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越來越多的開放式基金問世,投資者到底是如何看待的呢?日前,本報通過股民學校26家授課點對部分營業部的投資者進行了一次隨機調查。本次調查發放問卷500份,收回有效問卷480份。調查結果顯示,在近期的基金發行高峰期,有明確購買意向的投資者所占比例僅為20.63%,對現有幾只開放式基金運作情況表示滿意者所占比例剛剛超過四分之一。開放式基金市場尚需培育。
二成投資者會購買基金
對于8月份高密度的基金發行,有不少投資者顯露出了茫然,32.5%的人表示"太多,不知如何選擇",39.58%的投資者認為"基金特征不明顯,暫時不買",而只有20.63%的投資者明確表示"這是好事,會選擇購買"。
問卷調查的結果同時揭示,約52.92%的被調查者稱目前的投資組合沒有基金投資,且短期內不考慮購買基金；20.42%的人雖然目前沒有投資基金,但近期考慮增加該方面投資；另外,有6.46%則將考慮基金的投資比重。
基金公司品牌成為選擇依據
在回答"對于現有幾只開放式基金的運作,您認為是否達到了其宣傳的長期理財、專家理財的效果"這一問題時,"無特別感覺"的占到了33.75%,"不滿意"的有27.92%,而認為"滿意"和"比較滿意"的分別有5.42%和20.83%
在購買基金時,基金管理公司的品牌在投資者決策時是否有影響呢?接受調查的投資者中,41.46%的人認為"有很大影響",36.67%的人認為"有影響,但影響不太大"；而基金產品的特征對于基金投資的影響度,21.25%的人認為"影響大",55.83%認為"有些影響,但不是根本"。
費率和手續影響投資者購買熱情
接受問卷調查的投資者在回答"阻礙您購買基金最主要的障礙在哪里"的問題時,有28.13%表示"費率較高",27.92%認為"手續繁瑣",26.25%認為"證券市場未來幾年系統風險較大",11.67%指出"不太了解基金",另有7.5%表示"現有產品不符合需求"。
對于近期多家證券公司開始接受股票帳戶直接認購開放式基金的舉措,大多數投資者認為"帶來了方便,但暫時不會購買",這一比例在被調查者中占51.25%,另有15.63%則表示將因此而購買,而有17.29%的投資者表示無影響,不會因此而購買。還有9.38%的接受調查者認為"購買渠道不是投資開放式基金的主要問題"。
開放式和封閉式擁護者各占一半
對于選開放式基金和封閉式基金,在接受問卷的投資者,兩者各有一半左右的擁護者。在選擇開放式基金的投資人,有近六成看中的是"開放式基金透明度高,規范",有約四成認為"開放式基金無折價,并且代表了基金的發展趨勢"；在選擇封閉式的投資者中,有約六成多投資者看中了"封閉式的低成本",另外三成多則表示"對封閉式基金已經熟悉了,有實際經驗"。
開放式基金市場需培育
綜合上述調查結果發現,一些股票市場中的投資者對開放式基金基本持以下幾種看法:首先,已有相當數量的投資者開始逐步接受開放式基金,但若想吸引更多的投資者實際參與其中,仍有待進一步的培育；其次,對于開放式基金的選擇,不少投資者仍感到困惑,個性不鮮明阻礙了部分有意參與投資者的選擇,而市場系統風險及辦理手續等也對投資者的投資熱情有一定影響；再次,基金公司的品牌確立和推廣在未來一段時間內將對產品銷售產生重要影響。
本報此次借助股民學校授課點進行的調查引起了投資者的積極反應,問卷回收率高達96%。本報今后將繼續充分利用股民學校的網絡優勢,對市場關注的熱門話題進行調查。
.調查樣本選取.來自本報股民學校國泰君安、銀河證券、華夏證券、上海證券、興業證券、廣發證券、招商證券、金信證券、宏源證券、華安證券、渤海證券、廣東證券、華泰證券、中信證券等26個營業部授課點的480名投資者接受了此次問卷調查。這些營業部分布在上海、杭州、大連、廣州、太原、泉州、鄭州、長春、貴陽、蘭州、南京、廈門等15座城市。
在這些投資者中,絕大部分人的入市時間在3--5年間,占所有接受問卷調查者的80%。從持有資金量來看,5--30萬的約占50%,30萬元以上的中大戶占30%。從年齡分布來看,40--50歲及50歲以上的分別占40%和30%,20--30歲及30--40歲的各占15%。文化程度方面,絕大部分為大專及大專以下。
(記者 王炯 張勇軍)
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