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記者陳超發(fā)自上海
7月16日起，首批獲得開放式基金代銷資格的兩家券商之一———國泰君安證券正式開始了國泰金鷹的代銷業(yè)務(wù)。記者致電國泰君安上海分公司，經(jīng)紀業(yè)務(wù)部負責開放式基金代銷的韓先生表示，上海地區(qū)首日銷售的形勢不錯，開戶和申購金額都有相當數(shù)量，還有不少的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。到8月份時國泰君安還將開始代理銷售其他一些開放式基金。
另一家獲代銷資格的華夏證券有限公司上海分公司研究發(fā)展部總經(jīng)理吳一泓則表示，7月18日華夏證券將開始正式代銷華夏成長。目前華夏證券還與華安創(chuàng)新和鵬華行業(yè)成長兩只開放式基金簽訂了代銷協(xié)議。
相比券商快速的反應速度，日前首批獲準經(jīng)營封閉式基金代銷業(yè)務(wù)的建設(shè)銀行和工商銀行顯得比較穩(wěn)健，兩家銀行的上海市分行均表示，目前還未收到總行關(guān)于封閉式基金代銷業(yè)務(wù)的有關(guān)指令，因此還沒有真正動起來。
券商：積極進取
券商對開放式基金的代銷業(yè)務(wù)翹首期待已久。過去證券公司手里缺乏金融投資工具，只能發(fā)揮交易通道的作用，獲得開放式基金的代銷權(quán)后，就像保險公司賣保險一樣，有了可以對客戶銷售的金融投資工具。這對券商來說意義重大。
國泰君安和華夏證券均表示，銀行與券商在基金代銷上各有優(yōu)勢。與銀行在營業(yè)網(wǎng)點上的優(yōu)勢相比，券商的優(yōu)勢在客戶服務(wù)這一塊，能為產(chǎn)品提供優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)。以華夏證券而言，手里有150萬的開戶股民，是開放式基金最大的客戶源。
開放式基金的代銷對券商來說并不復雜。現(xiàn)在國泰君安和華夏證券代銷的幾個基金都是已發(fā)行且封閉期已結(jié)束的，因此主要是申購和贖回業(yè)務(wù)，他們表示今后也將爭取代理基金的發(fā)行。
吳一泓對開放式基金的前景十分樂觀，“這是未來大的趨勢、市場化的方向，絕對不可忽視。”他指出，美國的開放式基金目前總規(guī)模達到幾萬億美元，相比之下封閉式基金數(shù)量很少。在美國市場上，股民大部分不直接投資股票，而是購買共同基金，對各只共同基金的關(guān)注程度也遠遠超過具體的股票。
銀行：謀定后動
對于券商獲得開放式基金的代銷資格，銀行如何看待呢？中國工商銀行上海市分行機構(gòu)金融部副經(jīng)理洪先生表示，這是方便廣大個人投資者的有力舉措，銀行和券商之間是互補而非替代。而銀行也有著自己的優(yōu)勢。
首先是網(wǎng)點分布面廣、比較均勻。當然，券商加入代銷行列后也將使基金銷售網(wǎng)點進一步擴大。其二是銀行擁有一支非常龐大而優(yōu)質(zhì)的營銷員隊伍。近期有一些證券從業(yè)人員對銀行代銷基金的服務(wù)專業(yè)程度提出一些疑問，但純粹從代理銷售的業(yè)務(wù)來講，銀行有關(guān)人員的專業(yè)素質(zhì)是較高的。基金運作的好壞則直接取決于基金管理公司本身，與銀行的關(guān)聯(lián)不大。再者，銀行擁有相當豐富的客戶資源，其中就有相當比重的基金投資潛在客戶，他們往往比較注重長期投資的回報。而一般已成為證券公司客戶的投資者，大多對投資回報時間長短要求很高，他們希望能在較短時間內(nèi)看到比較高的回報。因此，在選擇基金與股票投資方式時往往更偏重于后者。
除了工行、交行、建行等大銀行積極地代銷開放式基金之外，有許多尚未獲得基金托管資格的小銀行也在積極爭取相關(guān)的代理銷售權(quán)。
畢竟，在代理銷售基金時，銀行可以獲得一定的代理銷售收入，盡管目前這部分收入占銀行中間業(yè)務(wù)費用的比重還不大，但日后的潛力可觀。此外，代理銷售基金也為銀行將來能夠?qū)嵭薪鹑诨鞓I(yè)經(jīng)營作好積極的準備，同時通過基金代理銷售與托管逐步培養(yǎng)一批具有綜合競爭力的員工。
《國際金融報》(2002年07月18日第五版)
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