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【本報訊】ISO作為全球公認的國際標準化組織，在國人眼中，幾乎都圍繞著企業和產品制訂標準。不過近日《財經時報》報道，ISO已經涉足中國的個人服務業。由勞動和社會保障部制定的理財規劃師國家職業標準已經出臺，下個月，與標準配套的教材將面市，有關個人理財標準也在制訂中。
另據有關人士透露，中國人民銀行也在與國際標準化組織個人理財標準化技術委員會
建立工作聯系，跟蹤研究相關的國際金融服務標準。
理財規劃師通過了ISO標準認證后所提供的服務，普通家庭是否消費得起？有關專家認為：“有一定的收入才可以聘用個人財務策劃師。如同并非每一個家庭都能負擔得起私人律師�！�
國家標準的含金量
理財師與金融關系比較密切，但這次理財規劃師的國家職業標準由勞動和社會保障部制定，其含金量能與CFP、CWM(特許財富管理師)、RFP(注冊財務規劃師)等標準相抗衡嗎？
國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌表示，中國的國家標準也是參考了國外頂級的理財標準，結合本土的實際情況制定出來的。理財規劃師國家標準分為“理財規劃師”和“高級理財規劃師”兩個檔次，其工作要求都包括與客戶會談和溝通、信息收集與整理、財務狀況分析、財務狀況評估、方案策劃、確定方案、指導實施、反饋與評估等步驟。
劉認為，雖然理財規劃師與金融關系密切，但理財是綜合性的，跨銀行、證券、保險，還包括實業投資、稅務、遺產、其他的消費，以及法律方面的問題，并非完全在金融監管的范圍內。能制定有關國家標準的，只有人事部和勞動部。
雖然國家標準的制定不由金融監管部門牽頭，但標準的制定過程、相關培訓教材以及考試規則的編寫制定，都有金融機構和金融研究機構的參與。
獨立理財機構試水
業內人士指，國家標準出臺會促進國內獨立理財機構發展。獨立理財機構發軔于美國、澳大利亞等國家，香港10年前起步，已進入快速發展期。香港獨立理財公司康宏理財中國區副總經理尹玫江介紹，在美國，中高收入群體傾向于獨立理財機構提供理財咨詢。
據了解，北京天相顧問公司正在向中國證監會申請基金代銷資格，四川成都最近成立了一家獨立理財公司。
劉彥斌認為，獨立理財公司站在第三方的角度為客戶理財，“不敢說絕對公正，但肯定是相對公正的”。
關于獨立理財機構的運行模式，尹玫江表示，在香港，理財公司給客戶提供理財建議書，客戶在投資時可以選擇自己執行或讓理財公司幫助執行；若由理財公司代為執行，客戶需在獨立理財公司填寫相關表格并簽字，再由理財機構與金融產品供應商如基金公司接洽辦理�；鸸緯o客戶一個方便的交易途徑，客戶不用將資金交到獨立理財公司，就像基金的資金托管者在銀行一樣，有利于減少行業風險。(田文會)
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