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本報訊 (記者 楊啟蒙 實習(xí)生 王會矯) 24日，由廣東社會科學(xué)大學(xué)、泛特宏景咨詢集團率先聯(lián)合在內(nèi)地推出并獲得亞太區(qū)財務(wù)服務(wù)聯(lián)會(APLIC)正式認(rèn)可的“特許財務(wù)策劃師”(FChFP)課程正式登陸廣州并將陸續(xù)進(jìn)入武漢、上海和西安等城市。
一些業(yè)內(nèi)人士指出，隨著內(nèi)地經(jīng)濟的迅速發(fā)展和個人投資者、民營企業(yè)對專業(yè)化投資理財專業(yè)服務(wù)需求的迫切增長，在西方發(fā)達(dá)國家素有“金錢醫(yī)生”之稱的“特許財務(wù)策劃
師”，將在內(nèi)地日益成為一項前景非常看好的新興職業(yè)。
理財升溫催生“金錢醫(yī)生”
隨著儲蓄不斷增長，面對越來越殷實的家底，人們不再滿足把資金存在銀行里吃利息，他們正琢磨著如何使自己手中的錢生出更多的錢來。據(jù)了解，截至目前，整個內(nèi)地的居民儲蓄總額已經(jīng)超過10萬億元。另根據(jù)香港財務(wù)策劃師學(xué)會的一份問卷調(diào)查結(jié)果，上海、廣州、深圳等內(nèi)地城市對財務(wù)策劃服務(wù)的需求度已經(jīng)高于香港。
但據(jù)亞太財務(wù)經(jīng)理人俱樂部營運總監(jiān)楊鵬介紹，目前，大多數(shù)個人投資者、中小企業(yè)主在進(jìn)行投資理財時，考慮得最多的因素是資金的安全問題。同時，一些投資理財專家指出，目前，有許多人依然認(rèn)為理財只是“富人、高收入家庭的專利”，但事實上，影響未來財富的關(guān)鍵因素，則是“投資報酬率和高低與時間的長短，而不是資金的多寡”。因此人們應(yīng)該學(xué)會為自己的金錢找醫(yī)生進(jìn)行診斷。
金融復(fù)合型人才匱乏
內(nèi)地居民對個人投資理財專業(yè)化服務(wù)需求的迅速增長，同整個金融服務(wù)業(yè)對高端復(fù)合型人才的嚴(yán)重匱乏形成了鮮明的對照。據(jù)中心大學(xué)MPAcc(在職攻讀會計碩士專業(yè)學(xué)位)中心主任林斌教授介紹，目前在內(nèi)地，盡管財務(wù)、會計從業(yè)隊伍已達(dá)1200萬名，但既熟悉高級會計、審計、財務(wù)管理與投資工作，又諳熟金融服務(wù)業(yè)務(wù)的復(fù)合型高端人才一直都非常稀缺。而個人理財服務(wù)領(lǐng)域，更是面臨著高端復(fù)合型人才嚴(yán)重匱乏的狀況。
據(jù)了解，以目前正在西方國家針對個人投資者的投資理財專業(yè)服務(wù)領(lǐng)域受到廣泛認(rèn)可的“特許財務(wù)策劃師”為例，目前，全球各地已經(jīng)有8萬多名專業(yè)的財務(wù)策劃師。而在香港也有近千名經(jīng)過CFPCM(國際注冊財務(wù)策劃師理事會)認(rèn)可的財務(wù)策劃師，但在深圳卻尚無一名具有專業(yè)資質(zhì)的財務(wù)策劃師。
“策劃師”提供全面理財服務(wù)
一些業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，隨著個人對投資理財服務(wù)的需求迅速增長，為個人理財提供咨詢、策劃服務(wù)的“特許財務(wù)策劃師”將成為內(nèi)地的一種新興職業(yè)。
據(jù)介紹，在西方國家，財務(wù)策劃師被人們稱作“金錢醫(yī)生”，而“財務(wù)策劃”是指運用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)計劃、投資策略進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)長期理財和生活目的的專業(yè)個人理財服務(wù)。它涉及投資、保險、信托和傳統(tǒng)的銀行服務(wù)、退休計劃、子女教育計劃以及稅務(wù)計劃等廣泛領(lǐng)域。同時，財務(wù)策劃一方面根據(jù)客戶的財產(chǎn)狀況進(jìn)行“診斷”，另一方面還在保險稅務(wù)、專業(yè)人士、法律專家和會計師事務(wù)所之間充當(dāng)牽線搭橋的角色，幫助客戶來滿足實現(xiàn)財富增值的自身需求。
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