證券業(yè)IT建設(shè)已成行業(yè)發(fā)展生命線

　　——訪中國證券業(yè)協(xié)會信息技術(shù)委員會主任委員戴文華

　　□ 本報記者 侯捷寧

　　我國證券業(yè)IT建設(shè)伴隨著證券業(yè)的發(fā)展而不斷發(fā)展。未來證券業(yè)IT建設(shè)將如何形成對證券業(yè)務(wù)的全方位的支持和推動？本報記者采訪了中國證券業(yè)協(xié)會信息技術(shù)委員會主任委員戴文華。

　　《證券日報》：國內(nèi)證券業(yè)的IT建設(shè)目前是一種什么情況以及IT建設(shè)在證券業(yè)中起到怎樣的作用？

　　戴文華：在經(jīng)過證券公司綜合治理后，國內(nèi)證券公司由2003年的129家左右變?yōu)槟壳暗?10家左右，擁有的證券營業(yè)網(wǎng)點3600個左右。目前，證券公司的業(yè)務(wù)運作模式主要是傳統(tǒng)的單營業(yè)部版模式和新興的集中交易模式兩種。二者的主要區(qū)別在于柜臺客戶數(shù)據(jù)是否實現(xiàn)完全集中并統(tǒng)一管理。在創(chuàng)新類和規(guī)范類證券公司中，絕大多數(shù)公司已完成和正在實施集中交易系統(tǒng)，集中交易模式已經(jīng)成為主流模式。

　　證券市場在經(jīng)歷了長達數(shù)年的低迷后，又迎來了創(chuàng)新和快速發(fā)展時期。隨著市場規(guī)模、結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新以及運行模式的發(fā)展變化，國內(nèi)證券市場技術(shù)運行的5個基本要素(即無紙化，實名制，席位制，交易所集中撮合和中央對手方交收CCP)和技術(shù)總體結(jié)構(gòu)都面臨著被替換或者擴充的問題，這將給證券市場業(yè)務(wù)和技術(shù)帶來一系列的沖擊。

　　《證券日報》：目前在我國證券IT系統(tǒng)建設(shè)中還存在哪些不足？

　　戴文華：盡管我國證券IT系統(tǒng)建設(shè)取得了可喜的成就，但是我們應(yīng)該看到還有許多不足和問題。由于歷史形成的客戶資金與股份柜臺托管機制以及缺乏柜臺系統(tǒng)的建設(shè)標準等原因，在證券公司綜合治理以前，柜臺系統(tǒng)往往成為風(fēng)險證券公司的主要問題之一。這些不足和問題集中反映在如下幾個方面：

　　一是內(nèi)控和監(jiān)管功能或缺失，或不完善，少數(shù)個人或法人利用柜臺系統(tǒng)惡意竄改數(shù)據(jù)，甚至要求開發(fā)商開發(fā)專門功能以便于違規(guī)操作。

　　二是缺乏可稽核歷史數(shù)據(jù)的存儲與管理，數(shù)據(jù)修改與刪除無存證記錄，一旦出現(xiàn)問題，數(shù)據(jù)恢復(fù)與調(diào)查難度很大。

　　三是開發(fā)與管理人員變動頻繁，導(dǎo)致系統(tǒng)運作混亂，極易產(chǎn)生客戶資源被盜風(fēng)險。

　　四是技術(shù)投入資金不足，軟、硬件設(shè)備老化卻無法及時更新，導(dǎo)致日常運行風(fēng)險。

　　五是IT治理嚴重缺位，大部分證券經(jīng)營機構(gòu)沒有明確的IT決策權(quán)屬和責(zé)任擔(dān)當?shù)目蚣堋?/p>

　　《證券日報》：未來證券業(yè)IT的發(fā)展趨勢和特點主要表現(xiàn)在哪些方面？

　　戴文華：行業(yè)在經(jīng)過綜合治理后，兼并重組、托管營運、中外合資將是未來證券行業(yè)重要的資源調(diào)整形態(tài)。在這種發(fā)展變化中，IT的戰(zhàn)略地位將變得舉足輕重。隨著證券市場的發(fā)展變化，經(jīng)過綜合治理后證券IT將出現(xiàn)如下發(fā)展趨勢或特點：

　　首先，IT治理將得到廣泛的認識和實踐。企業(yè)要想從昂貴的IT投資中獲得更大回報，行業(yè)要想安全穩(wěn)定運行，必將重視IT治理問題。

　　其次，資源整合和集中化的趨勢。集中交易系統(tǒng)在行業(yè)得到了廣泛的應(yīng)用，大部分創(chuàng)新類和規(guī)范類證券公司都實現(xiàn)了這一交易模式，完成了從分散化經(jīng)營向集約化、規(guī)模化經(jīng)營的轉(zhuǎn)變。

　　第三，規(guī)范化和標準化的趨勢。證監(jiān)會信息中心組織制定的證券期貨業(yè)八項行業(yè)標準的正式頒布和實行是這一發(fā)展的里程碑，為證券IT的規(guī)范化和標準化奠定了基礎(chǔ)。

　　第四，國際化的趨勢。未來市場的全球化是一個不可避免的趨勢，目前的很多管理理念和方法都要有全方位的改變。

　　第五，系統(tǒng)外包與專業(yè)化運營的趨勢。隨著行業(yè)的發(fā)展和技術(shù)的進步，券商信息系統(tǒng)的運營模式由自給自足、各自為戰(zhàn)的模式逐漸向?qū)�業(yè)化、集中式、外包型模式轉(zhuǎn)變。

　　第六，系統(tǒng)安全將至關(guān)重要，災(zāi)備系統(tǒng)應(yīng)需而建。隨著交易系統(tǒng)集中程度的提高，集中后的系統(tǒng)風(fēng)險也隨之集中而加大。

　　第七，對創(chuàng)新和變革的適應(yīng)能力要求越來越高，系統(tǒng)平臺和功能將不斷擴充和完善。在行業(yè)的創(chuàng)新和變革時期，面臨著激烈的市場競爭，技術(shù)支持系統(tǒng)必須有快速、高效的適應(yīng)能力，以達到有效提升企業(yè)核心競爭力的目的。

　　第八，非現(xiàn)場交易的份額將進一步提高。網(wǎng)上交易是非現(xiàn)場交易的主要形式。在這種情況下，部分券商還從節(jié)約成本的角度考慮開始嘗試建立一種以互聯(lián)網(wǎng)為基礎(chǔ)的營業(yè)部。

　　第九，IT投入將明顯增長。行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新，對IT系統(tǒng)提出了新的標準和需求，證券公司將逐漸加大IT系統(tǒng)開發(fā)和改造的投入，證券行業(yè)的IT建設(shè)將進入一個新的階段。

　　《證券日報》：中國證券業(yè)協(xié)會信息技術(shù)委員會在行業(yè)IT建設(shè)中主要起什么作用？

　　戴文華：中國證券業(yè)協(xié)會主要通過協(xié)會內(nèi)設(shè)的信息技術(shù)委員會�熀喎QIT委�牥l(fā)揮其在行業(yè)IT建設(shè)中的作用。IT委于2003年3月正式成立，在協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

　　IT委的主要職責(zé)是調(diào)查、收集、分析、反映業(yè)內(nèi)意見和建議；草擬并組織實施行業(yè)信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃；研究、論證證券信息行業(yè)發(fā)展相關(guān)政策與方案；草擬或?qū)徸h證券行業(yè)信息技術(shù)標準、行業(yè)技術(shù)人員執(zhí)業(yè)標準與工作指引；強化行業(yè)信息技術(shù)風(fēng)險自我控制機制，確保證券信息系統(tǒng)安全；協(xié)助開展信息技術(shù)應(yīng)用研究和推廣培訓(xùn)；維護證券行業(yè)在信息技術(shù)應(yīng)用中的合法權(quán)益；促進證券信息技術(shù)的國際交流與合作；協(xié)會委托的其他事項。

　　IT委成立三年來，在協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下，在中國證監(jiān)會信息中心的指導(dǎo)下，緊緊圍繞“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”四項職能，積極開展工作，取得了顯著的成效。IT委主要開展了如下方面的工作：對行業(yè)IT發(fā)展的基本狀況和特點進行調(diào)研；對行業(yè)中存在的重點問題和熱點問題進行研究并提出解決的建議或方案；推動和規(guī)范行業(yè)的證券集中交易系統(tǒng)建設(shè)；組織行業(yè)進行技術(shù)培訓(xùn)和交流活動；積極引導(dǎo)和推動行業(yè)IT治理理論研究和實踐。