新華網西寧5月29日電(記者黎昌政) 今年3月被發現的青海金鵬公司股票欺詐案，是繼蘭州股票黑市案后，在古城西寧一度張牙舞爪，誘惑并捉弄了數以百計高原人的股市魔影。雖然兩地股票欺詐案作案手段花樣翻新，不盡相同，但兩地的投資者卻承受著同樣的結局，辛辛苦苦籌來的用于投資的數萬元甚至數十萬元資金血本無歸。今天，犯罪嫌疑人仍然逍遙法外，而受騙的數百名投資者，只能站在昔日熱熱鬧鬧而今卻被查封的這家公司門前，悄然無語，欲哭無淚。青海省金鵬投資有限公司(以下簡稱金鵬公司)查封的消息無疑晴天霹靂，宣告了這些人股票“起死回生”誘人美夢的破滅……。

　　股民孫玉芳，和她爸爸孫景富在金鵬公司一共投入了資金14萬多元，即使按“模擬炒股”的紀錄，她在金鵬公司的賬上也應該有10多萬元資金。而今公司人去樓空，十多萬元血本無歸。悲痛的她至今還瞞著年過古稀患有心臟病的父親：“等股市好一點了，再把錢拿回來”。

　　與孫玉芳一起傷心落淚的，遠不止這些在金鵬公司登記的230多戶股民，還有很多湊錢和親戚朋友一起在金鵬開戶入市的人。因為在金鵬公司，一個帳戶背后站著的，是很多做著“股海淘金”夢的人……。

　　忘卻是重演悲劇最好的朋友。而冷靜下來，對已經發生的這樁標的并不太大的股票欺詐案的重新思索，則有可能找到避免悲劇重演、加強證券市場管理的老師。

　　(一)案發

　　蘭州股票黑市經媒體報光后不久，3月2日上午，一名心犯嘀咕的股民，就金鵬公司是否為合法的證券經營機構，來到中國證監會西寧特派員辦事處(以下簡稱特派辦)咨詢。西寧特派辦對此引起了高度警覺，經過兩天緊張調查，初步認定這家公司有非法從事股票期貨代理的嫌疑。

　　3月3日晚上11時30分，西寧特派辦通過對公司知情管理人員做認真細致的思想工作，讓他們主動配合調查，連夜前往金鵬公司收集了全部電腦交易資料。3月4日凌晨7點，基本摸清了金鵬公司涉嫌股票欺詐的基本情況，并立即向青海省政府領導進行了書面匯報。

　　青海省政府領導高度重視，指示要切實保護廣大投資者利益，最大限度減少造成的損失，防止事態擴大。并立即牽頭召集青海省公安廳、青海省工商局、中國證監會西寧特派辦、人民銀行西寧中心支行等部門，對取締查封公司、安撫受騙群眾、妥善解決問題、打擊犯罪行為等進行了安排部署，成立了“3.5專案領導小組”，統一協調、指揮處理金鵬公司涉嫌股票欺詐案。

　　3月5日，一個普通的星期一的早晨。就在人們鼓足精神準備投入新一周的緊張工作時，青海省公安廳、青海省工商局、中國證監會西寧證券監管特派員辦事處(以下簡稱西寧特派辦)查封了位于西寧市西北園旅社的青海金鵬投資有限公司。

　　(二)騙局

　　金鵬公司是1999年8月經工商部門登記注冊的合法公司，其合法經營范圍為：企業兼并、市場投資、投資理財顧問、技術開發。不含證券期貨代理業務。公司注冊資金3000萬元。企業法人代表李文長期在西安，不來公司上班。公司成立后，以從事投資咨詢為幌子，超出核準登記的經營范圍，逐漸開始從事非法證券期貨業務。據初步統計，在這起股票欺詐案中受騙的群眾達230人，涉案金額700多萬元。

　　金鵬公司嚴格的規章制度足以保證施展出的騙術以假亂真。據調查，在金鵬公司，主管業務的人員全部與公司法定代表人實行單線聯系，不得橫向聯系。交易單全部是實時行情，部分客戶還真正進入股票交易所進行真實的股票期貨買賣，經紀人嚴格按客戶要求操作，相當一部分人員都有期貨從業人員資格證。嚴格的操作程序蒙騙了包括公司部分工作人員在內的更多的人，甚至一些不明真相的工作人員，也投入了資金或拉來親朋好友投入資金做股票。一位姓薜的工作人員在金鵬的開戶資金就達16萬元。

　　根據西寧特派辦的調查，這起股票欺詐案的主要手段是“模擬炒股”，即以不真正進入證券交易所交易的手段騙取錢財。公司吸引客戶的一個重要誘餌是：為客戶提供舒適的環境，每人一臺電腦，同時可以提供1至4倍融資(客戶覺得資金不夠時，可以向公司透支資金)。此外，還給工作人員給一定的提成，提成辦法是：按成交額的萬分之三提成，客戶透支則按萬分之一提成。公司普通工作人員為了獲得提成，盡力拉攏外面的股民轉到金鵬公司。

　　金鵬公司在青海股票欺詐順利得手的另一個原因是，公司以做投資顧問的名義，為群眾提供一個看“股市行情”的場所，做一些咨詢活動，以大量的合法活動掩蓋了其非法活動。公司以投資理財顧問的身份，受群眾的委托或口頭委托做“代客理財”業務。不僅如此，為了蒙騙群眾，公司還在青海證券開有法人戶，持有青海證券股東卡，讓部分客戶(約70戶)委托進入交易所進行真實的股票買賣，而讓大部分客戶委托進入模擬交易系統，進行虛假買賣。

　　據調查，金鵬公司最核心的工作人員，如交易輸單人員、財務核心人員、簽融資合同的核心人物，全部實現了本地化。長年坐鎮公司的副總經理陳永清就是西寧人，他甚至拍著胸脯對一些心存疑慮的股民說：“我是本地人，鄉里鄉親的，怎么能騙你們？”甚至一些工作人員和股民都聲稱去過陳永清家。

　　視其股票知識水平和精明程度，金鵬公司對顧客分別加以對待。對于一些特別精明的顧客，金鵬公司往往勸他們直接到青海證券直接炒股，也同時留下一部分通過他們的青海證券股東卡炒股，給他們提供就餐等便利條件。狡猾的金鵬公司從來都不騙這部分精明人士，而這些沒有深入其中，不明真相的部分精明人士，恰恰又成了另外一些人的“活廣告”。一時間，金鵬美名傳四方，吸引了越來越多的人將資金轉入金鵬公司。

　　當公司帳戶資金達到一定數量時，由公司出納將錢劃給或寄給西安的李文。由于不斷有人開戶，資金不斷進入金鵬公司。金鵬公司的帳面上總有一定數量的流動資金，保證股民存取自由。因此盡管有人起先對金鵬公司心存疑慮，多次反復存入取出資金，金鵬公司一直都是按客戶需要辦理。金鵬公司從來沒有因為提取現金問題而與客戶發生爭執。這種放長線釣大魚的招術，打消了很多投資者的顧慮，使其為客戶提供的種種“優厚條件”顯得更加誘人。

　　金鵬公司的騙術之所以深藏不露，不留痕跡的另一個重要原因是：扯虎皮，拉大旗。據西寧特派辦介紹，上市公司青海明膠股份有限公司曾作為控股股東，和青海省金鵬投資有限公司等公司一起籌建昆侖期貨經紀公司。由于青海明膠股份公司不在西寧市中心，所以昆侖期貨籌委會借用了金鵬公司的一間辦公室作為籌委會辦公室。這一客觀事實加上金鵬公司有意無意地誤導，客觀上給投資者形成了這樣的印象：“昆侖期貨籌委會就是金鵬公司，青海明膠還是金鵬公司的股東。即使有朝一日公司出了問題，也可以由青海明膠股份負責賠償損失。”

　　(三)“破綻”

　　根據《中華人民共和國證券法》規定，從事證券及期貨交易的機構，必須經主管部門取得證券經營許可證，并在工商部門注冊取得合法營業執照之后，方可從事證券業務。合法的證券經營機構必須經過中國證監會的批準，具有中國證監會頒發的“證券經營許可證。騙局往往是在不知不覺中早已拉開，金鵬公司的條件不可謂不誘人，只是炒股心切的人們忘了一個最重要的條件：凡是沒有經過中國證監會批準的證券期貨經營機構都是非法的。在合法證券經營機構青海證券開有法人戶，持有股東卡都不能為這家機構經營活動的合法性打下任何包票。

　　市場經濟是打造夢想的地方。而市場經濟中的股票市場，更是打造淘金美夢，譜寫資本傳奇神話的絕妙之所。但做著這樣美夢的人們千成不要對形形色色的誘惑掉以輕心。融資是被《證券法》命令禁止的違法活動。據統計，在被騙的這些股民當中，竟然有超過50%的股民參與過融資活動，其中最多的一個人融資高達79次。最高的一次融資達135萬元，累計最高的一個人融資達480多萬元。全部融資金額高達3000多萬元。天底下哪有這樣“掉餡餅”的好事？

　　據了解，要成為一個合法的股民，首先要到合法的證券登記公司開設個人證券帳戶，然后到合法證券營業部開設證券資金帳戶，再在資金帳戶上打入適量資金，才能申購股票，成為合法股民。而這些被騙的股民，很多人根本就沒有到證券登記公司辦理證券帳戶。與此同時，投資者與金鵬公司簽訂的融資合同由金鵬公司單方面掌握。這就意味著融了多少資，也就是欠你多少錢，都由金鵬公司的人說了算,這中間不就隱藏著天大的貓膩嗎？

　　核心工作人員的本地化使得這些騙術更加具有殺傷力。核心財務工作人員直接將錢交給李文，有時是李文直接從財務人員手中將巨額資金拿走。投資者的錢被老板拿走而沒買股票，稍微有點股票常識的人都能知道其中隱藏著的問題。是高額物質誘惑使這些以本地身份出現的核心工作人員，成為這起精心編織的騙局的幫兇。他們竭盡所能，極力游說，拉攏客戶。據調查，絕大多數經紀人都沒有在金鵬公司投錢炒股。可見，他們是知道其中的“門道”的。

　　這些破綻都足以使每一個成熟的理性的投資者心存疑慮，但投資者急需投資賺錢的浮躁心理占了上風，代替了投資中必須的理性分析。專家急呼：天底下絕不會有只提供優質服務而分文不收的免費午餐，投資者防范意識亟需加強。睜大你的慧眼吧，多一分清醒少一分醉，才能使你的投資行為更理性，更成熟。

　　(四)善后

　　為了最大限度地減少股民損失，維護社會穩定，青海省已成立了由白瑪副省長任組長、徐良副省長為副組長，由公安、工商、人民解行西寧中心支行、證券管理部門參加的“3.5專案領導小組”，統一協助調、指揮、處理金鵬公司涉嫌股票欺詐案。

　　為了加強對金融風險的防范，加強證券市場的管理，青海省政府表示，一方面，要逐步建立青海證券期貨監管聯席會議制度。證券監管部門、公安部門、工商部門、人民銀行要通過聯席會議制度研究青海證券市場發展中存在的問題，采取措施，加強防范金融風險工作。同時，在做好本案處理工作的同時，加大證券市場全面清理整頓工作。發現一處，查禁一處。凈化投資環境，最大限度地保護群眾的利益。另一方面，要加大宣傳教育的力度。公布合法的證券經營機構，向群眾宣傳證券法律法規和證券市場的基本知識，揭露非法交易活動和作案的手段，提高群眾的識別能力，從源頭上防范和抵制犯罪活動。

　　目前，青海公安機關正在抓緊追捕公司法定代表人李文等犯罪嫌疑人，追繳被轉移的財產；青海工商局已查封了公司的財務帳冊、現場設備等財產；中國證監督會西寧特派辦正在做受騙群眾的登記、政策解釋、宣傳疏導工作。

　　(五)思考

　　根據《中華人民共和國證券法》(以下簡稱證券法)的規定：“非法開設證券交易場所的，由證券監督管理機構予以取締……”，但是實際上，由于沒有必要的有效手段，證監會能管得了合法機構，卻管不了非法機構。

　　據西寧特派辦介紹，對于證券管理部門來說，《證券法》頒布前的主要職能是培育市場，推薦優秀企業上市。《證券法》頒布后，明確了證券管理部門才有了監管的職能。但其監管的主要對象是合法的證券經營機構和上市公司。對于合法的公司，證監會有處罰權，對于群眾舉報的涉及證券期貨業務的案件，證管部門只有調查權。象金鵬公司這樣的詐騙機構，必須要依靠公安機關立案查處。

　　而公安機關缺乏具有專門證券、期貨知識的人員，一時又很難掌握確鑿的證據，很難介入案件。實際上，許多舉報人往往只能拿出有關案件的線索。工商部門也因為執法手段有限，其最嚴厲的查處手段莫過于認定其為超范圍經營并予以罰款或查封。構成犯罪的，可以移交公安機關處理。可移交公安機關之前的調查取證同樣存在著困難。

　　據了解，我國目前已將公司審批制改為注冊制。這樣，注冊公司不需要前置條件，只要出具驗資證明即可，至于公司有無前科，沒有辦法掌握清楚。而目前我國與注冊制相配套的監督、管理體制還沒有建立起來，這也為有“前科”的人多次改頭換面、四處鉆營留下了空子。據了解，金鵬公司前任法人代表朱建坤，曾是被西寧市公安局城中分局查處過的一家公司的法人代表。這家公司因為超范圍經營證券業務被查封。

　　這樣，工商、公安、證券管理部門各家有各家的職責權限，“守土有責”，各部門之間配合不力、分工有余而協調不足，致使不法分子有機可乘。這也是一年多來，金鵬公司光天化日之下打著代客理財之名，行個人斂財之實，大肆欺詐而無人過問的一個重要原因。

　　而與詐騙分子向技術化、專業化方向轉變的同時，廣大的投資者對于近年來不斷涌現的期貨、股票等新生事物缺乏常識性的知識，更缺乏理性的分析，投資致富的心理還不成熟。投資致富的急切心情，使得投資者有時變得很浮躁，缺乏對投資行為的理性分析。實踐證明，這種浮躁心理極易被一些不法之徒利用。而一旦發現上當受騙，犯罪嫌疑人早已攜款潛逃，當事人追悔莫及，無力回天。

　　此外，廣大老百姓對于電腦、電腦系統及信息技術等現代科技產物缺乏深入的了解，一知半解，或知之甚少，難于識破高技術、信息化時代利用電腦作案的陰謀。記者在采訪中了解到，很多投資者都是下崗工人，他們知識文化水平較低，缺乏必要的證券知識。很多人都是利用歷年為數不多的積蓄，有的甚至是買斷工齡的錢來炒股的，金鵬公司查封后，投入資金血本無歸，相當部分股民生活陷入了困境。他們只是認定了他們眼睛見得著的“實時交易”，并且對眼睛見得著的一些以假亂真的東西固執之極，殊不知，狡猾的犯罪嫌疑人在背后設置了多少陷井！直到今天，一些受騙者還把曾經掛在金鵬公司一份類似工商登記的證書，當作中國證監會頒布的證券經營許可證！

　　值得深思的是，在目前西部大開發進一步深入的情況下，各地對于民間資本來當地投資思之若渴，出臺了一系列鼓勵外投資、優化軟硬環境的政策。在這樣的大背景下，如何處理優化投資環境、簡化審批手續與加強有效管理的關系，是各級地方政府亟待解決的一個新課題。為何這樣的案件多發生在象甘肅、青海這樣的西部地區，當地政府在公司的審批、監管方面有哪些深刻的教訓，值得總結。朗郎乾坤，類似的騙局不容重演！青海股票欺詐案，是留給人們的黑色警示！(完)

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