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投資人在購(gòu)買(mǎi)基金前，應(yīng)做足準(zhǔn)備工作。充分地了解自己和了解基金，才是健康投資的良好開(kāi)端。
每項(xiàng)投資都是以獲取一定的回報(bào)為目的，但投資人應(yīng)牢記風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)與回報(bào)是并存的。投資基金前，投資人首先需要明確自己為什么投資（為了退休、購(gòu)房、子女教育，還是結(jié)婚、度假、過(guò)年）、自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和計(jì)劃投資金額，在此基礎(chǔ)上決定投資方向和投資
周期，然后挑選符合要求的基金。不妨從以下五個(gè)方面來(lái)考慮投資類型，業(yè)績(jī)表現(xiàn)，波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，成本費(fèi)用，管理團(tuán)隊(duì)。
基金投資些什么
充分了解基金投資的類型即基金投資些什么，有利于投資人合理預(yù)期基金的回報(bào)，了解基金經(jīng)理的投資策略，判斷基金能否實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。例如債券型基金通常很難獲得15％的年回報(bào)，但對(duì)股票型基金而言這絕不是異想天開(kāi)。因此，應(yīng)該根據(jù)自身的投資目標(biāo)和收益風(fēng)險(xiǎn)偏好確定購(gòu)買(mǎi)什么類型的基金。
根據(jù)晨星的分類，股票型基金主要投資于股票，其收益高風(fēng)險(xiǎn)也高；債券型基金主要投資于債券，收益較低但風(fēng)險(xiǎn)也較低；配置型基金在股票和債券之間進(jìn)行相對(duì)靈活的配置，所以風(fēng)險(xiǎn)和收益相對(duì)居中；貨幣市場(chǎng)基金的安全性和流動(dòng)性都比較高；保本基金則有特殊的擔(dān)保條款，投資人在滿足保本周期的條件后能享受投資甚至收益的擔(dān)保。
切記，不要根據(jù)基金名稱猜想其投資些什么。投資人可以參閱基金招募說(shuō)明書(shū)中關(guān)于投資范圍的規(guī)定、每季度的投資組合公告和半年報(bào)、年報(bào)中關(guān)于投資組合的明細(xì)。在晨星的基金評(píng)級(jí)體系中，通過(guò)持倉(cāng)狀況、行業(yè)分類、晨星投資風(fēng)格箱等項(xiàng)目對(duì)投資組合進(jìn)行重點(diǎn)分析。
本文由晨星資訊供稿
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