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越來越不好賣的基金終于放下了本不應(yīng)有的孤傲和矜持。以開放式基金為代表,各基金管理公司正展開一場(chǎng)"親和力"攻勢(shì)。
從國(guó)泰金鷹增長(zhǎng)開始,招募說明書中新增了一項(xiàng):產(chǎn)品說明。別小看了這個(gè)產(chǎn)品說明,在目前招募說明書大都個(gè)性不明顯的背景下,這份說明給了投資者最直觀、最簡(jiǎn)捷的介紹。而各個(gè)基金的不同風(fēng)格很主要地就體現(xiàn)在這個(gè)"說明"中。
據(jù)悉,產(chǎn)品說明并非金鷹增長(zhǎng)所獨(dú)有,未來的基金招募書中都會(huì)有這樣的說明。它是基金營(yíng)銷策略的一部分,也是基金展開親和力攻勢(shì)的一個(gè)明顯標(biāo)志。
國(guó)債利率盡管已經(jīng)降到了歷史低點(diǎn),但還是供不應(yīng)求,這為有著更大獲利潛力的開放式基金提供了信心。于是,開放式基金開始鮮明地打出了"理財(cái)"旗號(hào)。從原先封閉式基金一心只顧投資,到如今的投資、服務(wù)、營(yíng)銷齊頭并進(jìn),基金管理公司終于跳出了簡(jiǎn)單投資的圈子,進(jìn)入到"市場(chǎng)營(yíng)銷"時(shí)代。
海外專家在談到基金發(fā)展時(shí)指出,從投資角度來說,合規(guī)性是至關(guān)重要的；而從營(yíng)銷角度來說,鮮明的特色,才是致勝的法寶。于是,我們看到了基金管理公司更大規(guī)模、多角度的營(yíng)銷攻勢(shì)。
金鷹增長(zhǎng)計(jì)劃推出基金經(jīng)理熱線,旨在讓普通投資者更多地了解基金。與此同時(shí),不僅是開放式基金,封閉式基金也開始主動(dòng)"吆喝"起來。基金豐和等封閉式基金在發(fā)行中引入了網(wǎng)上路演的形式,這使普通投資者也有了與公司高層直接交流的機(jī)會(huì)。
實(shí)際上,自首只開放式基金華安創(chuàng)新開始,就有了以個(gè)人投資者,尤其是目前的銀行儲(chǔ)戶為目標(biāo)客戶的設(shè)想。雖說在華安創(chuàng)新、南方穩(wěn)健成長(zhǎng)、華夏成長(zhǎng)的實(shí)際發(fā)行中,機(jī)構(gòu)投資者占了大頭,但個(gè)人投資者始終是開放式基金長(zhǎng)期期待吸引的客戶。華安創(chuàng)新在其發(fā)行設(shè)計(jì)方案中,對(duì)于個(gè)人投資者就予以了充分考慮。申購費(fèi)率遠(yuǎn)離法規(guī)上限,多少也是這一思路的反映,而擴(kuò)展代銷渠道是又一明證。近期,華安創(chuàng)新的代銷網(wǎng)點(diǎn)已進(jìn)一步擴(kuò)展至交通銀行在全國(guó)的37個(gè)城市；而金鷹增長(zhǎng)發(fā)行時(shí)就引入了招行和交行兩家代銷銀行,目的還是為普通投資者提供更大的便利。
為了最大限度地達(dá)到與投資者溝通的效果,基金管理公司紛紛開通了電話中心。而通過電話中心,投資者不僅了解了開放式基金一個(gè)產(chǎn)品,也了解了同一公司旗下管理的多只封閉式基金。
如今已經(jīng)運(yùn)作了近半年的幾只開放式基金效果尚算不錯(cuò)。華安創(chuàng)新半年來的業(yè)績(jī)就超過了設(shè)立時(shí)同期發(fā)行的國(guó)債收益率,也超過了大盤平均漲幅；而南方穩(wěn)健成長(zhǎng)則率先實(shí)施了半年分紅。這份成績(jī)單無疑更增添了開放式基金的親和力。
通過基金公司的親和力攻勢(shì),我們看到的是開放式基金客戶群體的進(jìn)一步明確和基金管理公司的發(fā)展成熟。國(guó)泰基金管理公司總經(jīng)理李春平曾將公司的發(fā)展分為三個(gè)階段,即以投資為中心的封閉式基金管理階段；以開放式基金推出為標(biāo)志的市場(chǎng)化發(fā)展階段；,以中外合資基金管理公司設(shè)立為契機(jī)的國(guó)際化發(fā)展階段。事實(shí)上,這也是我們整個(gè)基金行業(yè)發(fā)展的軌道。
(記者王炯)
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