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中資銀行股被拋驚動高層 銀監會緊急強調風控
蔡燕蘭
繼瑞銀、美銀拋售中行、建行H股后，中行另一海外戰略投資者——蘇格蘭皇家銀行集團(以下簡稱“RBS”)宣布，全部拋售所持中國銀行股份，套現近23.7億美元，結束了始于3年前的戰略投資。
此次蘇格蘭皇家銀行所持中國銀行4.26%的股份全部向機構投資者出售，價格為每股1.68-1.71港元，比中國銀行1月13日H股收盤價1.85港元低了7.6%-9.1%。
中資銀行接連遭拋售引起了監管層的關注。1月12日，中國銀監會在北京召開工作會議，要求銀行加強風險管理。
中行一周內連遭拋售
在短短一周時間內，中國銀行接連兩次遭遇海外戰略投資者拋售，先是瑞士銀行，現在又是RBS。14日，中行新聞發言人王兆文就RBS出售中行股份專門向媒體發表了談話。
王兆文說，RBS以協議轉讓方式出售了其持有的中行108.09億股H股，占中行總股本的4.26%。由于這部分股份的鎖定期已于2008年12月31日結束，RBS出于其自身戰略和財務考慮決定出售，屬正常市場交易行為，對此我們表示理解。我們已提前做了準備，這次出售對中國銀行的經營狀況和財務狀況不會造成影響。中國銀行與RBS將繼續保持正常業務合作，共同謀求在中國地區和海外的業務合作機會。
據悉，中國銀行于2004年上半年開始引進戰略投資者，并于2005年8月和9月分別與RBS、瑞士銀行、淡馬錫下屬富登金融公司及亞洲開發銀行簽訂投資協議。四家投資者合計持有352.99億股H股，占中行總股本的13.9%。
其中，RBS則以財團身份亮相，斥資31億美元收購了中國銀行10%的股份，其中RBS義購一半。這個以蘇格蘭皇家銀行為首的財團，還包括另外五大金融機構，他們分別是亞洲富豪李嘉誠名下的一只基金、美林公司、對沖基金D.E. Shaw & Co.和Och-Ziff Capital Management LLC、私人資本運營公司Oaktree Capital Management LLC。
王兆文表示，合作3年多來，中國銀行與RBS等4家戰略投資者在公司治理、風險管理與內控、戰略與并購管理、金融市場、投資銀行等40多個領域開展了87個項目的合作。在雙方的合作中，王兆文承認，股改后的中行集團稅后利潤年均增長32%，這是前所未有的。
厚樸基金接盤
遭到兩家海外戰略投資者拋售的中國銀行，是否還會面臨來自淡馬錫或者亞洲開發銀行的第三次拋售？對此，投資銀行Fox-Pitt日前發布報告認為：“我們不相信淡馬錫可能會出售其4.1%股權，因為它有本錢繼續持有，而且它也不想破壞與中國的關系。”
有拋售必然有接盤。據《華爾街日報》15日報道，由高盛集團中國合伙人方風雷管理的厚樸基金接手了RBS所售108億股中行股份的30%，斥資約55.4億元。
投資銀行Fox-Pitt在報告中表示，蘇格蘭皇家銀行減持中國銀行是對后者的一個正面消息，因為接下來還能夠沽售中國銀行的大股東所持股權只占2%。
監管層要求加強風控管理
面對中資銀行接二連三地遭遇海外戰略投資者的拋售，中國銀監會開始有點坐不住了。1月12日，中國銀監會在北京召開2009年工作會議，銀監會要求加強銀行業風險管理。
會議強調，由于2009年國際國內形勢更趨復雜，銀行業金融機構2009年要加強對不良資產的管理，嚴格控制不良貸款余額和比率。嚴格執行大額風險集中度中單一客戶10%和集團客戶15%的授信高限，引導企業集團通過發債或采取銀團貸款等方式融資；嚴禁項目貸款借新還舊；嚴禁“打捆”貸款，嚴禁開展不良資產證券化和無收益房屋信托；理財產品要嚴格遵守“三要求一加強”，即做到風險可控、成本可算、信息充分披露，加強售前、售中、售后全過程管理，堅決糾正把理財產品等同于存款客戶管理的錯誤做法；切實防范房地產及相關行業風險。
雖然銀監會表示會結合2009年國際形勢，加強對中資銀行風控管理，但是，上海市金融辦一位負責人日前接受《華夏時報》記者采訪時表示，中資銀行海外戰略投資者的拋售行為完全符合市場操作，“我們對于他們的這種做法，只能接受”。不過，值得期待的是，對方表示，近期，上海市相關部門將聯合金融辦、銀監局等部門，聯手出臺一系列銀行措施，以加強銀行自身抗寒能力。
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