1．         何謂保證金

網上交易平臺上的交易，全部都是利用保證金的制度進行投資的。

在保證金交易中，銀行或是交易商都會提供一定程度的信貸額給客戶進行投資，如客戶要買一手10萬美元，他只要給1千美元的押金就可以進行這項交易了。當然客戶愿意多投入資金也是沒有問題的，銀行和交易商只是要求客戶做這項投資時要把賬戶內的資金維持在1千美元這個下限之上，這個最少的維持交易的押金就稱為保證金。
    在保證金的制度下，相同的資金可以較傳統投資獲得相對多的投資機會，同時獲利和虧損的金額也相對擴大。然而好好利用這種杠桿式的操作，可做到分散風險，更靈活地運用各種投資策略。

2．         何謂OTC

OTC就是Over The Counter——場外交易。

倘若交易是直接連接到銀行與交易商之間的聯網上進行交易結算，不需要到特定的場所去交易，這種交易模式就稱為OTC場外交易。
    場外交易就是銀行、交易商和投資者之間彼此進行聯網交易。在成交和交收方面，無論速度和可靠性上，都遠超出于單純交易所交易。而且場外交易容許相向投資，場外交易成為投資者的新寵兒，也是銀行和交易商風險管理的必須組合。

3．         網上交易

隨著全球互聯網的急速發展，通過網絡的方式進行投資成了成了必然的趨勢。

現在投資者無論身在何方，只要透過個人計算機連接上網，就可以在網上交易平臺進行投資交易。交易平臺除了提供24小時的實時報價和交易外，還提供預買預賣的交易指令設定、新聞信息、圖表等各項分析數據，而且還會顯示客戶實時的賬戶資金和買賣記錄，讓投資者更有效的管理。
    網上投資的好處可謂是多不勝數，最重要的是在公平和交易速度上遠超于傳統交易，作為精明的投資者，現在就來感受網上交易系統為你帶來的便利吧。

4．       何謂CFD

網上交易平臺上可供交易的金融商品有很多，例如：外匯、指數、歐美股票、糧油期貨等等，絕大多數都是CFD交易。
    CFD就是Contracts For Difference區別合約。
    區別合約就是以某一個商品的價格進行交易，而不涉及該商品實體的交易。所以區別合約并沒有像期貨交易中有交收和結算的限制，有人謂之即期期貨交易。

5．       如何獲利

網上交易平臺的商品都是雙向交易，投資者可以以低價買進高價賣出或高價賣出低價補回，從中賺取差價而獲利。在網上交易平臺上，所有商品都是以買入和賣出兩個價位顯示。如果是看好某一個商品，我們可以買入這個商品，當賣出價高于買入價時就可以選擇獲利退出交易；反之，如果看淡一個商品，就可以先賣出該商品，然后到賣出價低于買入價時選擇獲利退出交易。

假定：陳先生在某年某日用三千美元開了一個標準賬戶投資外匯。某日陳先生看到歐元報價為：1.1633/37 （買賣差價為4個基本點）

在保證金制度下，每筆交易不需把本金的貨幣兌換為投資的貨幣。換句話說，以美元作本金時，無論投資的是什么外匯，或盈或虧，在賬戶的結余永遠都是美元。這樣不但減少了兌換的差價和手續費，也防止了外匯交易和本金波動的雙重風險。