十種證券交易情況有洗錢嫌疑

　　十種證券交易情況有洗錢嫌疑

　　央行將出臺(tái)銀行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢規(guī)定，昨日下發(fā)征求意見稿

　　據(jù)新華社北京4月12日專電為維護(hù)正常的金融秩序，中國人民銀行擬出臺(tái)銀行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢規(guī)定，并于12日發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(征求意見稿)》、《證

券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(征求意見稿)》、《保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(征求意見稿)》，向社會(huì)公開征求意見。

　　這三份《征求意見稿》提出，人民銀行是銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的行政主管機(jī)關(guān)，設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)。中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)收集、分析、提供銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢信息。

　　這三份《征求意見稿》中，對銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作職責(zé)提出了明確要求，并區(qū)分和指明了可疑交易的具體情況。

　　令人注意的是，在證券交易活動(dòng)中，按照《證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(征求意見稿)》的規(guī)定：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)低于但接近大額現(xiàn)金交易報(bào)告限額的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測；客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶；沒有交易或交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或用途；客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付；長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易；與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；客戶連續(xù)大量以高價(jià)只買進(jìn)不(或少量)賣出證券，或以低價(jià)只賣出不(或少量)買進(jìn)證券；開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶；在不同客戶的資金賬戶之間頻繁進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；將資金從單位客戶的資金賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人客戶的資金賬戶等十種情況屬于證券類可疑交易。