|
問：是不是開放式基金都要收取申購費用和贖回費用﹖費用比例是統一的嗎﹖有沒有什么彈性﹖
答：全球大多數開放式基金都會收申購手續費。美國股市,5萬美元以下的申購手續費平均大約是4%。有些基金公司會等客戶贖回基金時再收申購手續費,并且配合總投資的長短給予折扣(譬如說,投資滿一年打八折,兩年打六折,投資滿幾年之后就完全不收申購手續費)。
基金公司在推出新基金時也會打折促銷。
至于贖回費則是為了支付投資人在贖回基金時基金經理人將手中持股變現和付款時所發生的費用(譬如券商手續,電匯費等)。在國外,有些基金會從基金資產中扣除這些費用(一般是贖回金額的0.5%),不另外向客戶收取。但是這樣做對長期投資基金的客戶并不公平,因為每當有人贖回基金單位時,基金就要負擔一次處理成本。因此,為了公平起見,許多基金公司會采取“使用者付費”的觀念,讓贖回基金的客戶自己支付交易的成本,而不至于增加基金和其他投資人的負擔。
一般而言,基金公司對投資金額比較大的客戶會提供不同程度的手續費優惠,這就像我們到商場購物,同樣的東西買的越多就可能會越便宜一樣。值得注意的是,選擇開放式基金時手續費的高低固然重要,但基金公司的基金管理能力和過去的投資績效才是更重要的選擇條件。畢竟,相對于一個好的基金所能帶來的獲利,申購手續費的些許差異是可以被忽略的。(怡富資產管理)
所屬專題：基金專欄
|
