有任何要求，其他員工會在的，還出現(xiàn)了“愿意效勞”、“感謝過去幾周幫助”的詞句。

　　郵件還顯示，巴克萊還與外部交易員合作了拉低利率，甚至還要求外部交易員報高一點利率。

　　巴克萊銀行近來并不順利，在和解案進(jìn)行的同時，近幾個季度，一些投資者不滿意銀行給予高管高薪水的同時，其投資回報卻很低。此外，巴克萊銀行還被英國政府起訴涉嫌逃稅，該行為或?qū)⒈惶幰?億英鎊的罰款，但巴克萊銀行堅稱自己沒有做錯。

　　英國央行卷入丑聞

　　現(xiàn)在坐立不安的還有英國央行。

　　據(jù)《每日電訊報》報道，在2008年金融危機(jī)期間，戴蒙德曾與英國央行副行長保羅·塔克就Libor利率進(jìn)行過一次私人談話，戴蒙德向塔克介紹巴克萊的Libor操作，在這段對話后，巴克萊的員工相信，英國央行想讓其操控利率數(shù)據(jù)。不過，在CFTC披露的文件中只是提到了英國央行官員和巴克萊高管的對話，但并未透露名字。英國媒體相信，兩名高管正是塔克和戴蒙德。

　　此后，巴克萊的交易員開始加快操控利率，讓其看上去支付了比實際金額少的借款成本。

　　英國媒體稱，英國央行和巴克萊銀行內(nèi)部人士均聲稱這是一個“誤解”，并非是央行許可巴克萊可以操控利率，塔克也沒有鼓勵巴克萊這么做。

　　當(dāng)時，英國央行正在尋求一個較低的Libor利率，這在信貸收縮的時候是一個積極的信號。

　　隨著該細(xì)節(jié)的披露，對于戴蒙德的壓力也陡然增加，此前外界認(rèn)為戴蒙德并未真正涉嫌利率操控丑聞之中，預(yù)計本周戴蒙德接受英國財政部特別委員會質(zhì)詢時也會被要求回答該問題。知情人士稱，委員會肯定會要求戴蒙德告知2008年10月在電話中與塔克到底談了哪些內(nèi)容，委員會也很想知道，該消息是如何傳到巴克萊的交易員耳中，并開始加速利率操控。

　　阿吉斯認(rèn)為，董事會清楚，戴蒙德就是那個能運營銀行的人，“股東也是這么想的。”

　　英國金融服務(wù)管理局主席羅德·特納稱，未來還會有更多的行為敗壞的銀行高管卷入利率操控丑聞中，認(rèn)為巴克萊丑聞并非是一個孤立的事件。

　　雖然英國央行和巴克萊都承認(rèn)存在有關(guān)Libor的對話，但均否認(rèn)下達(dá)指令要求拉低利率。英國金融服務(wù)管理局也接受了“誤讀”這一解釋。

　　《金融時報》稱，如果最終查明巴克萊董事會了解或者涉足操縱數(shù)據(jù)的做法，戴蒙德的職位將難以保住，并建議銀行業(yè)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該反思Libor的計算方法。