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新華社記者 謝登科 張建平 發(fā)自北京
作為國(guó)家重點(diǎn)推進(jìn)的國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革試點(diǎn)單位之一，中國(guó)建設(shè)銀行的改革進(jìn)展情況及取得的階段性成果正日益受到社會(huì)公眾的關(guān)注。近日，建設(shè)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就建行改革發(fā)展等問(wèn)題接受了新華社記者獨(dú)家專訪。
記者：黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)建設(shè)銀行股份制改造工作十分重視。請(qǐng)問(wèn)，作為股份制改革的重要環(huán)節(jié)，建設(shè)銀行在加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范風(fēng)險(xiǎn)方面取得了哪些進(jìn)展？
答：股份制改造是建設(shè)銀行面臨的重大機(jī)遇。股份公司成立以來(lái)，建設(shè)銀行一方面穩(wěn)步推進(jìn)體制改革和機(jī)制轉(zhuǎn)換，一方面突出業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控兩個(gè)工作重點(diǎn)，資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益得到進(jìn)一步提高，主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)全面上升。建設(shè)銀行把分離制衡作為改革的一項(xiàng)重要原則。完善內(nèi)控機(jī)制，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)定崗定人，建立了標(biāo)準(zhǔn)化的操作規(guī)程，從制度、技術(shù)手段等各個(gè)方面加強(qiáng)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制和經(jīng)濟(jì)案件的防范力度。
從2003年開(kāi)始，建設(shè)銀行連續(xù)在全行系統(tǒng)組織開(kāi)展了有章不循違章操作專項(xiàng)治理活動(dòng)，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真整改和嚴(yán)肅查處。2004年，全行共有135人因案件被查處和追究責(zé)任，162名處級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)人員被追究責(zé)任，在全行上下引起了較大震動(dòng)，起到了明顯的警示和震懾作用。目前，建設(shè)銀行大案要案比前幾年明顯下降，違規(guī)現(xiàn)象明顯減少，案件防查體系進(jìn)一步健全。
建立長(zhǎng)效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，從根本上遏制經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)。建設(shè)銀行將從內(nèi)外部檢查反映的突出問(wèn)題入手，下大工夫、花大力氣加以解決，使全行基礎(chǔ)管理水平有更大提高。
記者：剛才你提到了建行開(kāi)展了有章不循違章操作專項(xiàng)治理活動(dòng)，請(qǐng)重點(diǎn)介紹一下這項(xiàng)活動(dòng)的情況及效果。
答：十案九違章。有章不循、違章操作是誘發(fā)案件的重要源頭。因此，從2003年開(kāi)始，建設(shè)銀行連續(xù)在全系統(tǒng)開(kāi)展了有章不循違章操作專項(xiàng)治理，專項(xiàng)治理重點(diǎn)根據(jù)每年實(shí)際情況有所側(cè)重。2003年的專項(xiàng)治理以會(huì)計(jì)結(jié)算出納、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)等十二個(gè)部位為重點(diǎn)內(nèi)容，縣級(jí)(城區(qū))支行及其以下機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)為重點(diǎn)對(duì)象；2004年的專項(xiàng)治理，則以信貸業(yè)務(wù)特別是辦理承兌匯票及貼現(xiàn)、假個(gè)貸和貸后管理中的問(wèn)題，基層機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人管理情況，2003年專項(xiàng)治理發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況為重點(diǎn)。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，2003、2004兩年，全行26.9萬(wàn)人參加了業(yè)務(wù)操作和法律法規(guī)知識(shí)考試，1.8萬(wàn)個(gè)機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面自查，上級(jí)行對(duì)近6000個(gè)機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了復(fù)查抽查，查處主要業(yè)務(wù)部位各類違規(guī)違章行為4萬(wàn)多起，建立完善規(guī)章制度4430個(gè)，提出合理化建議17610條，基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人交流4570人。通過(guò)專項(xiàng)治理，員工業(yè)務(wù)素質(zhì)、道德修養(yǎng)和遵章守紀(jì)的自覺(jué)性進(jìn)一步提高，堵塞了大量管理漏洞，提高了管理水平。
記者：隨著股改上市的臨近，建設(shè)銀行的改革與發(fā)展將更加受到社會(huì)的關(guān)注。下一步，建行在強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制、防范案件方面有什么新的思路和舉措？
答：建行一直把建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系作為改革的首要工作之一，重點(diǎn)是建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立健全防范風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制。最近，建行已在這方面啟動(dòng)三項(xiàng)改革舉措：一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行垂直管理體制，已選定4個(gè)分行進(jìn)行試點(diǎn)，然后在全行推開(kāi)；二是嘗試風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理與業(yè)務(wù)經(jīng)理的協(xié)調(diào)配合的作業(yè)模式，把風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)口前移到業(yè)務(wù)第一線；三是在全轄范圍實(shí)施內(nèi)部審計(jì)垂直管理，強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和權(quán)威性，爭(zhēng)取用3至4年時(shí)間，建立起科學(xué)、規(guī)范、有效的內(nèi)部審計(jì)體系。
建設(shè)銀行將根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一要求，繼續(xù)在全行開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的防查違法違規(guī)行為專項(xiàng)治理，在少數(shù)案件高發(fā)分行開(kāi)展以防范案件為主要內(nèi)容的全面整治活動(dòng)。具體措施包括：突出重點(diǎn)部位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和人員、重點(diǎn)區(qū)域和時(shí)段，做好案件防范工作；落實(shí)基層負(fù)責(zé)人和重要崗位員工交流制度；開(kāi)展防范違法違規(guī)行為的專項(xiàng)檢查活動(dòng)和有章不循違章操作專項(xiàng)治理整改情況“回頭看”活動(dòng)；深入開(kāi)展業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查和員工不良行為排查；開(kāi)展規(guī)章制度專項(xiàng)清理活動(dòng)；對(duì)機(jī)構(gòu)和員工的違規(guī)違章行為進(jìn)行積分管理；全面推行會(huì)計(jì)主管委派制和基層行紀(jì)檢監(jiān)察特派員制。努力通過(guò)這些措施的具體落實(shí)，進(jìn)一步有效遏制違規(guī)行為和經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。
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