美國得克薩斯州富豪艾倫·斯坦福及其旗下3家企業(yè)本月被曝欺詐80億美元，受害客戶遍及全球，拉丁美洲客戶所受影響尤其嚴(yán)重。

　　這一丑聞距離納斯達(dá)克股票市場公司董事會(huì)前主席伯納德·麥道夫制造歷史上最大金融欺詐案曝光僅兩個(gè)多月。

　　回顧欺詐案演變過程，不難發(fā)現(xiàn)斯坦福與麥道夫“行騙”伎倆存在相似處，這些以謊言編制的網(wǎng)應(yīng)該為金融界、監(jiān)管者以及個(gè)人投資者敲響警鐘。

　　根據(jù)美國證交會(huì)提交的法庭文件，斯坦福和斯坦福金融集團(tuán)另外兩名高層管理人員向投資者出售總額80億美元的存款證，誘餌便是“高于傳統(tǒng)銀行收益的”回報(bào)。

　　英國《泰晤士報(bào)》報(bào)道，斯坦福金融集團(tuán)旗下的斯坦福國際銀行出售的存款證利率遠(yuǎn)高于同業(yè)對手。在其他銀行類似產(chǎn)品利率只有不到2%的情況下，斯坦福國際銀行給一些客戶提供的利率高達(dá)16%，可以說是投資者“難以抗拒”的回報(bào)率。

　　為打消客戶對如此回報(bào)率的疑慮，斯坦福給出“令人印象深刻的”財(cái)務(wù)報(bào)表。斯坦福國際銀行前高級投資經(jīng)理邁克爾·扎里奇向美國證交會(huì)承認(rèn)，銀行向客戶推銷投資產(chǎn)品時(shí)提供的報(bào)表數(shù)據(jù)屬于偽造。以2000年為例，銀行對外宣布一款金融產(chǎn)品的投資回報(bào)率達(dá)到18.04%，但事實(shí)上這一產(chǎn)品虧損7.5%。

　　就這樣，即使投資上述存款證的最低“門檻”為5萬美元，客戶依然趨之若鶩。

　　華麗報(bào)表和豐厚回報(bào)之后，斯坦福利用名流效應(yīng)為騙局披上又一層華麗外衣。根據(jù)斯坦福金融集團(tuán)網(wǎng)站以及美國國會(huì)記錄，斯坦福經(jīng)常出資邀請國會(huì)議員前往斯坦福國際銀行業(yè)務(wù)集中的加勒比地區(qū)，參加有關(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的研討會(huì)。

　　同時(shí)，斯坦福是知名體育贊助人，贊助領(lǐng)域以板球?yàn)橹鳎�同時(shí)涉足高爾夫球、足球、馬球等。去年11月，斯坦福在斯坦福國際銀行總部所在地安提瓜舉辦由英格蘭國家隊(duì)和“斯坦福超級明星隊(duì)”舉行的板球?qū)�抗賽，總�?jiǎng)金達(dá)2000萬美元。

　　雖然斯坦福騙局屢屢能夠得逞很大程度上取決于他的精心包裝，但金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管缺失也成為矛盾焦點(diǎn)。

　　美聯(lián)社援引消息人士的話報(bào)道，監(jiān)管機(jī)構(gòu)事實(shí)上已不止一次對斯坦福展開調(diào)查。2007年11月，美國金融業(yè)監(jiān)管局曾認(rèn)定斯坦福旗下公司未能提供如何應(yīng)對存款證相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，因此對公司處以1萬美元罰款。證交會(huì)前法律顧問亞當(dāng)·普里查德評論說，相對于欺詐案發(fā)展到后來的規(guī)模，1萬美元罰款太過輕描淡寫。

　　美國司法部長埃里克·霍爾德18日警告，不排除今后曝出更多級別堪比麥道夫和斯坦福的欺詐案，“很難講，但愿這些已經(jīng)是最大的(欺詐案)了”。

　　

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