北京報道　見習記者　張桔　

　　游走于法律邊緣地帶的中國證券經紀人有望得到正名。

　　近日，江蘇一位券商人士向記者透露，　目前證券業協會可能用江蘇省作為試點推出證券經紀人制度，在實施注冊管理制度的基礎上，證券經紀人將采取分級管理模式，統一建制，且必須通過證券從業資格考試，一名經紀人只能和一個券商簽訂合作協議，協會建立統一的證券經紀人檔案，加強誠信管理。

　　同時，中國證券業協會會長黃湘平公開表示，　隨著當前證券經紀業務專業化趨勢的逐步顯現，我國證券經紀人制度呼之欲出，證券經紀人正加速貼近股民。

　　業內人士分析，經紀人作為連接投資者和證券市場的重要環節，規范其行為有助于加強投資者教育。

　　生存現狀

　　據了解，對于可能成為試點區域，江蘇省業內人士反響熱烈。

　　當地某經紀人向記者表示，倘若成為試點區域，經紀人行為必將進一步規范，損害客戶的情況將減少。

　　業內人士指出，證券經紀人的發展烙印帶有鮮明的中國特色。

　　首先，證券經紀人的入職門檻很低。某證券公司一則招聘廣告中表示：

股票經紀人的主要工作就是把已在其他公司開戶的股民，轉到該公司，讓那些沒有開戶的人來開戶，什么都不懂的人，只要能勤奮工作3個月以上就能出業績。

　　對此，上海某證券營業部一位經紀人向記者表示，目前大打人海戰術的券商主要是總部在南方的兩家券商，其經紀人團隊為完成指標，肆意搶奪客戶開戶，但不設立門檻就導致專業知識的缺乏和營銷對象的盲目，由于自身渠道有限和展業的不恰當，效果往往適得其反。

　　據他介紹，部分新入行經紀人未經專門培訓，公司也不提供相關渠道和資源，雖處牛市，開發客戶任務仍艱巨，業績指標完不成造成了很多人離職。

　　聯合證券北京某營業部的一位經紀人，向記者詳細解釋了考核指標中的懸機。

　　目前，考核指標分為兩種：新開5個有效賬戶(每戶資產不低于1萬元)，或新增資產量達到聯合證券上月所有營業部人均新增水平(一般約50萬元)。而其名下資金量大的經紀人相應新增任務指標也不同，如果一名經紀人連續三個月一戶未開，則其保底基本工資自動取消。

　　據了解，經紀人的主要收入來源于凈傭金分成，比例從20%￣50%不等，多數入職時間不長的經紀人只能拿到下限。

　　常州一位證券經紀人則向記者抱怨，目前，證券公司通常約定基金銷售傭金的70%返還經紀人，但客戶基本會直接提出免傭要求，導致經紀人傭金收入根本無法落實。

　　角色尷尬

　　業內人士呼吁，證券經紀人作為股民“秘書”，其發展路徑應盡快走上正軌。

　　為吸引客戶致使經紀人及券商挑起價格戰，而券商拿到客戶資源后常降低返傭比例，導致經紀人權益受損。

　　中國證券經紀人協作網顧照華指出，當前，投資者數量與從業人員不對稱，如一個營業部有20名員工，有3萬股民，人均服務1500名投資者，這顯然難如人意。

　　他認為，證券經紀人因其自身特點，可與證券營業部互補，平時新股申購、網上交易、電話委托指導等工作，都可由經紀人完成。

　　太平洋證券研發部張偉明表示，眾多的中小散戶在和券商談判傭金時處于絕對弱勢地位，基本無話語權可言，而經紀人作為多位客戶的代言人，具有一定議價能力。

　　然而，有跡象顯示，經紀人旗下客戶和券商原有客戶享受內外有別的待遇。

　　江蘇一位老股民表示，她2001年就與證券經紀人合作，在感受到經紀人水平日益提高的同時，對于券商服務水平的逐年下降深感失望。

　　據了解，她所在的中戶室，經紀人所帶客戶必須有50萬元資金量才能進入，而券商客戶則可放寬標準。

　　記者調查發現，不同主顧的客戶同處一室，券商也有說不出的苦衷。

　　上海某創新券商人士表示，多數券商傾向于和名目繁多的理財工作室合作，爭取盡可能多的客戶資源。

　　張偉明認為，經紀人團隊組成的理財工作室，由于監管空缺滋生很多問題，成為灰色收入的真空地帶。

　　目前，理財工作室主要提供理財指導，有兩種模式收取費用：一種是會員制，一般在一個自然年度內設立盈利點，例如20%，當客戶的資產盈利狀況達標時，協議自動終止，如果想繼續享受服務，則要續費。

　　另一種方式則是事先約定分成比例和時間期限，例如二八分成和三個月結算，時間期限到時將核算收益情況，如未達到期望，則工作室退還會費。

　　然而，河南財經學院教授焦軍普指出，誠信問題是該模式遭遇的最大困惑。

　　近來，多方人士呼吁盡快出臺相關法律法規，規范證券經紀人管理。

　　首都經貿大學謝太峰強調，盡快推出證券經紀人制度是提升券商服務水平的一劑良藥，目前部分券商員工實際上已完成向經紀人角色的轉變。

　　張偉明認為，我國專業證券咨詢機構都已獲得

證監會嚴格審批，實際上承擔了西方國家經紀人的職能，向投資者提供專業咨詢和分析。

　　另有業內人士表示，“帶頭大哥777”等事件曝光后，證券經紀人存在意義更顯重大，他們應站在公正客觀立場上，不被莊家所操控，不具備傾向性�！�

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