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本報記者 聞濤
日前，中信證券(資訊 行情 論壇)、光大證券和中金公司通過評審，成為首批從事創新試點的證券公司，券商對此反響強烈。據了解，東方證券、招商證券、長江證券、東海證券、湘財證券、廣發證券、華創證券、金牛證券和華安證券等9家券商也已經提交了創新試點的申請材料，積極沖刺第二梯隊。這9家券商當中包括金牛證券和華創證券兩家經紀類券
商。記者日前采訪了部分申請創新試點的券商，了解到它們為探索創新之路，在保證客戶保證金安全、控制經營風險和推進業務創新等方面已作了充分的準備。
地處深圳的招商證券在接受采訪時信心十足。公司有關負責人表示，只有在有限的時間里強化自身的肌體，加強自身的能力建設，才能在未來開放的競爭環境中占據一席之地。據悉，招商證券目前已切實加強風險控制，在不同部門、不同崗位之間建立了相互制約的機制。一方面通過逐級授權和禁止性規定，明確每一崗位的工作職責；另一方面，以崗位分離為重點，建立相互制約機制，各業務部門在辦公場所、人員、資金上完全分離。
在客戶資產安全保障方面，招商證券也作出很多努力。今年2月，招商證券開始了客戶資產獨立存管系統的建設。2月初，公司獨立的客戶資產管理部門———清算中心掛牌，與公司財務部分別行使客戶資產和公司自有資產的獨立管理職能；5月底，公司與客戶資產存管銀行、證券登記結算公司之間的客戶資金的封閉運行體系完成，實現了客戶資金封閉存放、資金管理日清月結，保證金封閉運行、賬戶嚴格分類管理等功能。依托集中交易系統建設，目前招商證券已經完成了集中交易、清算、財務、中心數據庫、風險控制的五大集中系統建設。
與此同時，推進業務創新方面的基礎工作也正緊鑼密鼓地進行。招商證券認為，創新需要以強大的風險控制能力為基礎，因此，整合資源再造流程是券商必須做好的功課。為此招商證券成立了專門的資源整合領導小組，建立了統合客戶資源的CRM系統，其二期工程已經上線運行。在資源整合的同時，招商證券還對各項業務流程進行了再造，目前公司的31家營業部已基本轉型為客戶服務終端和產品營銷終端。另據了解，目前招商證券已完成了招商受托理財計劃二期、集合理財產品、企業年金管理等四大類十幾項新產品的開發工作，在試點資格獲準后，將陸續向客戶推出。
長江證券有關人士在接受采訪時用12個字來概括公司所做的工作，即“借外腦、立嚴規、創模式、建機制”。該人士解釋說，“借外腦”是指聘請普華永道幫助構建風險控制體系，公司于去年底專門聘請國際知名公司普華永道對公司風險控制工作進行全面評估，在其指導下建立了由崗位自控、部門互控、公司監控三道防線組成的全新的公司風險控制體系。為進一步加強公司風險控制工作，防范日常經營中可能出現的業務風險。去年8月，證監會“三項鐵律”出臺后，長江證券在公司內部頒布了“七條禁令”，內容包括嚴禁挪用客戶交易結算資金、嚴禁挪用客戶委托管理的資產、嚴禁挪用客戶托管的債券等。
“創模式”是指保證金存管方面的工作。據長江證券有關人士介紹，通過長期實踐和探索，長江證券推出了“總部集中管理、系統開放式監控”的客戶資金獨立存管模式，為客戶資產上了“保險”。目前，長江證券集中清算系統、集中資金匯劃系統、集中財務系統已全面實現，集中交易系統正在積極推進之中，預計明年初即可全面完成，集中監控系統也將同時完成。
在業務創新方面，長江證券在2003年專門成立了新產品開發委員會，負責各項新產品的研究、設計和推進工作。該公司是業內第一批獲得此項業務資格的券商，也是最早開展該項業務的機構。在獲得受托投資管理業務資格后，該公司即開展集合理財業務的探索，設計了“長江超越理財計劃”系列產品，成功發行了全國首只規范性集合理財產品。目前，長江證券正在積極探索投資咨詢、定向理財等創新產品。該公司希望通過這些創新產品的開發和推廣，與一批實力強大的機構客戶建立長期戰略合作關系，探索多渠道、多方式的金融合作。
金牛證券是兩家申請創新試點的經紀類券商之一，該公司有關人士在介紹自身的情況時也表示，在客戶資產安全方面，金牛證券建立了嚴格的管理體系，在組織體系上保證經紀業務客戶資金與自有資金嚴格分離，證券賬戶與資金賬戶對應關系比較清晰，交易體系的權限與交易參數標準由總部統一分配和授權管理，超級用戶權限的使用與授予進行嚴格監控。
為了有效控制業務風險，金牛證券總部對營業部實行了垂直管理，營業網點總經理實行委任制，營業部電腦部、財務部實行垂直管理并有定期輪崗制度，該公司客戶資產存管中心獨立管理并監控客戶資產，與公司財務在機構、人員、業務上相對獨立。關于經紀類券商的業務創新問題，該公司認為，由于證券法律、法規的約束，經紀類券商經營范圍有限，在整體市場環境不佳的情況下，經紀類券商的創新活動受到一定的制約。盡管如此，金牛證券仍要充分利用創新試點氛圍和空間，提升公司的市場影響力和行業形象，樹立自己的品牌。
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