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犯罪嫌疑人竊取存單和身份證后先去掛失密碼，再堂而皇之重設密碼，并于7天后輕而易舉取走存款，上海市虹口區檢察院受理的一起涉嫌盜竊案暴露出銀行系統管理上的漏洞。為此，該檢察院特地向有關銀行發出檢察建議書，協助銀行填補行業漏洞，得到銀行的配合。
犯罪嫌疑人滿某系外來打工人員，2003年9月20日10
時許，他趁暫住地無人之機，竊得同室居住的李某身份證及一張存單，并至某銀行儲蓄所，冒充李某將存單密碼掛失后，又重新設置了密碼。由于銀行告知要等到7天后才能取錢，滿某為防止被害人察覺，回到暫住地后將竊得的物品放回原處，7日后，滿某即用相同手法再次竊得李某身份證及存單，并從儲蓄所取走存款2萬元及利息11.20元。
在滿某掛失密碼和取走存款的兩次行為中，均需出示存款人的身份證，但由于銀行的疏忽，并沒有辨認出身份證所有人與身份證持有人并非同一人。為杜絕銀行業存在的相關漏洞，避免有更多類似情況的發生，上海市虹口區檢察院向失察銀行發出檢察建議書，建議加強對職工職業素養的培訓，增強職工的警惕性與識別能力，在前臺提款工作中建立多元化的核對手續。
銀行方面發來了關于落實檢察建議的回函。該行在收到檢察建議書后，已規范了業務操作流程，對提前支取、存單掛失、密碼修改等業務嚴格審核，增強詢問提示，還積極建議上級行加快防詐騙技術防范設施的開發運用，依托科技進步，提高多元化核對的質量，開發運用高新鑒別儀器如身份證指紋鑒別儀、身份證血清鑒別儀等。
(包蹇 陳益俊)
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