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　　證券時報網（www.stcn.com）05月09日訊

　　中國保監會關于開展保險資金運用風險排查專項整治工作的通知。通知要求，針對問題突出的公司，嚴肅查處違法違規問題，防范化解風險，引導公司進一步正確把握保險資金運用內在規律，推動保險資金更好地服務實體經濟和國家戰略。下面是通知內容：

　　一、總體原則

　　通過開展保險資金運用風險排查專項工作，核查保險資產的真實性及資產質量，全面掌握保險資金運用狀況，摸清行業風險底數；堅決防范治理金融產品嵌套、監管套利等金融亂象，推動公司進一步提高保險資金運用的合規意識和投資管理水平，強化監管制度的剛性約束。針對問題突出的公司，嚴肅查處違法違規問題，防范化解風險，引導公司進一步正確把握保險資金運用內在規律，推動保險資金更好地服務實體經濟和國家戰略。

　　二、排查內容

　　核查公司投資決策和交易行為的合規性以及內控管理的有效性，嚴格落實保險資金運用政策和規范市場投資行為。重點核查保險資產質量、真實性和安全性，排查保險資金運用風險隱患，查找制度缺陷。聚焦重大股票股權投資、另類及金融產品投資、不動產投資和境外投資等領域，實施穿透式檢查，摸清并處置存量風險，嚴格控制增量風險。重點工作內容包括：

　　（一）合規風險。清查保險資金運用超監管比例投資問題，核查保險機構大類資產配置比例，以及投資單一資產和單一交易對手情況。嚴格規范重點環節和關鍵操作行為，核查重大投資的合規性和內控情況，重點檢查違規重大股票投資和不動產投資等問題，嚴厲打擊違法違規行為。

　　（二）監管套利。清查金融產品嵌套情況，摸清產品底層基礎資產屬性和風險狀況；嚴格核查利用金融產品嵌套和金融通道業務，改變投資資產屬性及類別，超范圍、超比例投資，逃避監管的違法違規行為；排查利用有關業務或產品，為其他金融機構提供通道等行為。清查金融產品、回購交易及資產抵質押融資情況，查清資金來源和性質，核查違規放大杠桿的投資行為。

　　（三）利益輸送。從嚴檢查保險資金運用關聯交易行為，核查投資決策的科學性、交易定價的合理性和信息披露的充分性，嚴禁采用關聯交易、“抽屜協議”“陰陽合同”等形式向保險機構股東、投資項目的利益相關方輸送利益。

　　（四）資產質量。核查保險資產五級分類情況，重點清查保險機構利用銀行存款等資產抵質押、擔保情況，摸清保險資產的實際價值和風險程度。

　　（五）資產負債錯配。核查保險公司資產與負債的匹配情況，評估償付能力保險資產相關指標計算的準確性，掌握流動性風險以及償付能力風險等。

　　三、工作安排

　　（一）公司自查。各公司應當嚴格按照本通知要求，認真組織開展自查工作，摸清自身風險底數，依據填報說明逐項填報報表和排查信息。針對自查發現的問題和風險，各公司應當制定整改計劃，認真組織實施，限期完成整改整治工作，切實防范化解保險資金運用風險；并于6月15日前上報自查整改報告、《保險資金運用風險排查提綱》（見附件1）和《保險資金運用自查工作統計表》（見附件2）。

　　（二）現場檢查。中國保監會依據風險導向原則，根據公司自查情況，重點關注保險資金運用重大風險領域，對存在突出問題的保險機構開展現場檢查工作。特別是針對風險狀況暴露不充分、自查工作不認真、報告無風險的保險機構，作為現場檢查工作重點核查對象；對瞞報、漏報問題的保險機構，一經查實，從嚴從重處理。針對重大違法違規行為，依據法律法規頂格處罰有關機構和相關人員。

　　四、相關要求

　　（一）高度重視，加強領導。各公司應當高度重視此次專項整治工作，充分認識重要意義，客觀認識自身存在的問題；應當成立工作領導小組，明確職責，分工協作，確保工作保質保量；應當召開董事會等會議專題審議自查報告、相關報表和排查提綱信息。公司主要負責人為第一責任人，對報告、報表和信息的真實性、完整性和全面性負責，并按要求填寫《確認及承諾書》（見附件3）。

　　（二）全面排查，突出重點。各公司應當制定自查工作的具體實施方案，特別是對一些重點業務領域、重點項目、重點資金、重點崗位、重點人員有針對性開展檢查、梳理，對涉及多環節的業務逐項逐條核查。要通過此次檢查，查找出公司存在的各類資金運用風險。

　　（三）加強糾錯，整改到位。各公司應當制定切實可行的整改計劃，堅持標本兼治，強化整改措施落實力度，徹底解決自查中發現的各類問題；切實堵塞管理漏洞，整改完善制度機制，進一步提高保險資金運用能力和管理水平。

　　（證券時報網快訊中心）