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王勇剛/文
根據中國證券監督管理委員會2002年4月10日證監基金字[2002]12號文件，國泰基金管理公司獲準發起設立國泰金鷹增長證券投資基金。金鷹將會怎樣展翅？帶著這個問題我們通過電子郵件以文字的形式訪問了國泰基金管理公司董事、總經理李春平。
王勇剛：李總，很高興能通過網絡和您交流，首先能不能給你簡單地介紹一下貴公司的情況？
李春平：作為我國首批成立的規范的基金管理公司之一，國泰基金管理有限公司按照國家法律、法規的有關規定，始終堅持“誠信勤勉為投資人服務”的宗旨，不斷完善法人治理結構，加強公司內控制度的建設，建立嚴格規范的投資決策程序和風險控制手段，注重公司經營管理水平的提高和各類專業人才的培養引進。經過四年多的市場運作，公司已管理了基金金泰、基金金鑫、基金金鼎、基金金盛四只封閉式基金，基金規模達60億份基金單位，投資管理能力得到了明顯提高，經營業績逐年穩步增長。目前，我公司已確立了“規范化、市場化、國際化”的發展戰略，積極提升公司的整體競爭優勢，應對未來市場的競爭。
王勇剛：國泰金鷹增長基金即將公開招募發行，請您介紹一下你們為此做了哪些準備工作？
李春平：我公司自2000年4月開始進行開放式基金的各項籌備工作，公司始終把籌備和推出開放式基金作為公司從過去以投資為中心的封閉式運作轉向投資管理與客戶服務并重的市場化開放式管理的平臺，以此為契機全面提升公司的管理水平。在中國證監會等上級部門的大力指導與幫助下，公司努力借鑒境外成熟的經驗，注重與境外機構的溝通與交流，尤其是與瑞銀資產管理集團保持了密切的合作并簽定了全面合作協議；進一步完善了法人治理結構，修改了公司章程，設立了獨立董事制度，加強了公司內控機制，引進了相關崗位所需要的各類專業人才。結合《開放式證券投資基金試點辦法》和其他有關文件的精神，完成了“國泰金鷹增長開放式證券投資基金”整體方案的設計，聘請專業軟件公司對注冊過戶、直銷、核算、投資交易、風險控制、客戶服務等相關技術系統進行了研究開發，經過八期大規模的系統測試，目前的技術系統已達到了設計的標準和功能。2001年12月13日，公司接受了中國證監會組織的境外專家評審團對公司開放式基金籌備情況進行的檢查評審并獲得一致肯定；2002年1月7日，向中國證監會基金部上報了“設立國泰金鷹增長證券投資基金”的正式申請；2002年3月14日，通過了中國證監會組織的發審會；2002年4月10日，國泰金鷹增長基金的發行正式獲得了中國證監會的批準。
王勇剛：我們知道，目前市場上已經有三只開放式基金在運作，與這前三只開放式基金的相比，你們國泰金鷹增長基金產品有些什么特點？
李春平：在國泰金鷹增長產品設計方面，我公司借鑒國際市場先進經驗，立足中國實際并充分吸收了前三只開放式基金的經驗，具有以下幾方面的特色：其一是對基金契約、招募說明書、業務規則等進行了不斷地修改與調整，使投資者能夠更為清晰地了解基金產品和自己的權利和義務；其二是對認購費率、申購費率的設定進行了充分論證，即兼顧行業已有的平均水平，也考慮到了產品的市場競爭力，如申購費率相對已有產品略有降低；其三是充分考慮投資人的利益，對投資者開戶、轉托管等業務，免收手續費，確定了在符合國家相關法規的前提下“至少每半年分紅一次”的基金分紅原則，有利于投資者利益的保護。同時，最大程度地提供給投資者更多的服務，如基金帳戶卡、宣傳資料、研究報告的定期郵寄，開通客戶服務熱線和基金經理熱線，為投資者提供各類咨詢服務等。其四是對本基金的投資目標、投資理念、風險收益特征等主要特點，第一次以產品說明書的形式，通過簡潔的語言明示于投資者面前，使投資者對本基金主要特點的認識變得更為容易；其五是秉承國泰規范運作的經營風格，提出了“價格終將反映價值”的投資理念，在有效控制風險的前提下，努力為投資者實現中長期穩定的回報。
王勇剛：前一時期，一些封閉式基金的發行遇到了一些困難，請問李總，你們在發行國泰金鷹增長基金的營銷方面做了哪些準備？
李春平：在產品營銷方面，通過與國外同行的廣泛交流、深入探討，我公司已建立起了比較完整的開放式基金市場營銷體系，包括產品宣傳推廣計劃、多銷售渠道的管理方法、銷售隊伍的組建、培訓及考核激勵機制、客戶開發流程及客戶關系管理(CRM)等。在代銷渠道的選擇方面，我公司選擇交通銀行和招商銀行同時作為國泰金鷹增長基金的代銷機構，第一次實現了多代銷機構同時發行一只基金的渠道創新，使更多的投資者能夠更為方便地購買到國泰金鷹增長基金。在前期市場的培育方面，與代銷機構、策略聯盟機構合作，在國內30多個城市進行了巡回推介路演，推動了各地投資者對公司形象及產品的認識。在對重點客戶的服務方面，通過上門拜訪、小型推介會等形式，與500多家機構投資者進行了溝通與交流，促進了公司客戶網絡的建立。
在廣告宣傳方面，圍繞“為八萬億儲蓄存款和廣大機構客戶安全理財、優質理財”的指導思想，采取立體化、多樣化的宣傳方式，注重對三大證券報以外受眾的廣泛宣傳，對公司形象、品牌、產品特點、基礎知識等進行了全方位、多層次的宣傳與推廣。同時，我們也十分重視網絡這個新興的與投資者溝通的渠道，在發行期將分別舉辦網絡路演、與投資者見面的網絡聊天以及在新浪網等主要網站做一些我們的廣告宣傳。
王勇剛：發行結束之后，國泰金鷹增長基金進入正式運作以后，貴公司將如何展開基金投資運作？
李春平：首先，在風險控制及防范方面，我公司引進了有海外學習經歷和風險管理經驗的專業人才，引入了國外先進的風險控制軟件，建立了包括股票流通規模、股票日均換手率、基金日凈贖回量、基金股票/債券/現金比例等指標在內的動態監控模型，將對公司基金資產運作過程中的各類風險起到很好的預警和防范作用。
其次，在基金營運方面，注重考慮基金運營的未來發展，進一步完善了營運規則，使之可以同時適應多基金、多注冊中心、多代銷機構的運作模式。
然后，在技術保障系統方面，我們公司注重系統硬件設備選型的先進性、安全性、可靠性，選用了目前市場上的主流產品；聘請有豐富經驗的專業軟件公司，完成了直銷、注冊登記、基金核算等軟件系統的開發與調試工作，系統的業務功能、運營管理已完全具備了正式運行的要求。
還有，與封閉式基金不同，國泰金鷹增長基金推出以后，我們在客戶服務方面，實現系統設計與業務流程的高度統一，提高了業務處理的時效；采用國際先進的培訓制度，對客戶服務專員、理財專家和投資顧問等工作人員進行了系統培訓；通過基金經理熱線的形式，同時滿足120名的投資者參與和基金經理的直接交流，這在國內基金業中尚屬首創。
王勇剛：很高興您能在百忙之中抽空接受我們的專訪，最后我代表新浪網和我們數千萬的忠實網民預祝國泰金鷹增長證券投資基金發行成功！
李春平：感謝廣大投資者和網民朋友對我們的大力支持。目前，我公司與代銷機構已完成了基金發行的各項準備工作，定于4月15日正式向社會公開發行國泰金鷹增長證券投資基金。衷心希望大家能夠一如既往地繼續支持我公司的發展。國泰基金管理公司有決心也有信心不辜負社會各界的厚愛，早日成為國內一流的資產管理公司，力爭為社會、為投資者創造更多的財富。
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