《甘肅經濟日報》記者王克勤

　　《中國經濟時報》記者王宏

　　經過一個多月的明查暗訪、對大批受害“股民”的采訪了解、與許多知情經紀人及“場”內工作人員的調查取證，記者對詐騙者如何實施詐騙，怎樣操作“股市”.“洗”錢斂財有了一個清晰地認識。

　　欲演大戲，須先布“場”——為詐騙準備條件

　　演戲需道具，詐騙同樣也需道具和條件。據在這些公司工作過的資深經紀人介紹，為達到騙錢的目的，詐騙者往往需準備以下條件。

　　高樓深處“辦公”，裝修十分“正規”。詐騙者為達到詐騙的目的，往往在蘭州市的高樓大廈租賃整層的寫字樓，然后精心裝修，再購買幾十臺電腦，連接一個局域網，在樓頂架一個衛星接收天線，先準備一個“股市”硬件基礎。記者暗訪發現，甘肅華信投資咨詢有限公司租賃二建大廈18樓、蘭州力鑫經濟信息咨詢有限公司租賃西固五交化大樓3樓、甘肅中亞財經服務有限公司租賃金穗大廈18樓、甘肅傲然商貿有限責任公司租賃冶金大廈16樓……幾乎都在十七、八層高的大廈上。這些公司有一個共同的特點，裝修的十分漂亮，“大戶室”、“中戶室”的牌子引人注目，樓道的墻面上還寫著這樣的話：“自尊來源于實力、自卑來源于懶惰。”、“對于那些具有積極心態的人來說，每次災難都會有等量或更大利益的種子。”、“將希望的種子種在失敗、絕望與無知的黑暗土壤，以信心、耐心和愛心灌溉，化阻力為助力，必能得到豐收的果實”。很有煽動力和詐騙性！

　　披上“合法”外衣，招募“專業”殺手。他們往往是注冊一個“投資咨詢”、“經濟信息”乃至“五金交電”、“商貿流通”等類的公司，招一些經紀人和工作人員就開張了。其總投資也不過二、三十萬，如果做得好，一年可以“賺”到數百萬、數千萬元。還有一些詐騙者更直接，干脆連公司都不用注冊，就“開張營業”了(出事后可以不留痕跡一走了之)。甘肅省工商局提供給記者的一份資料顯示：“甘肅惠康商貿有限公司”于1998年8月24日成立，于1999年11月26日變更為現名稱“甘肅金業商貿有限公司”，法人代表：賈從洪。該公司注冊資本僅僅只有50萬元，其經營范圍為：金屬材料(不含貴金屬)、建筑材料、化工產品、機電產品(不含小轎車)、五金交電(不含進口攝、錄像機)、百貨的批發零售；經濟信息咨詢服務，卻長期從事證券業務。在證券黑市記者還發現，來來往往的工作人員、經紀人一個個西裝革履、胸別徽牌、溫文而雅地向客戶們介紹著消息股及各種操盤知識，嫣然是一個個行家里手。記者不能不驚嘆他們欺騙水平的“高超”。

　　捕捉“獵物”，招攬“股民”——誘人上鉤法種種

　　“場”建起來了，建“場”的目的是為了“洗錢”。據“場”內資深的經紀人介紹，“做”股票與“做”傳銷是類同的，不同的是傳銷讓人尚能得到一、兩件東西，但“做”股票客戶最后將會被“做”得一干二凈。然而二者招攬客戶的手法卻驚人的相似。

　　“托兒”套客戶。每當設了新“場子”，這些公司總是先放出去一些“托兒”到各個合法證券市場拉客戶，給人家說自己在這公司里做股票賺了多少多少，在這個公司里做，回報率有多高，引誘善良的人們到這些公司。當客戶來到這些公司，工作人員就會給新來的客戶介紹這位“托兒”賺了好多好多，都是在這里做股票的益處等等。

　　親友套親友。一些不明真相的經紀人、工作人員和新客戶，都盲目地認為在這里有消息股、有專業人士指點，一定會大賺特賺。于是一個串一個，把自己的親威朋友介紹到了這里來做股票。有一位叫徐作剛的老同志就是被自己的兒子(經紀人)介紹到“蘭州融興商貿有限公司”做股票的，豈料，投入的39萬元被洗得只剩下2000元。

　　經紀人拉客戶。證券詐騙者雇傭的經紀人就像獵人養的鷹犬，為得到主子賜予的一塊瘦肉(提成)，不惜咬死善良的綿羊。據部分“股民”反映,在“華信”公司有經紀人月業務提成高達一萬元，而這一切是建立在“洗白”了許多無辜“股民”之基礎上。據對受害“股民”綜合調查發現大約有85%以上的“股民”都是被經紀人的花言巧語、甜言蜜語哄進黑市的。

　　“好條件”誘客戶。這里的經紀人或跑到各交易廳、或跑到證券登記公司、或通過熟人介紹，以“車輪戰”地攻勢分別用頻繁的電話聯系、上門走訪、請客吃飯給新“獵物”介紹他們的優惠條件：一是5萬元的小投資人，可享愛大戶待遇，單人單機；二是有專業人士幫助操盤，而且有消息股；三是保證回報率高達30%-80%，或更高；四是可以提供1︰4到1︰9的融資，解你炒股時的借錢之苦，幫助你發大財，掙大錢；五是每天中午給每個客戶都提供免費午餐。而這些正是合法機構所不能提供或不須提供的，因而對許多初涉股市的中小客戶具有很大的誘惑力。因此詐騙者能屢屢得逞。

　　“虛擬炒股”，“瞎子望月”——操縱“股市”洗錢法種種

　　新客戶上門交錢之日，也就是無辜“股民”的投資“順理成章”交給詐騙者的日子。自此，這些投資(詐騙者稱之謂“保證金”)已全部落入詐騙者的個人腰包，壓根就沒有進入股市。接下來詐騙者就運用電腦操作技巧，傳播實時行情(或衛視信號或因特網信號)、介紹最新信息、進而編造各種買賣票據，煞有介事的與廣大“股民”玩著根本沒有資金交易的“炒股”游戲，雙方最“實際”的交流就是雙方“認可的”、“合理的”很不完整的騙人的單據。使廣大客戶“理所當然”地認為是自己“炒賠”了。這樣詐騙的目的就達到了。

　　為了實現“洗”錢目的，詐騙者制定了一整套“炒股原則”：

　　(一)、不準買賣基金，新股，美其名曰：我們是機構的遠程大戶室，我們的機構擁有自己的基金，買賣基金是“自己炒做自己”，政策不允許。(實際并不是這樣的，國家規定基金交易的手續費只有千分之三，比起股票千分之七點五的手續費大打折扣。詐騙者覺得買賣基金手續費賺的太慢，并且以這種名義鞏固他們是機構的“遠程大戶室”的地位。不能買賣新股，是因為詐騙者覺得新股的利潤空間較大，所以不能買賣)。

　　(二)、每次買賣股票最低標準是1000股，是合法交易廳的10倍！這也是詐騙者的一個陰謀。首先，買賣的股票越多，他們賺取的手續費也就越多。其次，制定了最低1000股的標準后，使許多只有一萬到兩萬保證金的客戶買賣價格超過30元的股票必然需要詐騙者的“融資”，這是在合法交易廳不存在的現象。“融資”后，客戶每天要給這些公司交萬分之八的“利息”，當客戶的錢被“賠”得差不多時，詐騙者就會趕走客戶，要不就要追加保證金或強行“賣出”客戶的股票。許多客戶“賠”光了自己的血汗錢，就去借親戚朋友的，到最后保證金不足時，連自己僅有的生活費也要作為追加的保證金。

　　一般他們從以下幾個方面實現“洗”錢目的:

　　——“洗”“手續費稅”法。

　　對新入市的“股民”經紀人往往會非常熱情地進行“技術指導”，以透露消息票為誘餌，崔促客戶頻繁地買賣股票，且每次不得少于1000股，這叫做“頻繁交易”。據有關專家測算：10萬元的本金，股民按照國家規定的0.75%股票交易稅費由交易場所扣除，既使每次原價買進股票、再以原價賣出股票，這樣頻繁買賣66.6次，10萬元的本金就會全部交掉稅費。由此可以得知，僅“手續費”這一項這些公司每天就可以從入“市”的幾十甚至上百個“股民”那里“洗”進幾萬元甚至幾十萬元。而非法券商壓根就沒進入深滬交易所進行交易，也不給國家上繳0.45%的印花稅款(記者調查發現有些公司根本沒有稅務登記證)，但卻“合情合理”地將這部分錢裝進了自己的腰包。

　　——“洗”“虧損”法。

　　“股民”周逸珠2000年8月因車禍在家休息，當時自有資金不足1萬元。8月15日被經紀人“融資”以19元的價格買入3000股“首創科技”,當漲到20多元時也沒有賣出,等到10月10日該公司卻通知周補資金，周未補。該公司隨后就將周的股票以15.3元的價格分別拋出，這樣一進一出就使周“虧損”加“融資”“利息”共損失6000多元。每個非法券商在“股票”上漲的時候,總以“死機”、“停電”、“報單沒有成交”等種種理由使股票不能賣出，而在下跌的時候以“還要下跌”為由“勸導”沒“融資”者“止損出局”.已“融資”者“強行平倉”。按理說,股市有風險,股市也沒有永遠的贏家,有虧有賺都是很正常的。因而許多投資者以為自己真的虧損了。然而非法券商正是利用了許多善良人這一心理與認識上的弱點，卻在根本沒有入市的情況下“合情合理”地用投資者的血汗錢填滿了自己的錢包。

　　——“洗”“利息”法。

　　在證券黑市,有的已經“虧損”的“股民”想挽回損失、有的聽說有消息股的想賺更多的錢。于是非法券商針對股民的不同情況，為“股民”“著想”，動員他們“融資”。“融資”利息是每萬元日利息8元，10天為一個借款周期。這10天且不論股票漲與跌,僅利息就足以“洗”掉“股民”大量血汗錢。況且其所謂的“融資”不過是他們為“股民”又設計的一個陷阱，僅僅只是在“股民”的帳戶上寫上了一串數字、開了一張“借錢”紙條而矣，壓根就沒有借給“股民”一分錢，但卻堂而皇之、“合情合理”地收取著“融資”利息。

　　——“熱情勸離”、“無賴恐嚇”。

　　非法券商當發現有些“股民”已經被洗的所剩不多時，又再也拿不來錢、情緒還不好的時候，為防意外，就開始熱情地勸導這些“股民”回去休息休息、養精蓄銳、來年再炒。殊不知，就在這些人反思自己虧損教訓時，非法券商卻正拿著他的血汗錢揮霍。當有些“股民”發現了其詐騙性要為自己討個說法時,他們就以我公司在省市黨政軍公檢法甚至中央都有人來威脅和恐嚇這些“股民”并揚言:你不想要命，你就折騰吧。綜上所述，這些公司的詐騙性顯而易見，但蘭州市工商局的同志卻認為這是“超范圍經營”，警方則認為是詐騙罪“證據不足”。

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