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張巖
期貨市場是一個(gè)充滿了誘惑,也充滿了陷阱的地方。暴富暴輸,大起大落,吸引著一些不怕冒險(xiǎn)的投資者參與其中,他們期望著實(shí)現(xiàn)“一夜暴富”的美夢。但是,當(dāng)美夢破滅的時(shí)候,他們便會鋌而走險(xiǎn),從而給自己鋪設(shè)下了一條“不歸之路”。
山東煙臺市一位曾經(jīng)名噪一時(shí)的“期貨大王”為了得到更多的資金在期貨市場搏擊,大肆向銀行工作人員進(jìn)行行賄活動,使銀行成了他炒作期貨的“錢柜子”,也使幾個(gè)億的國有資產(chǎn)打了水漂。最近,這位“期貨大王”與被他腐蝕的幾位銀行工作人員一起被押上了審判臺,行賄者與受賄者受到了法律的嚴(yán)正懲罰。
風(fēng)光一時(shí)的“期貨大王”
在山東煙臺,提起林有財(cái),雖然不能說是人人皆知,但也可以說是一個(gè)知名人物了。早在上世紀(jì)80年代初期,當(dāng)國家剛剛改革開放的時(shí)候,嗅覺靈敏的林有財(cái)就承包了一個(gè)村辦的貿(mào)易小作坊,專門經(jīng)營水果的販運(yùn)。雖然經(jīng)營得很辛苦,但收獲也不小。經(jīng)過多年的辛勤創(chuàng)業(yè),到1988年他成立了一個(gè)購銷部,營業(yè)地點(diǎn)也從原來的鄉(xiāng)村搬到了縣城里。1990年,他的業(yè)務(wù)再一次做大,營業(yè)地點(diǎn)又搬到了煙臺市,成立起了鴻運(yùn)建筑材料經(jīng)銷處。90年代的中國,改革開放的力度進(jìn)一步加強(qiáng),林有財(cái)?shù)挠鹨硪仓饾u豐滿了起來。1993年,正是中國的股票、期貨市場蓬勃興起的時(shí)候,他對“以小博大”的期貨交易產(chǎn)生了濃厚的興趣。一個(gè)偶然的機(jī)會,他結(jié)識了在上海經(jīng)營金融期貨交易業(yè)務(wù)的于某,幾番酒場上的親熱,兩人便成了好朋友。
林有財(cái)向于某虛心求教,于某也把有關(guān)期貨交易的知識向林有財(cái)傾囊傳授。在于某的指點(diǎn)下,林有財(cái)帶著40萬元現(xiàn)金來到上海,投入到了期貨交易中。于某向林有財(cái)推薦了他所在的中國有色金屬工業(yè)貿(mào)易集團(tuán)華東辦事處做他的經(jīng)紀(jì)。就這樣,林有財(cái)委托“華東辦”做經(jīng)紀(jì),開始了銅鋁等期貨的交易。
雖然期貨市場風(fēng)云多變,但林有財(cái)卻是福星高照,他在期貨交易中旗開得勝,一帆風(fēng)順。1995年3月,林有財(cái)成立了私營性質(zhì)的鴻運(yùn)公司,專門經(jīng)營電解銅、鋁錠的現(xiàn)貨和期貨交易。十幾層的鴻運(yùn)大廈在煙臺拔地而起。第二年,林有財(cái)未經(jīng)國家批準(zhǔn),又在澳大利亞成立了以銅、鋁期貨和現(xiàn)貨業(yè)務(wù)為主的奧順特國際有限公司和以國際金融業(yè)務(wù)為主的奧順特國際置業(yè)發(fā)展公司。1998年,他以出資45%的股份在瓦努阿圖注冊成立了一個(gè)金融期貨公司。
林有財(cái)早已蛻去了原來“農(nóng)民企業(yè)家”的身份,成為一個(gè)跨國的“期貨大王”。
見不得人的“發(fā)家史”
看到林有財(cái)?shù)摹鞍l(fā)家史”,我們不禁會為他的神通廣大而疑惑。90年代的期貨市場,起起落落,不知道有多少“英雄好漢”在這個(gè)詭異莫測的市場中“折戟沉沙”,唯獨(dú)他卻總是能取得一次又一次的成功,期貨市場的巨大風(fēng)險(xiǎn)似乎與他毫無關(guān)系,他的事業(yè)也在從期貨市場中不斷贏取暴利日益做大了。林有財(cái)莫非掌握了什么“獨(dú)門兵器”？1993年,剛剛從事期貨交易的林有財(cái)在于某的指點(diǎn)下,通過“華東辦”進(jìn)行的幾次交易居然一次也沒有失手。雖然這只是“小試牛刀”,但卻使他看到了期貨市場中巨大的贏利機(jī)會。出師順利的林有財(cái)雄心勃勃,企圖操縱銅期貨的大盤。但是,這需要大量的資金。為了能夠得到足以控制交易的資金,他把目光盯上了銀行貸款。他期望著用銀行的資金來為自己賺得更多的利潤。
功夫不負(fù)有心人。幾經(jīng)周折,林有財(cái)終于結(jié)識了銀行里的幾個(gè)要員。第一個(gè)進(jìn)入他視野的是當(dāng)時(shí)擔(dān)任煙臺市芝罘區(qū)某銀行服務(wù)部負(fù)責(zé)人的孫淑香。通過孫的幫助,他得到了第一筆貸款資金40萬元。然而,對于期貨交易來說,這40萬元資金畢竟太少了,派不到什么用場。通過孫淑香的穿針引線,林有財(cái)很快又結(jié)識了齊魯實(shí)業(yè)公司的副總經(jīng)理張冬生。齊魯實(shí)業(yè)公司是山東省某銀行的下屬實(shí)體,張冬生在這個(gè)公司里主管金融典當(dāng)業(yè)務(wù),正合林有財(cái)?shù)男枰?/p>
林有財(cái)垂涎于張冬生手中的貸款權(quán),竭力對他進(jìn)行巴結(jié),一來二往,兩人的關(guān)系終于打得火熱,張冬生對林有財(cái)?shù)馁J款要求滿口答應(yīng)。為了方便貸款,林、張、孫三人商定,由孫淑香提供偽造的銀行存單作抵押,由張冬生在齊魯公司負(fù)責(zé)為林辦理貸款。為了能讓孫淑香給自己提供偽造存單,1995年3月,林有財(cái)送給她一臺29英寸索尼牌彩電,價(jià)值人民幣1萬多元。
當(dāng)然,對林有財(cái)來說,更需要關(guān)照的是“財(cái)神爺”張冬生。1995年8月,在為林有財(cái)提供3次高額貸款后,張冬生便通知林有財(cái)要到煙臺度假。以張冬生的要求,林有財(cái)自然不敢怠慢,他安排張及其妻子、兒子和岳父一行5人入住半島度假村,派專車供張冬生一家到蓬萊、威海等地觀光旅游,品嘗山珍海味,所有費(fèi)用自然都由林有財(cái)開銷,張冬生一家盡興而歸。在這之后,每逢林有財(cái)?shù)綕?jì)南,都忘不了給張冬生送上高檔煙酒、海參等物。
投之以桃,報(bào)之以李。孫淑香、張冬生在得到林有財(cái)?shù)馁V賂以后,對他的貸款要求自然大開方便之門。1995年一年里,孫淑香在明知林有財(cái)沒有存款的情況下,先后7次為他出具了總額為1.38億元的虛假存單共18張,讓林有財(cái)?shù)玫搅速J款的擔(dān)保。由于張冬生的關(guān)照,林有財(cái)憑著這些虛假存單,從齊魯公司得到了總額達(dá)1.38億元的高息貸款,其中最多的一次貸款就達(dá)到了2900萬元。1996年,孫淑香離職辦私人企業(yè),她不能再給林有財(cái)提供虛假存單了。但是林有財(cái)已經(jīng)從這種貸款中嘗到了甜頭。他以“銀彈”開路,又把自己的兒女干親家、農(nóng)行煙臺市某辦事處主任田佳林拖下了水。從1996年1月到1997年11月,田佳林在明知林有財(cái)無實(shí)際抵押物、自己的辦事處不具備擔(dān)保資格的情況下,未經(jīng)請示和授權(quán),先后以“辦事處”的名義為林有財(cái)非法出具擔(dān)保39筆。
就這樣,齊魯實(shí)業(yè)公司幾乎成了林有財(cái)?shù)乃饺隋X柜,他在這家公司的貸款就像洪水決堤,一發(fā)而不可收拾。在不到兩年的時(shí)間里,他在孫淑香、田佳林、張冬生的幫助下,用無效保函得到的貸款總額高達(dá)5.9億元。這些資金大多被他投入到了期貨交易之中,贏了歸自己,輸了不心疼,儼然成為一個(gè)常勝不敗的“期貨大王”。
國有資產(chǎn)打了水漂
利用賄賂敲開了銀行大門的林有財(cái),得到了讓他能夠放手從事期貨交易的巨額資金,財(cái)大氣粗的林有財(cái)把他做期貨生意的觸角伸到了國際市場上。但是,從1997年開始,由于東南亞金融風(fēng)波的影響,國際市場的銅價(jià)開始了持續(xù)的下跌,林有財(cái)投入在銅期貨市場上的大部分資金都出現(xiàn)了血本無歸的慘局。有一次,他在半個(gè)月里就輸?shù)袅?.2億元人民幣,僅僅欠下的期貨保證金就高達(dá)2000多萬元。
林有財(cái)像一個(gè)賭徒一樣輸紅了眼。1997年4月到1998年,為了翻本,林有財(cái)違反國家規(guī)定,通過外籍華人林某向澳大利亞外調(diào)貸款資金2580萬元,意欲在澳大利亞炒作倫敦銅期貨。然而,他的如意算盤還是落空了,這些資金很快便被市場的無底洞給吞噬了。1億余元貸款已經(jīng)到期,齊魯公司也發(fā)現(xiàn)了林有財(cái)?shù)膯栴},開始向他催收貸款。但是,此時(shí)的林有財(cái)卻已經(jīng)沒有了“期貨大王”的氣魄,他不僅沒有能力歸還貸款,而且連自己公司的正常的經(jīng)營也難以維持。
林有財(cái)?shù)摹氨承艞壛x”顯然使齊魯公司副總經(jīng)理張冬生如坐針氈。為了緩解資金緊張的困境,林有財(cái)想請張冬生開出遠(yuǎn)期信用證,以等待銅價(jià)反彈,快速回籠資金。此時(shí)的張冬生,也是病急亂投醫(yī),為了讓林有財(cái)早點(diǎn)掙錢還上貸款,他幫助林有財(cái)開出了遠(yuǎn)期信用證。因?yàn)榱钟胸?cái)?shù)镍欉\(yùn)公司沒有進(jìn)出口權(quán),林有財(cái)便又找到了田佳林,用田佳林所在的“辦事處”的名義進(jìn)行擔(dān)保,分別與齊魯公司簽訂了4份進(jìn)口委托開證合同,委托齊魯公司代理其辦理進(jìn)口電解銅開具銀行信用證業(yè)務(wù)。
然而,雖然齊魯公司履行了合同規(guī)定的代理開證業(yè)務(wù),林有財(cái)也接收了信用證項(xiàng)下的貨物電解銅8000噸,但他已經(jīng)沒有能力履行合同規(guī)定的“信用證到期前15日內(nèi)將資金滿額匯至開證行”的義務(wù)。他分2次將這8000噸電解銅出售,卻又虧損了200萬元。他將回籠資金1.59億元中的1.23億元匯給了齊魯公司,1143萬元匯到上海償還債務(wù)。齊魯公司在收到1.23億元資金后,將其中的2400萬元付給了開證行,余款計(jì)入林有財(cái)?shù)膬斶�貸款。信用證到期以后,因?yàn)榱钟胸?cái)無力歸還貸款,田佳林又多次為他出具擔(dān)保,續(xù)保金額達(dá)到1.13億元。
就這樣,林有財(cái)從齊魯公司典當(dāng)貸款共計(jì)7.3億元人民幣,開遠(yuǎn)期信用證實(shí)際付匯2000萬美元。至案發(fā)時(shí)歸還本息后,尚欠齊魯公司典當(dāng)貸款1.13億元,欠開證行錢款1.42億元。共計(jì)2.55億元國有資金被他消蝕在期貨市場中無力償還。
林有財(cái)終于鋃鐺入獄。自然,被他的賄賂拉下了水,給國家財(cái)產(chǎn)造成巨大損失的田佳林、張冬生、孫淑香也一起到案。
“一丘之貉”同為階下囚
最近,煙臺市中級人民法院對林有財(cái)行賄案和田佳林等人受賄案進(jìn)行了宣判。被告人林有財(cái)為謀取不正當(dāng)利益,向國家工作人員行賄,數(shù)額特別巨大,情節(jié)特別嚴(yán)重,應(yīng)予嚴(yán)懲,判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身。
被告人田佳林身為國家工作人員,利用職務(wù)上的便利,非法收受他人財(cái)物,數(shù)額特別巨大,情節(jié)特別嚴(yán)重,給國家利益造成重大損失,其行為已構(gòu)成受賄罪,本應(yīng)嚴(yán)懲,但鑒于其具有自首情節(jié),并能積極退贓,可予以從輕處罰,判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身。被告人張冬生身為公司工作人員,利用職務(wù)之便,非法收受他人財(cái)物,為他人謀取利益,數(shù)額較大,構(gòu)成商業(yè)受賄罪,應(yīng)依法懲處,鑒于其歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好,主動退贓,可予以從輕處罰,判處有期徒刑3年,緩刑5年。被告人孫淑香身為公司工作人員,利用職務(wù)之便,非法收受他人財(cái)物,為他人謀取利益,數(shù)額較大,構(gòu)成商業(yè)受賄罪,判處有期徒刑1年。
律師說法
受賄罪是指國家工作人員(包括國有全事業(yè)單位、國有控股公司的工作人員等)利用職務(wù)上的便利,索取他人財(cái)物,或者非法收受他人財(cái)物,為他人謀取利益的行為。在本案中,田桂林、張冬生、孫淑香的行為符合受賄罪的特征。
行賄罪是指為謀取不正當(dāng)利益,對于國家工作人員送出財(cái)物收買的行為。行賄犯罪的行為必須是故意的,而且必須是行為人為謀取不正當(dāng)利益而自愿的、非強(qiáng)制的主動“給予”的行為。在本案中,林有財(cái)?shù)男袨榉闲匈V罪的特征。
我認(rèn)為,本案中的幾個(gè)犯罪人還存在偽造、變造金融票證等罪。本案更主要的是金融犯罪,而不單單是行賄受賄罪。金融犯罪不可能被行賄罪或受賄罪所吸收,對他們應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。上海市聞達(dá)律師事務(wù)所律師 宋一欣
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