國(guó)都證券涉嫌越權(quán)代理 擅自交易造成4萬元虧損

　　交易密碼一旦與人“共享”，很多事情就說不清了。投資者游先生稱其被國(guó)都證券擅自買入了40萬份嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金(160706)，但開戶券商國(guó)都證券卻矢口否認(rèn)是越權(quán)代理。雙方矛盾激化的導(dǎo)火索是至目前為止嘉實(shí)基金已造成的4萬余元賬面虧損，而問題的根源則在于游先生的這個(gè)“要命”的密碼似乎早已不是秘密了。

　　本報(bào)訊 (記者 薄繼東) 11月4日，投資者游先生向本報(bào)訴稱，其開戶的國(guó)都證券上海

長(zhǎng)陽路營(yíng)業(yè)部，為協(xié)助關(guān)聯(lián)方推銷基金，竟擅自用其提供的密碼為其購(gòu)買了40萬份的嘉實(shí)滬深300(資訊 行情 論壇)指數(shù)基金(160706)，且如今已造成賬面虧損4萬余元。然而，國(guó)都證券矢口否認(rèn)了這種說法。

　　據(jù)游先生回憶，在嘉實(shí)300基金發(fā)行期間，國(guó)都證券的有關(guān)工作人員曾向他推薦過該基金，但是由于游先生不愿承擔(dān)

　　游先生的密碼是怎么會(huì)泄露給國(guó)都證券的有關(guān)工作人員的呢？記者了解到，游先生與該營(yíng)業(yè)部的關(guān)系非同一般。此前，游先生曾默許該營(yíng)業(yè)部代其申購(gòu)新股、進(jìn)行回購(gòu)操作和買賣貨幣式基金，有時(shí)還請(qǐng)其客戶經(jīng)理等人為其劃轉(zhuǎn)資金，因此，趙小姐等人知曉游先生的賬戶密碼，并把游先生當(dāng)作是“自家人”。

　　游先生坦言，在以前的操作中，有他自己通過電話委托下單的，有他發(fā)傳真請(qǐng)客戶經(jīng)理幫助下單的，也有營(yíng)業(yè)部替他決策“先斬后奏”的。游先生認(rèn)為，購(gòu)買貨幣式基金沒有風(fēng)險(xiǎn)，因此，對(duì)于營(yíng)業(yè)部的行為總是事后追加認(rèn)可。但游先生強(qiáng)調(diào)，買賣

　　據(jù)悉，雙方矛盾激化的原因是嘉實(shí)300基金凈值的縮水。游先生稱，8月底9月初，當(dāng)其發(fā)現(xiàn)上述交易后，嘉實(shí)300的單位凈值在1元以上。國(guó)都證券的有關(guān)人士稱，該基金9月19日就將上市，屆時(shí)拋了就沒事了。游先生覺得言之有理，于是準(zhǔn)備作罷。但事實(shí)上，嘉實(shí)300基金直到10月17日才上市，而此刻該基金的單位凈值已下降到了0.959元。這惹惱了游先生，雙方的矛盾也由此激化。

　　昨日，國(guó)都證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理李寧在接受記者采訪時(shí)表示：“談不上賠償，公司沒有過錯(cuò)。”李小姐強(qiáng)調(diào)，客戶是通過自助委托方式進(jìn)入交易系統(tǒng)的，而前提是必須通過密碼驗(yàn)證。“假如采用的是柜臺(tái)人工委托，又沒有委托單的話，那么我們是有責(zé)任的。”李小姐認(rèn)為，國(guó)都證券的員工絕不可能私自下單。

　　最新進(jìn)展

　　昨日，國(guó)都證券上海長(zhǎng)陽路營(yíng)業(yè)部交易部業(yè)務(wù)主管金熠率報(bào)單員趙小姐赴游先生辦公室道歉，并以趙小姐個(gè)人的名義向游先生支付了2000元現(xiàn)金。原先預(yù)約見面的國(guó)都證券上海長(zhǎng)陽路營(yíng)業(yè)部經(jīng)理王清以及嘉實(shí)基金的有關(guān)人士沒有按時(shí)赴約。

　　市場(chǎng)現(xiàn)象

　　券商代大客戶運(yùn)作行為很普遍

　　一位有著十余年證券從業(yè)經(jīng)歷的資深人士向記者透露說，其實(shí)大客戶將交易密碼甚至是取款密碼透露給券商的現(xiàn)象在業(yè)內(nèi)十分普遍。他說，對(duì)于很多券商的所謂核心客戶，甚至?xí)�發(fā)生這樣的情況：客戶自己由于很長(zhǎng)時(shí)間不操作，密碼記不清了，還得反過來問券商。

　　這位人士坦言，他就經(jīng)常為營(yíng)業(yè)部的大客戶尤其是機(jī)構(gòu)客戶們存取資金或下單操作。這對(duì)證券營(yíng)業(yè)部的工作人員來說幾乎是一項(xiàng)日常工作。有時(shí)在客戶的默許下，他們也會(huì)在一定范疇內(nèi)替客戶決策。不過，一般情況下，這些大客戶與券商的關(guān)系很融洽，事后都愿意追加委托。

　　出于職業(yè)的習(xí)慣，也為了防止不測(cè)，這些客戶經(jīng)理(或是稱經(jīng)紀(jì)人)總是避免使用人工委托的方式，而采取熱鍵委托的方式進(jìn)行操作。這樣可以不留痕跡，萬一下單有誤也追究不到他們頭上。因?yàn)榘礃I(yè)內(nèi)的規(guī)矩，通過密碼進(jìn)行操作視同本人下單；券商將不承擔(dān)任何責(zé)任。

　　律師觀點(diǎn)

　　關(guān)鍵在于下單者的認(rèn)定

　　京都律師事務(wù)所上海分所的副主任王眾律師指出，從法律層面上講，券商在沒有得到授權(quán)的情況下私自替投資者下單屬于無效行為，不過投資者事后追加授權(quán)的視作有效行為。在游先生與國(guó)都證券的糾紛中，關(guān)鍵在于下單者的認(rèn)定。如果無法確認(rèn)究竟是由誰下的單，那么責(zé)任在誰就存在爭(zhēng)議了。