本報記者 劉翼

　　“死魂靈”賬戶問題有望在2008年得到徹底解決。

　　“今天，證監會正在對上海的一家券商進行賬戶清理的現場驗收工作。”2月27日，一家券商高層透露，其所在券商的清理工作也正進行，不日會接受現場檢查驗收。

　　記者采訪多家券商獲知，各家目前均在推進賬戶清理，采取了向投資者發通知、限制交易功能的方式來促使不規范的賬戶補辦手續。其中，華鑫證券、東方證券等進度相對較快，有望在近期取得突破。

　　“死魂靈”大掃除

　　“賬戶清理工作是對‘垃圾’的一次大掃除，對證券市場規范交易具有里程碑的意義。”華鑫證券賬戶清理部門一人士在兩年來的賬戶清理工作中感受頗深。

　　他說，把不合法、不合規、有問題的賬戶全面清理規范，在很大程度上可以解決違規、違法交易載體的問題，有利于提高市場公平性和透明度。

　　“那些人是不是還活著都是一個問號。”某券商營業部負責人吳先生指著某股票的十大流通股東稱，“如果你用別人的賬戶來炒股，什么樣的人最安全？——死去的人。他們永遠不會來找你要股票。”

　　“當然，死人賬戶有，但比較多的情況是去很偏遠的山區收購農民的身份證來開戶。但隨著城鄉結構的改變，也有很多農民搬進城市，如果他們哪一天想炒股了，到營業部一看，自己已經開戶了，這樣問題就來了，近兩年就有很多這方面的糾紛。所以，有人干脆選擇了一些去世的人(的身份證)來開戶。”

　　據媒體報道，去年對杭蕭鋼構(600477.SH)的炒作中，就有“死魂靈”賬戶上榜十大個人流通股東。

　　證券賬戶問題的由來根源于市場操縱等非法行為，莊家調用多達成百上千個人賬戶“化裝”成散戶進場吸籌、對倒拉升、打壓、出貨，操縱股價于神鬼難測。

　　已被司法調查查明的案件有德隆、周正毅、張榮坤等，都曾曝出調用數百個人賬戶操縱股票。

　　“我個人認為(調用他人賬戶坐莊)那種做法不再行得通，我們在賬戶清理的操作中做到一戶一檔，每個賬戶都在找齊協議書、本人身份證復印件、三方存管協議書、股東賬戶卡復印件、個人攝像照片幾項資料后裝進檔案袋封存。對于合格的賬戶我們集中存放，同時也在電腦系統上標明。”華鑫證券一位工作人員稱。

　　“那些被冒用或盜用的賬戶在資料上不可能完整，比如，簽名、照片不太可能一致。”上述工作人員補充說，“我們對那些不合格賬戶將交易限制，同時聯系其真實主人，讓他們盡快來處理賬戶問題；極少數不合格賬戶將被另庫存放、中止交易，也把這些另庫存放的賬戶上報至證監會、中登公司等監管機構。”

　　此外，“在賬戶的清理操作中，我們裝備了攝像頭，保證本人持有效證件到場辦理。”他續稱，“這樣即便是存在賬戶代理關系，從賬戶辦理程序上講，也規避了當事人不知情，賬戶被盜用的可能。”

　　一旦上述方案被嚴格執行，“從理論上說，如一些不法者如果試圖坐莊，將無賬戶可調用。”一位信托化私募負責人說，因為在他人不知情的情況下，利用賬戶將難以成功。

　　監管層政策支持

　　賬戶清理工作屬于監管層規范市場的一個主要措施。

　　新《證券法》要求為每個投資者在商業銀行開立獨立的管理賬戶，即第三方存管管理賬戶。而開展第三方存管工作的前提是，賬戶實名對應、權屬關系明確、客戶身份真實。

　　“證監會把賬戶清理作為今年的重中之重，目前對各大券商的現場檢查驗收已經啟動。”一家券商高層稱。

　　他透露，監管層對檢查的驗收把關很嚴，“如果清理工作十分到位，并及時完成，監管層將對券商的分類評級適當加分。另外，鼓勵措施還體現在新設營部的批復和創新業務的開展上，已完成賬戶清理工作的券商將被優先考慮。”

　　但賬戶清理面臨的難題仍客觀存在。

　　記者調查發現，去年一些券商為發展客戶，在縣、鄉開設服務部，由于這些服務部不具備簽訂第三方存管協議的資格，辦理的客戶需要到幾十公里之外的市級營業部去補辦手續。

　　另外，對于一些客戶量龐大的券商，賬戶清理也是一塊硬骨頭。

　　“僅20%的賬戶是合格的，每個賬戶的資料都要檢查、補齊，工作量非常大，大年初二我們就開始上班了。”華鑫證券參與清理工作的一位員工說。

　　華鑫證券內部印發的動員材料稱，按照中國證監會的統一部署和要求，證券公司全面開展賬戶清理工作是在實現客戶資金第三方存管基礎上，進一步貫徹新修訂的證券法，不斷完善證券公司經營管理基礎，規范證券市場運行的一項重大舉措和緊迫任務，必將有利于促進證券行業健康持續穩定發展，有利于推動證券公司提高合規穩健經營水平。

　　他還透露，公司對他們的要求是：做到除休眠賬戶被另庫存放，極少數不合格賬戶被另庫存放、中止交易外，所有合格賬戶均在第三方存管系統上線，實現公司對所有合格賬戶的集中統一管理。要賬賬一致、賬實一致。