上海通報18起金融案件 本地四大券商均有違規(guī)案

　　本報記者 翁海華 上海報道

　　4月20日，上海本地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)召開了“查處和防范金融案件聯(lián)席會議”。會上，市金融紀(jì)工委、人行上海分行紀(jì)委、上海銀監(jiān)局紀(jì)委、上海證監(jiān)局紀(jì)委、上海保監(jiān)局紀(jì)委和市檢察院反貪局、預(yù)防處、市公安局經(jīng)偵總隊等部門通報了2004年案件查處工作的情況，并對案件查處中需要協(xié)調(diào)的問題進(jìn)行了溝通。

　　據(jù)了解，上海金融系統(tǒng)違法違紀(jì)的主要案件有18起，涉及到上海本地的銀行、證券公司以及農(nóng)信社。沸沸揚(yáng)揚(yáng)的施曉剛詐騙案以及劉順新非法吸收公眾存款案件也赫然在列。

　　18起大案

　　在這18起案件當(dāng)中，直接涉及到銀行的有4起。其中，浦發(fā)銀行上海某營業(yè)部原客戶經(jīng)理陳江玲與某貿(mào)易公司勾結(jié)，致使被騙貸款9790.7萬元。浦發(fā)銀行北京分行的一業(yè)務(wù)部門原負(fù)責(zé)人于天來，越權(quán)向北京某貿(mào)易公司發(fā)放貸款8200萬元。

　　上海銀行某支行信貸部原經(jīng)理周正平、原副經(jīng)理浦杰等人與上海兩貿(mào)易公司負(fù)責(zé)人內(nèi)外勾結(jié)，編造虛假的鋼材庫存，以假倉單質(zhì)押的方式騙取貸款1960萬元。另一家支行市場部原經(jīng)理邵磊與上海某公司負(fù)責(zé)人等內(nèi)外勾結(jié)，從支行開出承兌匯票，擅自出公函解除擔(dān)保單位的擔(dān)保責(zé)任，造成支行被迫墊款2246萬元。

　　而浦東新區(qū)農(nóng)信聯(lián)社原副主任許鶴平隱瞞信用情況，致使上海某實業(yè)公司負(fù)責(zé)人周仕國以偽造的房產(chǎn)權(quán)證作為抵押，騙取聯(lián)社貸款6400萬元。

　　通報的其他15起案件均和證券公司有關(guān)。2004年，被稱為上海市最大證券詐騙案的施曉剛案件，其和蔣雋躒等人假冒廣發(fā)證券、華夏證券等證券公司工作人員，以高額回報和介紹存款為誘餌，代理浦東新區(qū)、奉賢區(qū)、南匯區(qū)農(nóng)信社購買國債，利用有關(guān)工作人員工作失職，私刻印章、偽造授權(quán)委托書等，將上述單位賬戶內(nèi)的國債以回購登記方式進(jìn)行質(zhì)押，騙取國債資金共計7.06億元。　

　　2005年4月，施曉剛案件有了結(jié)果，施被判無期徒刑。　　

　　由于市場長期低迷，券商無疑是本次聯(lián)席會議通報金融案件的重災(zāi)區(qū)。2004年，上海本地的四大券商都不同程度存在違規(guī)大案。　　

　　剛剛獲得創(chuàng)新資格的海通證券，某業(yè)務(wù)總部原副總經(jīng)理違規(guī)經(jīng)營，讓客戶通過跨賬戶回購國債的方式，回購其他客戶托管的國債資產(chǎn)，造成營業(yè)部事實上挪用客戶托管資金，從而形成近10億元不實抵押債務(wù)，至今收回6億多元現(xiàn)金或資產(chǎn)。　　

　　海通證券另外兩家營業(yè)部的經(jīng)理，一位以代理買賣國債名義融資，涉嫌挪用資金3730萬元，另一位與客戶勾結(jié)，通過編造印章、偽造國債回購授權(quán)書等手段，詐騙多家企業(yè)資金達(dá)3.02億元。

　　相比較而言，國泰君安的三起案件數(shù)額相對較小，廣西一家營業(yè)部機(jī)構(gòu)客戶部原經(jīng)理利用職務(wù)之便，將客戶資金轉(zhuǎn)入其個人控制的賬戶進(jìn)行股票操作，其間累計提取現(xiàn)金1300多萬。而江西某營業(yè)部原總經(jīng)理將委托理財融資的2000萬元，拆借給福建某公司負(fù)責(zé)人，到期無法償還。另外天津一營業(yè)部電腦部原經(jīng)理盜用會員管理權(quán)限修改密碼，盜取客戶資金800余萬。　　

　　滬上另外兩家券商申銀萬國和東方證券亦復(fù)如是。申銀萬國桐鄉(xiāng)營業(yè)部原經(jīng)理從營業(yè)部融資賬戶挪用643萬元。金華營業(yè)部原副經(jīng)理向有關(guān)單位和個人非法集資8158.9萬元，用于自己炒股或拆借他人使用，至案發(fā)，造成實際損失2000多萬元。　　

　　東方證券兩家營業(yè)部原總經(jīng)理，伙同下屬員工，分別采取吸收客戶資金不入賬的方式和非法融資方式，將資金用于非法拆借，至案發(fā)，造成一家營業(yè)部直接經(jīng)濟(jì)損失3186萬元，另一家營業(yè)部仍有1.5億元本金未歸還。

　　而愛建證券原董事長劉順新等人的非法集資案已經(jīng)是盡人皆知，其利用職務(wù)便利，非法吸收公眾存款累計5.3億元。

　　加強(qiáng)金融風(fēng)險控制

　　以上18起案件有許多共同之處，如很多違法者通過內(nèi)外勾結(jié)達(dá)到騙貸和非法集資的目的，特別是證券公司，其違法案件都大同小異，許多違法者通過證券公司的名義以高回報進(jìn)行違法活動。另外證券公司的非法拆借案件占的比例也較大。

　　這些案件反映，一些金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營指導(dǎo)思想存在偏差，片面強(qiáng)調(diào)發(fā)展速度，忽視了內(nèi)部控制和風(fēng)險管理。同時對金融機(jī)構(gòu)法人治理結(jié)構(gòu)形同虛設(shè)，有的基層金融機(jī)構(gòu)管理權(quán)掌握在個別人手中，權(quán)力運行缺乏監(jiān)督。

　　上海市金融紀(jì)工委的消息稱，通過聯(lián)席會議，加強(qiáng)金融系統(tǒng)反腐敗工作的信息溝通，研究反腐敗工作中的新情況、新問題，有利于推進(jìn)上海金融市場健康有序發(fā)展。

　　事實上，對本地金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險控制，是上海市今年金融工作的重點之一。

　　從通報的案件情況來看，上海本地金融企業(yè)的風(fēng)險控制，重點在證券公司。

　　目前上海本地的金融機(jī)構(gòu)中，券商主要有海通證券、國泰君安、申銀萬國、東方證券、光大證券和上海證券，以及愛建證券、久聯(lián)證券、富成證券、中銀國際證券、亞洲證券、北方證券和遠(yuǎn)東證券等。

　　總體而言，上海的證券公司質(zhì)量尚可，上海已經(jīng)有四家證券公司獲得創(chuàng)新資格，但風(fēng)險控制一直是券商的難點。

　　上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究所的沈所長認(rèn)為，比較而言，上海本地金融機(jī)構(gòu)的案件比其他省份少，這得益于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對風(fēng)險控制比較嚴(yán)格。