納斯達克前主席伯納德-麥道夫 點擊此處查看全部財經新聞圖片

    新浪財經駐紐約撰稿人：黃靜 BLOG

    引言：太陽底下無新事。——《圣經》

　　不久之前,拙作《調查風暴劍指華爾街》曾指出華爾街的問題不光是次貸危機，還有廣泛存在的金融欺詐。時隔僅一個月，一起500億美元的驚天詐騙案浮出水面，震驚了全世界，成為這一觀點的有力印證。

　　案情是這樣的：現年70歲的華爾街傳奇人物伯納德-麥道夫(Bernad L •Madoff))是納斯達克前董事會主席。近日他向兒子承認自己其實“一無所有”，多年以來他公司經營的投資顧問業務是金字塔式騙局。他只是通過“拆東墻補西墻”，靠借新錢給客戶發放高額回報方式經營，而這種模式在如今金融危機不斷加深的情況下再也撐不下去了。他兒子立刻報告律師，律師立即通知了美國聯邦調查局(FBI)，一場可能是美國歷史上金額最大的欺詐案這才暴露在世人眼前。2008年12月11日，麥道夫因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕。檢察人員指控他給投資者造成至少500億美元的損失。據稱他的客戶遍布半個世界，包括跨國銀行、對沖基金和一些個人投資者，如房地產大亨祖克曼(Mortimer Zuckerman)、諾貝爾獎獲得者威瑟爾(Elie Wiesel)創立的基金，可能還有電影導演斯皮爾伯格(Steven Spielberg)的一個慈善基金，據知情人士說，銀行巨頭法國巴黎銀行(BNP Paribas)、東京野村控股(Nomura Holdings)和蘇黎世的Neue Privat Bank在其項目上也有投資。

　　驚天詐騙案爆發原因

　　此案爆發后，引發美國乃至整個世界輿論一片嘩然。據資料記載，這一騙術其實是一種最古老和最常見的投資詐騙——被稱為“龐氏騙局”，它因被一個名叫查爾斯•龐齊的投機商人“發明”而得名。龐齊是生活在19至20世紀的意大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他欺騙投資者向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在3個月內得到40%的利潤回報，然后，龐齊把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當，后人稱把這種詐騙方式稱為“龐氏騙局”。此人曾用騙來的錢買了二十多套豪宅，揮霍無度，最終被判刑入獄，等他死時身無分文。

　　這一 “借新債還舊債”的騙術自古以來的后果都是災難性的。1781年法國大革命前夕，當一位負責任的、主張“有必要節約”的財政大臣因法國國王路易十六和王后的反對被迫辭職下臺后，一位“討人喜歡”的財政大臣上臺了，他保證每人每月能拿到百分之百的收入——只要他們信任他的無懈可擊的制度。他就是查理•亞歷山大•德•卡隆，一個急于往上爬的官員。他靠勤奮、狡詐、無所顧忌來升官發財。他發現法國當時已經負債累累，他發明了一種快速補救措施，借新債來償還舊債。不出三年，這位財政大臣給法國增加了八億法郎的債務，法國政府即將面臨破產，人民生活極端痛苦，對政府強烈不滿，導致最終法國大革命的爆發，路易十六被憤怒的法國人民推上斷頭臺。在現代社會，這一騙術仍在世界各個角落屢屢得手，如中國種種傳銷機構，從“萬里大造林”到“瑞士共同基金”這一古老的騙術仍在大行其道。

　　但現在的問題是，500億美元詐騙案發生的是在精英云集的華爾街，被騙得客戶很多是國際知名大企業、大銀行，他們的管理層都是世界頂尖人才，怎么會上這樣的當？令人不可思議。據美國《紐約時報》報道，伯納德•麥道夫為自己的業務蒙上神秘的面紗，不許客戶過問，得已瞞天過海。多年以來，也不是沒有客戶對他每月穩定的業績回報產生質疑，麥道夫從不解釋，而如果你問得太多，他會把你踢出局。可見，信息披露體系不健全、利益最大化的驅動、盲目的羊群效應使這些絕頂聰明的腦子做出這樣愚蠢的決定。當然此案爆發最根本的原因還是被人們已經無數次重復提起的缺失的監管、監管、監管。如今看來華爾街不但是一些金融創新層面監管缺失，連基本的誠信層面監管也存在巨大漏洞，那么監管在哪里？

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