重要提示

　　本基金由基金管理人經中國證監會證監基金字[2005] 9號文批準募集設立，核準日期為2005年1月19日。本基金的基金合同于2005年7月13日正式生效。

　　投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀本招募說明書。

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫，并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

　　本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　本招募說明書（更新）所載內容截止日為2011年1月13日，有關財務數據和凈值表現截止日為2010年12月31日(財務數據未經審計)。

　　一、 基金合同生效的日期：2005年7月13日

　　二、 基金管理人

　　（一）基金管理人概況

　　名稱：國聯安基金管理有限公司

　　住所：上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈9樓

　　辦公地址：上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈9樓

　　法定代表人： 符學東

　　成立時間： 2003年4月3日

　　注冊資本： 1.5億元人民幣

　　存續期間：五十年或股東一致同意延長的其他期限

　　電話：021-3899 2888

　　聯系人：童鷺榕

　　國聯安基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經中國證監會證監基金字 [2003]42號批準設立。目前，公司股權結構如下：

　　股東名稱

　　持股比例

　　國泰君安證券股份有限公司

　　51%

　　德國安聯集團

　　49%

　　（二）主要人員情況

　　1、董事會成員

　　（1）符學東先生，董事長，經濟學碩士，高級經濟師，中共黨員。歷任國家體制改革委員會分配司副處長，國泰證券有限公司總裁助理，國泰君安證券股份有限公司副總裁。現擔任國聯安基金管理有限公司董事長。

　　（2）Andrew Douglas Eu(余義焜)先生，副董事長，工商管理碩士。歷任怡富證券投資有限公司高級研究分析員、投資經理、董事(地區業務)、JF資產管理有限公司董事、行政總裁。現任德盛安聯資產管理亞太區行政總裁、董事、德盛安聯資產管理香港有限公司董事、德盛安聯資產管理公司董事、德盛安聯資產管理日本公司董事、德盛安聯資產管理盧森堡公司董事、香港證券及期貨事務監察委員會咨詢委員會委員。

　　（3）George Alan McKay先生， 董事，英國牛津A類等級標準（經濟學和英文）。歷任英國Save & Prosper 管理有限公司(富林明集團)董事，怡富資產管理公司(香港) 營運董事、常務董事，摩根富林明資產管理公司(香港) 常務董事，紐約銀行梅隆公司 (原為梅隆國際投資管理公司) 執行董事。現擔任德盛安聯資產管理亞太區首席營運官。

　　（4）許小松先生，董事，經濟學博士。歷任深圳證券交易所綜合研究所副所長、南方基金管理有限公司首席經濟學家、副總經理。現擔任國聯安基金管理有限公司總經理。

　　（5）汪衛杰先生，董事，經濟學碩士，會計師職稱。1994年起進入金融行業，歷任君安證券有限責任公司財務部主管、稽核部副總經理、資金計劃部副總經理、長沙營業部總經理、財務總部總經理、深圳分公司總經理助理、計劃財務總部總經理。現擔任國泰君安證券股份有限公司資產負債管理委員會專職主任委員、子公司管理小組主任。

　　（6）程靜萍女士，獨立董事，大專學歷，高級經濟師職稱。歷任上海市財政局副科長、副處長、處長、局長助理，上海市財政局、稅務局副局長，上海市計劃委員會、市物價局副主任兼局長，上海市發展計劃委員會、發展改革委員會副主任、第十屆全國人大代表、上海市決策咨詢委員會專職委員。現任上海市創業投資行業協會會長、上海銀行獨立董事、上海市宏觀經濟學會專家委員會主任。

　　（7）王麗女士，獨立董事，法學博士。德恒律師事務所主任，首席全球合伙人，兼德恒海牙分所主任，德恒律師學院院長、教授，清華大學、北京大學研究生導師。中國國際經濟貿易仲裁委員會仲裁員，中國證券監督委員會重組委員會第一屆、第二屆委員，勞動部企業年金、全國社會保障基金理事會專家，全國工商業聯合會執委、法律委員會委員。

　　（8）Thilo Ketterer先生，獨立董事，經濟管理博士，德國注冊會計師，歷任德國NEXIA國際集團審計助理，Carl Zeiss Semiconductor Manufacturing Technologies(SMT)AG會計主管，以色列Microspec Technologies Inc.董事，德國紐倫堡羅德會計師事務所（有限責任）合伙集團委派至羅德會計師事務所（有限公司）合伙集團駐上海代表處擔任首席代表，現經德國紐倫堡羅德會計師事務所（有限責任）合伙集團的合伙人。

　　2、監事會成員

　　（1）蔣憶明先生，監事會主席，會計師，博士。歷任深圳宇康太陽能有限公司財務部經理、君安證券公司經紀業務部副總經理、資金計劃部副總經理、總經理、君安證券公司財務總監、國泰君安證券股份有限公司深圳分公司副總經理、國泰君安證券股份有限公司總會計師。現任國泰君安證券股份有限公司財務總監。

　　（2）莊小慧女士，監事，法律碩士。歷任Bell， Temple見習律師、McCague， Peacock， Borlack， McInnis & Lloyd大律師及事務律師助理、金杜律師事務所事務律師助理、瑞士再保險公司法律顧問。現任德盛安聯資產管理（亞太）有限公司法律顧問。

　　（3）陸康蕓女士，職工監事，法學碩士。歷任中國工商銀行上海市分行法律顧問、上海市海華永泰律師事務所律師。現任國聯安基金管理有限公司監察稽核部副總監。

　　3、公司高級管理人員

　　（1）許小松先生，總經理，經濟學博士。歷任深圳證券交易所綜合研究所副所長、南方基金管理有限公司首席經濟學家、副總經理。

　　（2）謝榮興先生，督察長，高級會計師，上海市政協委員，民主黨派。歷任上海萬國證券公司黃埔營業部總經理、上海萬國證券公司總經理助理、董事和交易總監、君安證券有限責任公司副總裁、董事、國泰君安證券股份有限公司總經濟師、國泰君安投資管理股份有限公司副董事長兼總裁。

　　（3）王峰先生，副總經理，經濟學碩士。歷任渤海證券研究所金融工程部研究員、天同證券研究所金融創新部主管、上海浦東發展銀行股份有限公司基金托管部產品主管、上投摩根基金管理有限公司市場部總監、業務發展部總監、國聯安基金管理有限公司總經理助理。

　　（4）周泉恭先生，副總經理，金融學博士。歷任中國銀行深圳市分行科長、中國銀行總行基金托管部主管、中融基金管理有限公司（現為國投瑞銀基金管理有限公司）總經理助理、荷蘭荷銀梅隆環球金融服務有限公司北京代表處首席代表、國聯安基金管理有限公司首席市場官。

　　（5）李柯女士，副總經理，經濟學學士。歷任中國建設銀行上海分行國際業務部、上海聯合財務有限公司籌建小組成員、上海聯合財務有限公司資金財務部副經理、經理、營運負責人兼內部審計師、公司副總經理、國聯安基金管理有限公司財務總監、總經理助理。（該公告于2011年2月18日披露）。

　　4、本基金基金經理簡介

　　本基金現任基金經理：

　　黃欣先生，倫敦經濟學院會計金融專業碩士，于2003年10 月加入國聯安基金管理有限公司，歷任產品開發部經理助理、總經理特別助理、投資組合管理部債券投資助理、國聯安德盛精選股票證券投資基金及國聯安德盛安心混合型證券投資基金基金經理助理。2010年4月起擔任國聯安雙禧中證100指數分級證券投資基金的基金經理，2010年5月起兼任本基金基金經理。2010年11月起兼任上證大宗商品股票交易型開放式指數證券投資基金基金經理，2010年12月起兼任國聯安上證大宗商品股票交易型開放式指數證券投資基金聯接基金基金經理。

　　本基金歷任基金經理：

　　孫蔚女士，CFA（特許金融分析師），CPA（注冊會計師），復旦大學博士研究生。曾任申銀萬國證券研究所高級研究員、行業研究部副經理及英國FRAMLINGTON基金管理公司基金經理助理。2003年加入本公司，2005年7月起任德盛安心成長混合型證券投資基金基金經理，2005年9月起兼任德盛穩健證券投資基金基金經理，2007年4月起不再擔任本基金基金經理。

　　夏朝宇女士，紐約州立大學碩士研究生。歷任所羅門美邦債券研究部（紐約）副總裁、華泰保險資產管理中心（上海）投資部經理。2003年加入本公司，在投資組合管理部從事固定收益投資工作。2006年3月起任德盛安心成長混合型證券投資基金基金經理，2007年6月起不再擔任本基金基金經理。

　　孫建先生，副總經理，經濟學學士。歷任中信實業銀行（北京）本幣、外幣證券交易員、安聯集團德累斯登銀行投資管理公司德意志投資信托基金管理公司（法蘭克福）基金經理，負責在亞洲新興市場的股票投資。2003年8月至2004年9月，孫建先生曾任德盛穩健證券投資基金基金經理，2007年4月起任德盛穩健證券投資基金以及德盛安心成長混合型證券投資基金基金經理，2008年6月起不再擔任本基金基金經理。

　　馮天戈先生，理學碩士。馮天戈先生于1996年5月加入海南富島資產管理有限公司任研究員，2001年10月加入長城基金管理有限公司任研究員、基金經理助理，2003年5月加入國泰基金管理有限公司任基金經理助理，2004年3月起任國泰金鷹增長基金基金經理，2006年9月起兼任國泰金鵬藍籌價值基金基金經理，2007年4月加入工銀瑞信基金管理有限公司，2007年10月加入國聯安基金管理有限公司，任副投資總監，2008年3月至2009年9月擔任國聯安德盛穩健證券投資基金基金經理， 2008年10月至2010年5月擔任國聯安德盛紅利股票證券投資基金基金經理，2010年4月至2010年12月擔任國聯安雙禧中證100指數分級證券投資基金基金經理，2010年5月起不再擔任本基金基金經理。

　　5、投資決策委員會成員

　　投資決策委員會是公司基金投資的最高投資決策機構。投資決策委員會由公司總經理、副總經理、投資組合管理部負責人、固定收益業務負責人、研究部負責人、數量策略部負責人組成。根據需要，投資決策委員會主席可指定相關人員參加或列席。

　　6、上述人員之間不存在近親屬關系。

　　三、 基金托管人

　　一、基金托管人基本情況

　　名稱：中國工商銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區復興門內大街55號

　　成立時間：1984年1月1日

　　法定代表人：姜建清

　　注冊資本：人民幣334，018，850，026元

　　聯系電話：010-66105799

　　聯系人：蔣松云

　　二、主要人員情況

　　截至2010年12月末，中國工商銀行資產托管部共有員工133人，平均年齡30歲，95%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上學歷或高級技術職稱。

　　三、基金托管業務經營情況

　　作為中國大陸托管服務的先行者，中國工商銀行自1998年在國內首家提供托管服務以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規范的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊，嚴格履行資產托管人職責，為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安全、高效、專業的托管服務，展現優異的市場形象和影響力。建立了國內托管銀行中最豐富、最成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信托資產、保險資產、社會保障基金、安心賬戶資金、企業年金基金、QFII資產、QDII資產、股權投資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司定向資產管理計劃、商業銀行信貸資產證券化、基金公司特定客戶資產管理、QDII專戶資產、ESCROW等門類齊全的托管產品體系，同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務，可以為各類客戶提供個性化的托管服務。截至2010年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金198只，其中封閉式8只，開放式190只。自2003 年以來，本行連續七年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的23項最佳托管銀行大獎；2010年，本行資產托管部總經理獲得《財資》設立的年度中國最佳托管銀行家個人大獎。本行是獲得獎項最多的國內托管銀行，優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣泛好評。

　　四、 相關服務機構

　　（一）基金份額發售機構

　　1、直銷機構： 國聯安基金管理有限公司直銷中心

　　住所： 上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈9樓

　　辦公地址 上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈9樓

　　法定代表人： 符學東

　　電話： 021-38992888

　　聯系人： 茅斐

　　2、代銷機構： 中國工商銀行股份有限公司

　　住所： 北京市西城區復興門內大街55號

　　辦公地址： 北京市西城區復興門內大街55號

　　法定代表人： 姜建清

　　電話： 010-66107900

　　聯系人： 何鵬

　　3、代銷機構： 交通銀行股份有限公司

　　住所： 上海市銀城中路188 號

　　法定代表人： 胡懷邦

　　電話： 021-58781234

　　聯系人： 蔡雪

　　4、代銷機構： 上海浦東發展銀行股份有限公司

　　住所： 上海市浦東新區浦東南路500號

　　辦公地址： 上海中山東一路12號

　　法定代表人： 吉曉輝

　　電話： 021-61618888

　　聯系人： 虞谷云

　　5、代銷機構： 國泰君安證券股份有限公司

　　住所： 上海市浦東新區商城路618號

　　法定代表人： 祝幼一

　　電話： 021-38676161

　　聯系人： 芮敏琪

　　6、代銷機構： 中國銀河證券股份有限公司

　　住所： 北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　法定代表人： 胡長生

　　電話： 010-66568047

　　聯系人： 田薇

　　7、代銷機構： 中信建投證券有限責任公司

　　住所： 北京市朝陽區安立路66號4號樓

　　法定代表人： 張佑君

　　電話： 010－85130579

　　聯系人： 魏明

　　8、代銷機構： 東吳證券有限責任公司

　　住所： 蘇州市工業園區翠園路181號商旅大廈

　　法定代表人： 吳永敏

　　電話： 0512-65581136

　　聯系人： 方曉丹

　　9、代銷機構： 國信證券股份有限公司

　　住所： 深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　法定代表人： 何如

　　電話： 0755-82133066

　　聯系人： 齊曉燕

　　10、代銷機構： 興業證券股份有限公司

　　住所： 福建省福州市湖東路99號標力大廈；

　　法定代表人： 蘭榮

　　電話： 021-68419974

　　聯系人： 謝高得

　　11、代銷機構： 光大證券股份有限公司

　　住所： 上海靜安區新閘路1508號

　　法定代表人： 徐浩明

　　電話： 021-22169089

　　聯系人： 李芳芳

　　12、代銷機構： 華泰聯合證券有限責任公司

　　住所： 深圳市羅湖區深南東路 5047號深圳發展銀行大廈10、24、25層

　　法定代表人： 馬昭明

　　電話： 0755-82493561

　　聯系人： 龐曉蕓

　　13、代銷機構： 海通證券股份有限公司

　　住所： 上海市淮海中路98號

　　法定代表人： 王開國

　　電話： 021-53594566

　　聯系人： 李笑鳴

　　14、代銷機構： 宏源證券股份有限公司

　　住所： 新疆烏魯木齊市文藝路233號宏源大廈

　　法定代表人： 馮戎

　　電話： 010-88085338

　　聯系人： 李巍

　　15、代銷機構： 招商證券股份有限公司

　　住所： 深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45層

　　法定代表人： 宮少林

　　電話： 0755-82940764

　　聯系人： 吳少彬

　　16、代銷機構： 申銀萬國證券股份有限公司

　　住所： 上海市常熟路171號

　　法定代表人： 丁國榮

　　電話： 021-54033888

　　聯系人： 鄧寒冰

　　17、代銷機構： 廣發證券股份有限公司

　　住所： 廣東省廣州市天河北路183號大都會廣場43樓

　　法定代表人： 王志偉

　　電話： 020-87555888

　　聯系人： 黃嵐

　　18、代銷機構： 華泰證券股份有限公司

　　住所： 南京市中山東路90號華泰證券大廈

　　法定代表人： 吳萬善

　　電話： 025-84457777

　　聯系人： 萬鳴

　　19、代銷機構： 中信證券股份有限公司

　　住所： 廣東省深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈第A層

　　法定代表人： 王東明

　　電話： 0755-83076988， 010-84868330

　　聯系人： 陳忠

　　20、代銷機構： 招商銀行股份有限公司

　　住所： 深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

　　法定代表人： 傅育寧

　　電話： 0755-83198888

　　聯系人： 鄧炯鵬

　　21、代銷機構： 中信銀行股份有限公司

　　住所： 北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈C座

　　法定代表人： 孔丹

　　電話： 010-65557013

　　聯系人： 豐靖

　　22、代銷機構： 中國郵政儲蓄銀行有限責任公司

　　住所： 北京市西城區宣武門西大街131號

　　法定代表人： 劉安東

　　電話： 010-66599805

　　聯系人： 陳春林

　　23、代銷機構： 中國建設銀行股份有限公司

　　住所： 北京市西城區金融大街25號

　　法定代表人： 郭樹清

　　電話： 010-67596093

　　聯系人： 何奕

　　24、代銷機構： 華夏銀行股份有限公司

　　住所： 北京市東城區建國門內大街22號華夏銀行大廈

　　法定代表人： 吳建

　　電話： 010-85238423

　　聯系人： 劉軍祥

　　25、代銷機構： 山西證券股份有限公司

　　住所： 山西省太原市府西街69號山西國貿中心東塔樓

　　法定代表人： 侯巍

　　電話： 0351-8686708

　　聯系人： 孟婉娉

　　26.代銷機構： 安信證券股份有限公司

　　住所： 深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、 28層A02單元

　　法定代表人： 牛冠興

　　聯系人： 梅文燁

　　電話： 0755-82825551

　　27、代銷機構： 東方證券股份有限公司

　　住所： 上海市中山南路318號新源廣場2號樓21-29樓

　　法定代表人： 潘鑫軍

　　電話： 021-63325888

　　聯系人： 吳宇

　　28、代銷機構： 上海證券有限責任公司

　　住所： 上海西藏中路336號

　　法定代表人： 郁忠民

　　電話： 021-53519888

　　聯系人： 王偉力

　　29、代銷機構： 新時代證券有限責任公司

　　住所： 北京市西城區金融街1號A座8層

　　法定代表人： 馬金聲

　　電話： 010-83561149

　　聯系人： 孫愷

　　30、代銷機構： 寧波銀行股份有限公司

　　住所： 寧波市江東區中山東路294號

　　法定代表人： 陸華裕

　　電話： 021-87050028

　　聯系人： 胡技勛

　　31、代銷機構： 中國建銀投資證券有限責任公司

　　地址： 深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟18-21層

　　法定代表人： 楊明輝

　　電話： 0755－82026521

　　聯系人：楊瑞芳

　　32、代銷機構：愛建證券有限責任公司

　　住所：上海市南京西路758號24樓

　　法定代表人：郭林

　　電話：021-32229888

　　聯系人：陳敏

　　33、代銷機構：恒泰證券股份有限公司

　　住所：內蒙古呼和浩特市新城區東風路111號

　　法定代表人：鞠瑾（代行）

　　電話：0471-4961259

　　聯系人：常向東

　　34、代銷機構：齊魯證券有限公司

　　住所：山東省濟南市經十路20518號

　　法定代表人：李瑋

　　電話：0531-81283906

　　聯系人：王霖

　　35、代銷機構：銀泰證券有限責任公司

　　住所：深圳市福田區竹子林四路紫竹七道18號光大銀行大廈18樓

　　法定代表人：高頌

　　電話：0755-83704098

　　聯系人：羅鳴捷

　　36、代銷機構：華寶證券有限責任公司

　　住所：上海市浦東新區陸家嘴環路166號未來資產大廈23層

　　法定代表人：陳林

　　電話：021-50122222

　　聯系人：孫賚

　　37、代銷機構： 平安銀行股份有限公司

　　住所： 中國廣東省深圳市福田中心區福華三路星河發展中心辦公15，16，17，18層

　　法定代表人： 馬明哲

　　聯系電話： 0755-22626198

　　聯系人： 蔡宇洲

　　38、代銷機構： 東海證券有限責任公司

　　住所： 江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18、19號樓

　　法定代表人： 朱科敏

　　聯系電話： 021-50586660-8644

　　聯系人： 霍曉飛

　　39、代銷機構： 廣發華福證券有限責任公司

　　住所： 福州五四路新天地大廈7、8、10層

　　法定代表人： 黃金琳

　　聯系人： 張騰

　　聯系電話： 0591-87383623

　　40、代銷機構： 華龍證券有限責任公司

　　住所： 甘肅省蘭州市靜寧路308號

　　法定代表人： 李曉安

　　聯系電話： 0931-4890100

　　聯系人： 李昕田

　　41、代銷機構： 信達證券股份有限公司

　　住所： 北京市西城區三里河東路5號中商大廈10層

　　法定代表人： 張志剛

　　聯系電話： 010-88656115

　　聯系人： 唐靜

　　42、代銷機構： 中國銀行股份有限公司

　　住所： 北京市西城區復興門內大街1號

　　法定代表人： 肖鋼

　　聯系電話： 010-66592638

　　聯系人： 李曉梅

　　43、代銷機構： 國金證券股份有限公司

　　住所： 成都市東城根上街95號

　　法定代表人： 冉云

　　聯系電話： 028-86690021

　　聯系人： 劉邦興

　　44、代銷機構： 東莞證券有限責任公司

　　住所： 東莞市莞城區可園南路1號金源中心30樓

　　法定代表人： 游錦輝

　　聯系電話： 0769-22119426、0769-22119351

　　聯系人： 張建平、羅紹輝

　　45、代銷機構： 渤海銀行股份有限公司

　　住所： 中國天津市河西區馬場道201-205號

　　法定代表人： 劉寶鳳

　　聯系電話： 022-58316666

　　聯系人： 王宏

　　46、代銷機構： 長江證券股份有限公司

　　注冊地址： 武漢市新華路特8號長江證券大廈

　　法定代表人： 胡運釗

　　客戶服務熱線： 95579，4008-888-999

　　聯系人： 李良

　　電話： 027-65799999

　　傳真： 027-85481900

　　客戶服務網站： www.95579.com

　　47、代銷機構： 天相投資顧問有限公司

　　注冊地址： 北京市西城區金融街19號富凱大廈Ｂ座701

　　辦公地址： 北京市西城區金融街19號富凱大廈B座701

　　法定代表人： 林義相

　　聯系人： 林爽

　　聯系電話： 010-66045608

　　客戶服務熱線： 010-66045678

　　天相投顧網址： www.txsec.com

　　48、代銷機構： 平安證券有限責任公司

　　辦公地址： 深圳市福田區金田路大中華國際交易廣場8層

　　法定代表人： 楊宇翔

　　客戶服務電話： 0755-22627052，4008-816-168

　　聯系人： 周璐

　　聯系電話： 0755-22626172

　　公司網址 ： www.stock.pingan.com

　　（二）注冊登記機構

　　注冊登記機構： 國聯安基金管理有限公司

　　住所： 上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈9樓

　　辦公地址： 上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈9樓

　　法定代表人： 符學東

　　電話： 021-38992888

　　傳真： 021-50151880

　　聯系人： 仲曉峰

　　（三）出具法律意見書的律師事務所

　　上海市海華永泰律師事務所

　　住所（辦公地址）： 上海浦東南路855號世界廣場24樓

　　法定代表人： 顏學海

　　電話： 021-58773177

　　聯系人： 馮加慶

　　經辦律師： 顏學海、馮加慶

　　（四）審計基金財產的會計師事務所

　　畢馬威華振會計師事務所

　　住所（辦公地址）： 上海市靜安區南京西路1266號恒隆廣場50樓

　　負責人： 蔡廷基

　　電話： 021-53594666

　　聯系人： 黎俊文

　　經辦注冊會計師： 王國蓓、陳彥君

　　五、基金的名稱

　　本基金名稱：國聯安德盛安心成長混合型證券投資基金

　　六、基金的類型

　　本基金類型：契約型開放式（混合型）

　　七、基金份額的申購與贖回

　　1、申購數額、余額的處理方式

　　申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用后，以當日基金份額凈值為基準計算，計算結果保留到小數點后二位，第三位四舍五入，由此產生的誤差在基金財產中列支。

　　贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額以當日基金份額凈值為基準并扣除相應的費用，計算結果保留到小數點后二位，第三位四舍五入，由此產生的誤差在基金財產中列支。

　　2、申購費用、份額的計算

　　申購份額的計算方法如下：

　　凈申購金額=申購金額/[1+申購費率]

　　前端申購費用=申購金額-凈申購金額

　　申購份額=凈申購金額/申購當日基金單位凈值

　　申購費用按申購金額采用比例費率。投資者在一天之內如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。具體費率如下：

　　申購金額（含申購費）

　　申購費率

　　100萬以下

　　1.50%

　　100萬（含）至500萬

　　1.00%

　　500萬元(含)以上

　　每筆1000元

　　注：基金份額的申購費用由投資者承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。

　　例一：假定T日的基金份額凈值為1.200元，三筆申購金額分別為1萬元、100萬元和500萬元，各筆申購負擔的申購費用和獲得的基金份額計算如下：

　　申購1

　　申購2

　　申購3

　　申購金額（元，A）

　　10，000.00

　　1，000，000.00

　　5，000，000.00

　　適用的申購費率（B）

　　1.50%

　　1.00%

　　0.50%

　　申購費（C=A-D）

　　147.78

　　9，900.99

　　24，875.62

　　凈申購金額（D=A/（1+B））

　　9，852.22

　　990，099.01

　　4，975，124.38

　　申購份額（=D/1.200）

　　8，210.18

　　825，082.51

　　4，145，936.98

　　（1）本基金的申購費用由基金申購人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。

　　（2）申購費用按申購金額采用比例費率。基金投資者在一天之內如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。

　　（3）基金管理人已開通中國工商銀行借記卡（以下簡稱“工行卡”）、中國農業銀行借記卡（以下簡稱“農行卡”）、中國建設銀行借記卡（以下簡稱“建行卡”）、招商銀行借記卡（以下簡稱“招行卡”）、中國民生銀行借記卡（以下簡稱“民生卡”）、上海浦東發展銀行借記卡（以下簡稱“浦發卡”）、中信銀行借記卡（以下簡稱“中信卡”）和興業銀行借記卡（以下簡稱“興業卡”）的基金網上直銷業務，持有上述借記卡且滿足相關條件的基金投資人可以直接通過基金管理人網站辦理開戶手續，并通過基金管理人網上直銷系統辦理本基金前端基金份額的申購、贖回和轉換等業務。通過基金管理人網上直銷系統辦理本基金申購業務基金投資人可享受前端申購費率的優惠，通過基金管理人網上直銷系統辦理本基金前端收費模式下轉換入業務的基金投資人將享受轉換費中相應前端申購補差費率的優惠，其他費率標準不變。

　　通過基金管理人網站（www.gtja-allianz.com，www.vip-funds.com）進行網上申購本基金，前端收費模式優惠費率具體如下：

　　單筆申購金額（M）

　　網上直銷申購優惠費率

　　農行卡

　　建行卡

　　招行卡

　　民生卡

　　浦發卡

　　中信卡

　　興業卡

　　工行卡

　　M<100萬

　　1.05%

　　1.20%

　　1.20%

　　0.60%

　　0.60%

　　0.60%

　　0.60%

　　0.75%

　　100萬≤M<500萬

　　0.70%

　　0.80%

　　0.80%

　　0.60%

　　0.60%

　　0.60%

　　0.60%

　　0.60%

　　500萬≤M

　　每筆交易1000元

　　基金管理人不設置申購金額上限，但各銀行卡具體的申購上限要遵守各銀行網上銀行上限標準。本基金管理人可根據業務情況調整上述交易費用和限額要求，并依據相關法規的要求提前進行公告。

　　本基金并適時參加相關代銷機構申購費率優惠活動，具體活動細則及費率情況詳情參見基金管理人有關公告。該等申購費率優惠活動最終解釋權歸相關代銷機構所有，活動具體規定如有變化，敬請基金投資人留意相關代銷機構的有關公告。

　　3、贖回金額的計算

　　贖回金額的計算方法如下：

　　贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值

　　贖回費用＝贖回總額×贖回費率

　　贖回金額＝贖回總額-贖回費用

　　贖回費用按持有期遞減，最高不超過贖回總額的0.5%，由贖回人承擔。具體費率如下：

　　持有期限

　　贖回費率

　　持有1年以下

　　0.5%

　　持有1年（含）至2年

　　0.25%

　　持有2年（含）及以上

　　0%

　　注：（1）其中1年按365天計算。

　　（2）贖回費用由基金贖回人承擔，贖回費用的25％歸基金資產，其余部分作為注冊登記等其他必要的手續費。

　　例二：假定某投資人在T日贖回10，000份，該日基金份額凈值為1.250元，則根據基金持有期長短的不同，其獲得的贖回金額計算如下：

　　基金持有期

　　365天以內

　　滿365天不滿730天

　　滿730天后

　　贖回份額（A）

　　10，000

　　基金凈值（元，B）

　　1.250

　　適用的贖回費率（C）

　　0.5%

　　0.25%

　　0%

　　贖回總額（D=A×B）

　　12，500

　　贖回費用（E=D×C）

　　62.50

　　31.25

　　0

　　贖回金額（F=D-E）

　　12，437.50

　　12，468.75

　　12，500

　　4、本基金基金份額凈值的計算方法：

　　T日基金份額凈值＝T日閉市后的基金資產凈值/T日基金份額的余額數量

　　本基金份額凈值的計算，保留到小數點后三位，小數點后第四位四舍五入。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內公告。遇特殊情況，經中國證監會同意，可以適當延遲計算或公告。

　　5、本基金的申購費用由基金份額申購人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售等各項費用。贖回費用由基金份額贖回人承擔，贖回費總額的25%計入基金財產。扣除計入基金財產部分，贖回費的其他部分用于支付注冊登記費和必要的手續費。

　　八、基金的投資目標

　　全程風險預算，分享經濟成長，追求絕對收益。

　　九、基金的投資方向

　　本基金的投資方向為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、債券及法律、法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。

　　在正常市場情況下，本基金投資組合資產類別配置的基本范圍為：股票類資產5%－65%，債券類資產（含到期日在一年以內的政府債券）不低于20%，現金或到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。當法律法規發生變化時，上述投資比例將按屆時合法有效的法律法規予以修改，在報中國證監會備案后由基金管理人依法進行公告。

　　十、基金的投資策略及投資程序

　　本基金的投資管理主要分為兩個層次：第一個層次通過全程的風險預算，結合數量化的金融工程模型，根據市場以及基金超額收益率的情況，進行資產配置、行業配置和不同種類債券的配置。第二個層次，在股票投資方面，以價值選股為原則，主要選取基本面好、流動性強，價值被低估的公司，在行業配置基礎上進行組合管理；在債券投資方面，注重風險管理，追求穩定收益，基于對中長期宏觀形勢與利率走勢的分析進行久期管理與類屬配置，并適量持有可轉換債券來構建債券組合。

　　投資管理流程分為投資研究、投資決策、投資執行、投資跟蹤與反饋、投資核對與監督、風險控制六個環節。

　　1．投資研究

　　為保障基金持有人利益，本基金管理人在投資研究過程中，將定期召開投資決策委員會會議和投資研究聯席會，為投資決策提供準確的依據。

　　投資決策委員會對目前宏觀經濟、金融形勢、貨幣政策、利率水準等總體經濟數據及風險預算模型測算的資產配置方案進行分析和討論，對基金經理提交的報告進行討論和表決，決定各基金在一段時期內的資產配置方案。

　　基金經理和研究組定期召開的投資研究聯席會議主要討論可投資股票、確定股票庫等，為基金投資提供投資對象。固定收益研究組和基金經理定期研究債券和可轉債投資組合的構建與管理。

　　2．投資決策

　　（1）基金投資策略報告的形成

　　風險預算由數量策略部和風險管理部定期制定，并進行不定期的調整。數量策略部和風險管理部通過分析股票資產和債券資產的波動特征，利用風險預算模型和原理測算兩類資產的配置比例，為投資決策委員會和基金經理的資產配置決策提供依據。

　　基金經理定期結合風險預算、國內外經濟形勢、市場走勢及投資研究會議的討論結果擬訂《投資策略報告》，闡述自身的投資策略，并明確下一階段股票、固定收益類證券、現金和融資的投資比例。

　　（2）可投資證券備選庫的建立和維護

　　每季度研究組和基金經理針對不同產業的特征，依據各公司的財務狀況、盈利能力及未來成長性等，提出可投資證券名單，討論后確定可投資證券備選庫，并上報投資總監。若證券備選庫中公司的基本面有重大變化，研究員應該及時提出最新的研究報告，并通知投資總監，在取得投資組合管理部同意后作相應調整。

　　（3）核心證券庫的建立和維護

　　研究員或基金經理對可投資證券備選庫名單中的公司進行深入的研究和調研，并出具研究報告，經投資研究聯席會議討論后列入基金的核心證券庫中。

　　（4）固定收益證券和可轉債組合的建立和維護

　　債券研究組和基金經理定期或不定期對交易所、銀行間等市場交易的固定收益證券和可轉債等其它金融工具進行研究分析，根據對利率期限結構及其它市場因素的判斷，確定固定收益證券和可轉債的投資對象和范圍，并根據證券的市場走勢和估值水平構建投資組合。

　　基金經理制定或調整投資組合時，原則上須選擇核心證券庫中的證券。研究員或基金經理對于核心證券庫中的證券須持續追蹤其基本面及股價變化，并適時提出修正報告，以利基金經理進行投資決策。

　　基金經理在投資分析的基礎上進行投資組合管理，并對其投資組合負責。

　　3．投資執行

　　基金所有的交易行為都通過基金交易部統一執行，一切交易在交易資訊保密的前提下，依既定程序公開運作。

　　對于違反《基金法》、《基金合同》、投資決策委員會決議和公司投資管理制度的交易指令，交易部經理應暫停執行該等指令，及時通知相關基金經理，并向投資總監、監察稽核部匯報。

　　(下轉44版)

　　基金管理人：國聯安基金管理有限公司基金托管人：中國工商銀行股份有限公司