投資者教育工作將納入券商分類監管評價指標

　　證券時報記者 于揚

　　本報訊 中國證監會昨日發布《關于證券公司依法合規經營，進一步加強投資者教育有關工作的通知》。《通知》要求，證券公司必須將投資者教育和風險揭示工作有機融入其各項業務流程，今后這項工作將被列入證券公司分類監管的評價考核指標之中。

　　《通知》要求，投資者教育和風險揭示工作必須有機融入證券公司的各項業務流程，具體體現在客戶服務體系的各個環節。要從開戶環節就著手風險揭示工作，并要持續地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。此外，證券公司還應設法了解自己的客戶，尤其是新入市中小客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發，審慎投資，合理配置金融資產。

　　《通知》進一步強調，證券公司在依法合規經營中，應杜絕各種違法違規行為，規范賬戶開立、使用和管理，加強經紀業務管理。應進一步規范和健全開戶流程和復核機制，審查客戶姓名或名稱、身份的真實性，確保客戶開戶資料真實、準確、完整。此外，要求所有新開賬戶均應為合格賬戶，均應符合客戶交易結算資金第三方存管上線的要求，嚴禁為客戶辦理或提供虛假賬戶和“拖拉機賬戶”，不得將客戶的賬戶提供給他人使用。當客戶賬戶出現異常交易和可疑交易時，證券公司還應及時向交易所報告，并積極配合交易所的實時監控。在加強經紀業務管理方面，《通知》強調，證券公司不得出現為客戶提供諸如T+0透支交易、新股申購資金提前解凍等各類違規融資行為，不得為客戶之間的融資提供擔保、中介服務或者其他便利。

　　《通知》要求，各券商要認真部署全面落實《通知》，并于6月25日前向注冊地證監局書面報告已采取的措施、開展的工作、存在的問題和取得的初步效果等情況。

證監會及派出機構將對券商投資者教育、客戶服務等方面的工作作為日常監管關注事項，列為證券公司分類監管的評價考核指標。中國證券業協會還可根據證券公司的申請組織專家對其專業管理能力、信息系統安全與穩定、客戶服務水平、投資者教育等方面進行專業評價，專業評價結果作為日后對證券公司監管分類的依據之一，相關評價辦法將另行制定。

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