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產(chǎn)品創(chuàng)新將充分考慮風(fēng)險因素并經(jīng)過專家評審
北京消息 中國證券業(yè)協(xié)會昨天發(fā)布《試點證券公司創(chuàng)新方案評審暫行辦法》。包括券商投行業(yè)務(wù)、經(jīng)紀業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)等方面的產(chǎn)品創(chuàng)新將有規(guī)范的出生渠道。
《暫行辦法》規(guī)定，創(chuàng)新方案系指試點證券公司根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，旨在開展未納入中國證監(jiān)會行政許可或?qū)徟秶淖C券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案。
《暫行辦法》規(guī)定，試點證券公司的創(chuàng)新方案應(yīng)當具備新穎性或獨創(chuàng)性，并具有實用性；試點證券公司應(yīng)向客戶承諾其創(chuàng)新方案的真實性和合法性，并對產(chǎn)品的風(fēng)險性進行充分揭示；應(yīng)向客戶提供詳盡的創(chuàng)新方案說明，確保客戶了解創(chuàng)新方案的特性、客戶的權(quán)利與義務(wù)；試點證券公司應(yīng)當向客戶如實披露其業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績等情況，充分揭示與創(chuàng)新活動相關(guān)的風(fēng)險因素。
《暫行辦法》還規(guī)定，試點證券公司應(yīng)建立嚴格的證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新試點工作程序，制定相應(yīng)的內(nèi)控程序和風(fēng)險控制措施，明確責(zé)任人及其職責(zé)。試點證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動可能出現(xiàn)的風(fēng)險損失，在計算公司凈資本額時予以全額扣減，扣減后的凈資本應(yīng)當不低于凈資產(chǎn)的百分之七十。試點證券公司應(yīng)當保證客戶能夠按照合同約定的時間和方式查詢客戶權(quán)益或權(quán)利狀況。
《暫行辦法》還對評審程序等作了詳細規(guī)定。協(xié)會根據(jù)創(chuàng)新方案的內(nèi)容和特點，聘請有關(guān)專家組成評審委員會對創(chuàng)新方案進行評審。評審專家由中國證監(jiān)會、協(xié)會和業(yè)內(nèi)的有關(guān)人員組成，創(chuàng)新方案涉及銀行、保險等其他金融業(yè)務(wù)的，協(xié)會還可以聘請相應(yīng)監(jiān)管部門的有關(guān)專家參加評審。專家評審會議結(jié)束后5個工作日內(nèi)，協(xié)會將評審結(jié)果報中國證監(jiān)會備案。在10個工作日內(nèi)中國證監(jiān)會無異議的，協(xié)會在2個工作日內(nèi)將評審結(jié)果書面通知試點證券公司，并在協(xié)會網(wǎng)站上公布，自公布日起，通過評審的創(chuàng)新方案可由試點證券公司組織實施。
《暫行辦法》還要求，試點證券公司應(yīng)當自創(chuàng)新方案評審?fù)ㄟ^后的每半年向協(xié)會書面匯報其創(chuàng)新方案實施情況，每年的1月31日前還應(yīng)當向協(xié)會提交其上年度創(chuàng)新方案實施情況總結(jié)報告。
《暫行辦法》自公布之日起施行。
記者 林堅
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