蘇寧：有效防范和控制金融全球化帶來的風險

　　

圖為中國人民銀行副行長蘇寧。(圖片來源：新浪財經(jīng)) 點擊此處查看全部財經(jīng)新聞圖片

　　2006第三屆國際金融論壇年會于2006年9月12日-15日在北京第一城國際會議中心召開。年會主題：“2006：中國金融開放新格局”。新浪財經(jīng)作為獨家門戶網(wǎng)絡協(xié)辦單位對年會進行全程直播，以下為中國人民銀行副行長蘇寧演講實錄。

　　夏法：大家好，實質(zhì)這一段講的，我們這次要跟大家講的是，關(guān)于國際一體化跟中國這個問題，我現(xiàn)在要跟大家提出一點，在亞洲，在過去十年中，經(jīng)濟增長大概有10億之多，比世界上的經(jīng)濟總量GDP平均值要高，而且貿(mào)易量增長非常快，世界上其他地方并不是如此，世界上78年到79年之后有很多資本流入到了亞洲國家，而且現(xiàn)在亞洲國家和其他國家相比，經(jīng)濟增長是非常快，而且有很多的外國的直接投資，都在亞洲發(fā)揮著非常重要的作用，比如說像股本投資等等，其他出現(xiàn)一種新的一些情況，在亞洲國家地區(qū)之間，他們之間的資本的相互流動，卻不是說非常的多，也就是說，從亞洲的一個國家到另一個國家，亞洲之內(nèi)的的資本流動比歐洲以及拉美的區(qū)域之內(nèi)的資本流動要少的多，但是在亞洲，現(xiàn)在出現(xiàn)了另外一個很重要的現(xiàn)象，那就是說，外匯儲備非常多，增長的很快，儲蓄也增長的非常快，而且我們也知道，之所以亞洲出現(xiàn)金融危機就是這些原因造成，至少這些很重要的一方面，而且在一些發(fā)達國家，在美國歐洲這些國家他們把亞洲的這些儲蓄變成他們本國的股本資金投資，所以這樣給亞洲業(yè)帶來了一些其他風險，因此在這樣的情況下，在亞洲國家之內(nèi)，比如說現(xiàn)在像中國這樣的國家，怎么樣能夠很好的使國內(nèi)的資本市場，能夠充分的調(diào)動起來，能夠消化自己的儲蓄，那么在我們談到全球經(jīng)濟一體化的過程當中，以及在和全球經(jīng)濟一體化能夠接軌的時候，在這個問題我想以后有幾個發(fā)言會講他們的真知灼見，一會兒的發(fā)言人有以下幾位發(fā)言人是蘇寧是中國人民銀行的副行長，還有鄭新立先生，中央政策研究室副主任，內(nèi)海孚先生日本信用評級社主席，另外還有Timothy Beardson是Crosby國際銀行控股公司的主席，另外一個小組發(fā)言是李曉峰先生，中國金融認證中心總經(jīng)理。

　　然后我現(xiàn)在邀請?zhí)K寧先生，中國人民銀行副行長，現(xiàn)在請?zhí)K寧先生來發(fā)言。

　　蘇寧：各位來賓，女士們，先生們！很高興參加2006年第三屆國際金融論壇年會，今年11月，加入世界貿(mào)易組織后，即將進入一個嶄新的階段，在這樣的背景下本次論壇風險與控制金融全球化中國為主體，防范和控制金融風險，具有十分重要的意義。在經(jīng)濟全球化和信息網(wǎng)絡技術(shù)的推動下，現(xiàn)在得到了空前的發(fā)展，金融全球化其實已經(jīng)成為當今世界的一個基本經(jīng)濟特征，金融全球化為各國發(fā)展和提供了前所未有的機遇，也帶來了新的嚴峻挑戰(zhàn)，一方面金融全球化有賴于投資者尋找最佳機會，有利于金融機構(gòu)發(fā)展壯大，有利于金融創(chuàng)新成果普及推廣。提高全球金融市場的效率，各國金融體制改革和金融調(diào)整，促進全球經(jīng)營業(yè)的發(fā)展。另外一個方面，全球化相伴隨的大量短期資本的流動，可能加快金融風險的傳播，引發(fā)重大的危機影響，影響安全的穩(wěn)定。

　　中國作為發(fā)展中的大國，融入金融全球化是必然趨勢，近年來隨著融入全球化進程的加快，我國進一步深化進一步改革，大量發(fā)展金融市場，擴大金融對外開放，金融業(yè)的經(jīng)營環(huán)境大大改善，金融企業(yè)的競爭力迅速提高。

    主要表現(xiàn)在：一是健全了金融法律法規(guī)制度，相繼修訂了中國人民銀行，銀行法、商業(yè)銀行法、

證券法、保險法，制訂了銀行監(jiān)督管理等等，金融法制環(huán)境明顯改善。

    二是完善金融體制機制，一行三會的經(jīng)營體制日益完善，中央銀行調(diào)控水平不斷提高，逐步加強，市場化改革有序推進，匯率形成機制改革順利進行，外匯管理體制改革，不斷推進。

    三是深化金融企業(yè)改革，國有商業(yè)銀行股份制改革取得重大突破，國有商業(yè)銀行的國際競爭力不斷增強，改革試點工作取得進大緊張，非銀行發(fā)展迅速，大力發(fā)展金融市場，截止到2006年6月末，我國銀行可流通總量達到7.6八萬，4.4萬億元，全國保險公司資產(chǎn)總過1.73萬億元，擴大金融開放。按照WTO的規(guī)定，取消了低于限制，入股的比例，對外國投資者B股市場，允許中外合作企業(yè)在A股融合，合資合作的形式，部分開放證券投資業(yè)，對開放的全部利益，有關(guān)法律保險之外的全部保險業(yè)務。

　　但是同時我們也必須看到，我國的金融領域還存在一些突出的矛盾和問題，金融業(yè)發(fā)展整體水平不高，金融體系發(fā)育程度比較低，金融體系風險能力還不是很強，潛在的金融風險還仍然存在，金融業(yè)對于全球化挑戰(zhàn)任務還十分艱巨，有效防范和控制金融全球化帶來的金融風險，我們應當重點關(guān)注一下的問題。

　　所以，應繼續(xù)推進金融市場化改革。金融體系的靈活性在應對突發(fā)事件和風險過程當中，至關(guān)重要，近年來我國加快了經(jīng)濟金融體制改革的步伐，金融市場化程度不斷提高，靈活性仍然不是很高，金融市場、金融機構(gòu)和投資者應對風險能力還不是很強，必須加快創(chuàng)作一個有利于的市場環(huán)境和市場機制。

    在宏觀層面。提高科學性和有效性，完善金融業(yè)運行的環(huán)境，加快金融法制會計

審計，司法執(zhí)法，社會信用體系等建設，加快經(jīng)濟機構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟增長方式轉(zhuǎn)變，提升我國經(jīng)濟的整體靈活性。

    在微觀層面要減少對金融業(yè)的不適當?shù)墓苤疲�充分發(fā)揮商品價格匯率和利率的配置功能，防止管制帶來的資源配置，資源錯配和效率損失，穩(wěn)步推進內(nèi)地市場化，完成機制，研究培育市場體系，增強商業(yè)銀行農(nóng)村信用社的利率定價能力，使市場化的產(chǎn)品合理反應期限和信用風險。

    要不斷完善

人民幣匯率形成機制的改革，進一步做好匯率相關(guān)的配套工作，為企業(yè)規(guī)避風險提供更多的經(jīng)營產(chǎn)品，使人民幣匯率更加靈敏的市場變化富有彈性，要加快推進外匯體制改革，建立健全調(diào)節(jié)國際收支的市場機制和管理體制，同時還進一步加大金融創(chuàng)新的研發(fā)粒度，降低市場從主題規(guī)避風險的成本，提高市場，規(guī)避金融風險的能力。

　　二要加快金融危機制度的改革，風險控制能力，經(jīng)過三年的股份制改造，三家試點銀行主要財務指標，已經(jīng)接近或基本達到國際同業(yè)銀行水平，改革試點也取得了重大進展，2005年年末全國農(nóng)機社不良貸款比例，比2002年下降21百分點，實現(xiàn)盈利的180億元，金融風險顯著降低，利用經(jīng)營理論覆蓋化解能力明顯提高，在現(xiàn)有改革成果上，下一階段始終抓住轉(zhuǎn)換及升機制，強化內(nèi)部控制，防范風險這樣的主線，建立健全公司治理運作機制，充分發(fā)揮股東大會董事會，專題委員會的作用，增強決策的科學性，內(nèi)部控制體系，優(yōu)化業(yè)務和管理流程，嚴格執(zhí)行多倍制度為企業(yè)健康發(fā)展，提供有效的制度保證。

　　同時，要高度重視金融機構(gòu)風險控制能力的核心作用，不斷完善風險管理制度技術(shù)和手段，健全風險管理機制和操作流程，逐步建立覆蓋所有業(yè)務的風險監(jiān)控和評價預警系統(tǒng)，全面落實責任追究制度，嚴查違規(guī)實質(zhì)案件，防止不良訪談和運營風險發(fā)生。健康發(fā)展。

　　三、建立健全金融安全網(wǎng)，提高金融防范和化解能力，面對全球資本流動和跨國集團，維護我國尤為突出，近年來我國金融安全網(wǎng)取得顯著成效。人民銀行始終密切關(guān)注金融業(yè)運行情況，確實履行最后貸款職責，金融體系穩(wěn)定，金融監(jiān)管機構(gòu)在明確監(jiān)管理念改善監(jiān)管手段，取得可喜的成績。

    證券投資者保護基金成立，為了有效規(guī)避國內(nèi)外金融風險，防范金融危機的發(fā)生，還要進一步加快健全金融安全網(wǎng)，人民銀行要不斷健全最后貸款人機制，提高風險的判斷力和防范能力，建立靈敏高效的金融危機預警和久遠措施，最大限度的降低系統(tǒng)性風險爆發(fā)的可能性，監(jiān)管機構(gòu)進一步明確監(jiān)管目標，增加手段，加快機構(gòu)轉(zhuǎn)變向功能轉(zhuǎn)變，建立金融管理協(xié)調(diào)機制。培養(yǎng)熟悉國際金融業(yè)務和金融機構(gòu)的能力和水平。

　　要積極推進存款保險的建立，科學的確定風險差別等差數(shù)，發(fā)揮存款保險的作用。進一步規(guī)范金融市場，金融機構(gòu)市場推出，防范道德風險的推出，保護中小存款人的利益。

　　四，提高金融對外開放水平，加強對短期資本流動的監(jiān)管，加入世界貿(mào)易組織以來，我國履行承諾，取得很大的進展。但總的來看，隨著我國經(jīng)濟在更大范圍，更深的程度，迫切需要全面提高，我國金融業(yè)的對外開放程度和水平。不僅要積極參與金融合作，還要加快我國金融市場對外開放的同時，進一步支持和推動我們的金融業(yè)，合理有序的引導資本流動。在國際收支不平衡的較大的情況下，進一步加強跨境資本流出，流入管理，建立相關(guān)的動態(tài)跟蹤數(shù)據(jù)，加大對國際游資投資國內(nèi)金融市場監(jiān)控，相關(guān)國家數(shù)據(jù)共享，使資本流動，特別是短期資本流動在這一監(jiān)管之下，為政府間多邊管理合作提供數(shù)據(jù)。

    完善國際收支，外匯帳戶系統(tǒng)和外在系統(tǒng)，逐步把外匯收支的監(jiān)管重點，遷移到跨境資本的六出流入環(huán)節(jié)。加強對外幣借款行為的管理。總之在全球化金融全球化進程當中，我們要努力把握這一促進經(jīng)濟發(fā)展的重要，來自各方面的挑戰(zhàn)，有效防范控制和化解全球化帶來的風險，維護金融體系，促進我國經(jīng)濟金融健康快速持續(xù)發(fā)展。謝謝大家！

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