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蓋特納公布《金融穩(wěn)定計劃》細(xì)節(jié)
新浪財經(jīng)訊 北京時間2月11日凌晨，美國新任財長蓋特納公布了一項名為《金融穩(wěn)定計劃》的新計劃，取代財政部穩(wěn)定和修復(fù)金融系統(tǒng)、激活經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇所必需信貸流的原有計劃。蓋特納在回顧嚴(yán)峻形勢和闡述新計劃的出爐過程后描述了財政部將采取的具體舉措，現(xiàn)翻譯如下：
首先，我們將要求銀行機(jī)構(gòu)接受一個精心設(shè)計的全面壓力測試。我們希望它們的資產(chǎn)負(fù)債表更為干凈和穩(wěn)固。我們將通過一個新的資本支持計劃，幫助那些需要幫助的機(jī)構(gòu)來推進(jìn)這一進(jìn)程。為做到這一點，我們將集合有權(quán)監(jiān)管我們國家大型銀行的政府機(jī)構(gòu)，對資產(chǎn)負(fù)債表的風(fēng)險進(jìn)行更可靠、更現(xiàn)實和更具前瞻性的評估，我們將引入新的措施來改善銀行業(yè)的信息披露。
那些需要更多資本的機(jī)構(gòu)將可以利用一個新的融資機(jī)制，將利用財政部的資金作為獲取私人資本的橋梁。政府的相關(guān)援助資本將附有條件，以確保每一塊援助資金所產(chǎn)生的放貸都高于沒有政府資助時可能產(chǎn)生的水平。資助將附有鼓勵金融機(jī)構(gòu)盡快以私人資本取代政府資助的條款。
財政部對需要援助機(jī)構(gòu)的投資將置入一個名為“金融穩(wěn)定信托”的新信托基金。
其次，我們將聯(lián)合美聯(lián)儲、聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)和私營機(jī)構(gòu)建立一個名為“公共-私有投資基金”的基金，這是一個與“金融穩(wěn)定信托”并行的基金。這一基金計劃將提供政府資本和政府融資，進(jìn)而推動私人資本來幫助私有市場再度恢復(fù)運(yùn)作。這一基金的投資目標(biāo)是目前困擾很多金融機(jī)構(gòu)的遺留不良貸款和資產(chǎn)。
通過提供目前私有市場無法提供的融資，這一基金將有助于啟動房地產(chǎn)相關(guān)資產(chǎn)市場，而這些資產(chǎn)是本次危機(jī)的核心根源所在。我們的目標(biāo)是利用私有資本和私有資產(chǎn)經(jīng)理人來建立一個對這些資產(chǎn)進(jìn)行估價的市場機(jī)制。
我們正在探尋這一計劃一系列不同的結(jié)構(gòu)方式，我們希望市場人士和公眾能如我們所愿的那樣投入資金。我們相信，這一計劃最終可能提供高達(dá)1萬億美元的貸款能力，但我們的初步計劃是以5000億美元的規(guī)模起步，根據(jù)其運(yùn)作情況再加以擴(kuò)大。
第三，我們準(zhǔn)備通過與美聯(lián)儲合作最高籌措1萬億美元的資金，以支持一項名為“啟動消費者和商業(yè)信貸”的新計劃。這一計劃將啟動二級信貸市場，降低借貸成本，幫助信貸流恢復(fù)正常。
這一信貸計劃將基于美聯(lián)儲去年十一月發(fā)布的“資產(chǎn)支持證券定期貸款工具”，其資本將來自財政部和美聯(lián)儲的貸款。我們已達(dá)成如下一致：這一項目的目標(biāo)將擴(kuò)充至小型企業(yè)信貸、學(xué)生貸款、消費者和汽車貸款市場及商業(yè)抵押貸款。
最終，我們將推出一個全面的房地產(chǎn)計劃。數(shù)百萬美國人已失去了他們的房屋，還有數(shù)百萬人因無力還貸或?qū)⒌盅嘿J款再融資而面臨失去房屋的風(fēng)險。
我們將在未來幾周中公布這一計劃的細(xì)節(jié)。我們的重點將是動用政府的全部資源來降低抵押貸款的還款額和利率。我們已獲得國會《緊急經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定法案》的授權(quán)可以為此動用大量資源。
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