聯泰大都會人壽保險有限公司投資連結保險投資賬戶２０１０年年中信息公告
一、投資賬戶簡介
投資賬戶一
（一）投資賬戶名稱：貨幣型投資賬戶
（二）投資賬戶設立時間：2007年4月10日
（三）賬戶特征：
本投資賬戶資金將主要投資于開放式貨幣市場基金。在貨幣市場基金選擇時，以流動性好，收益穩定且良好為目標，風險水平較低。
本投資賬戶可作為現金管理及滿足賬戶轉換需求。
（四）投資組合規定：
本投資賬戶投資于貨幣市場基金的投資比例為90％－100％；銀行存款及現金的投資比例為0－10％。
（五）投資風險：
貨幣市場風險是本賬戶投資的主要風險。
投資賬戶二
（一）投資賬戶名稱：混合偏股型投資賬戶
（二）投資賬戶設立時間：2007年4月10日
（三）賬戶特征：
本投資賬戶資金將主要投資于混合型開放式證券投資基金。在混合型基金選擇時，會以股債平衡型基金和偏股型基金為主。
本投資賬戶以追求資本的穩定增長為目標，通過在股票和債券等不同資產類別之間的分散投資，使風險水平適中，同時目標收益也適中。
（四）投資組合規定：
本投資賬戶資金投資于混合型基金的比例為90％－100％，銀行存款及現金比例為0－10％。
通過投資混合型基金，本賬戶資產的配置目標為：股票35－65％，債券及其他票據投資30％－60％，銀行存款及現金0－10％
（五）投資風險：
股票市場風險和債券市場風險是本賬戶投資的主要風險。
投資賬戶三
（一）投資賬戶名稱：股票型投資賬戶
（二）投資賬戶設立時間：2007年4月10日
（三）賬戶特征：
本投資賬戶資金將主要投資于股票型開放式證券投資基金。在選擇股票型基金時，會以成長型基金為主，兼顧價值型基金。
本投資賬戶以追求資本的長期高增值為目標，投資風險較大，同時目標收益也較高。
（四）投資組合規定：
本投資賬戶資金投資于股票型基金的比例為90％－100％，銀行存款及現金比例為0－10％。
通過投資股票型基金，本賬戶資產的配置目標為：股票60－90％，債券及其他票據投資10％－40％，銀行存款及現金0－10％。
（五）投資風險：
股票市場的風險是本賬戶投資的主要風險。
投資賬戶四
（一）投資賬戶名稱：混合偏債型投資賬戶
（二）投資賬戶設立時間：2008年1月2日
（三）賬戶特征：
本投資賬戶資金將主要投資于混合型和債券型開放式證券投資基金。在混合型基金選擇時，會以股債平衡型基金和偏債型基金為主。在債券型基金選擇時，會以低利率風險的基金為主。本投資賬戶以追求資本的在保值基礎上的穩定增長為目標。此賬戶的投資風險水平中等偏低；目標收益中等。
（四）投資組合規定：
本投資賬戶投資于混合型和債券型基金的投資比例為90％－100％；銀行存款及現金的投資比例為0－10％。
通過投資債券型和混合型基金，本賬戶資產的配置目標為：股票20－45％，債券及其他票據投資45％－70％，銀行存款及現金0－10％
（五）投資風險：
債券市場風險和股票市場風險是本賬戶投資的主要風險。
投資賬戶五
（一）投資賬戶名稱：債券型投資賬戶
（二）投資賬戶設立時間：2008年1月2日
（三）賬戶特征：
本投資賬戶資金將主要投資于債券型開放式證券投資基金。本賬戶以追求資本保值為目標。通過精選債券型基金，來獲取債券的票息收益、分享債券市場整體上漲帶來的收益或參與新股申購的收益。本賬戶的風險水平較低；目標收益中等偏下。
（四）投資組合規定：
本投資賬戶投資于債券型基金的比例為90％－100％；銀行存款及現金的比例為0－10％。
通過投資債券型基金，本賬戶資產的配置目標為：股票0－5％，債券及其他票據投資85％－95％，銀行存款及現金0－10％。
（五） 投資風險：
債券市場風險和新股申購風險是本賬戶投資的主要風險。
投資賬戶六
（一） 投資賬戶名稱：8020進取型投資賬戶
（二） 投資賬戶設立時間：2008年4月9日
（三）賬戶特征：
賬戶資產將主要由開放式股票型證券投資基金、開放式債券型證券投資基金、債券和現金構成， 本投資賬戶以追求資本的長期高增值為目標，投資風險較大，同時目標收益也較高。
（四）投資組合規定：
投資組合中股票型基金的投資比例目標為80％，可波動范圍為75％－85％；債券型基金、債券及現金的投資比例目標為20％，可波動范圍為15－25％。
（五）投資風險：
股票市場風險和債券市場風險是本賬戶投資的主要風險。
投資賬戶七
（一） 投資賬戶名稱：5545平衡型投資賬戶
（二） 投資賬戶設立時間：2008年4月9日
（三） 賬戶特征：
匹配資產將主要由開放式股票型證券投資基金、開放式債券型證券投資基金、債券和現金構成， 賬戶以追求資本的長期穩定增值為目標。賬戶的目標收益中等偏上， 同時投資風險水平適中。
（四）投資組合規定：
賬戶中股票型基金的投資比例目標為55％，可波動范圍為50％－60％；債券型基金、債券及現金的投資比例目標為45％，可波動范圍為40％－50％。
（五）投資風險：
股票市場風險和債券市場風險是本賬戶投資的主要風險。
投資賬戶八
（一） 投資賬戶名稱：3070穩健型投資賬戶
（二） 投資賬戶設立時間：2008年4月9日
（三）賬戶特征：
匹配資產將主要由開放式股票型證券投資基金、開放式債券型證券投資基金、債券和現金構成，本賬戶以追求資本的長期保值為目標。本賬戶的投資風險水平較低；目標收益中等偏下。
（四）投資組合規定：
賬戶中股票型基金的投資比例目標為30％，可波動范圍為25％－35％；債券型基金、債券及現金的投資比例目標為70％，可波動范圍為65％－75％。
（五）投資風險：
債券市場風險和股票市場風險是本賬戶投資的主要風險。
二、投資賬戶的管理
我公司對各投資賬戶進行單獨投資、單獨核算。所有賬戶資產都在托管銀行進行托管。公司采取了各項措施以保證各投資賬戶的資產獨立性和安全性。保單持有人承擔投資賬戶的投資風險，并享受該賬戶所帶來的投資收益。
我公司對投資賬戶的投資管理將主要通過對基金管理公司和基金產品的嚴格篩選、持續跟蹤和分散投資來實現。各投資賬戶都會以長期投資的方式來達到各自的投資目標。
我公司選擇注重持有人利益、追求長期投資回報、投資策略持久、投資程序科學嚴謹、投資管理隊伍及公司結構穩定并注重風險控制的基金管理公司。通過尋找具有長期穩定發展前景的基金管理公司及其基金產品，在注重風險控制的基礎上，長期持有，以求為客戶獲取投資收益。同時我們將賬戶資產分散在不同的基金產品上來控制風險，以獲取長期穩定的投資回報。
我公司在事前管理、事中管理和事后管理等各環節對投資風險進行控制。我們不會采用主動擇時的投資方式。短期的交易性利潤不會成為我們投資賬戶的主要收益來源。
三、投資賬戶的資產估值原則
投資賬戶價值等于投資賬戶的總資產減去投資賬戶的總負債。
其中，總資產價值等于投資賬戶中各項資產的價值之和，投資賬戶中的各項資產的價值將按照相關的法律及監管規定予以評估。現階段各賬戶的資產包括開放式基金、銀行存款和應收款項三類，開放式基金的價值根據每日各基金公司在其網站上公布的單位凈值進行計算。總負債包括應付客戶贖回款和已發生尚未支付的各類費用兩類，費用主要包括管理費用、交易費用、托管費用、營業稅金及附加和按照法律及監管規定應付的其它費用。
四、投資賬戶披露信息
（一） 報告期間
本次報告期間自2010年1月1日至2010年6月23日止
（二）投資賬戶財務狀況的簡要說明
簡化資產負債表
2010年6月23日
（金額單位：人民幣元）
貨幣型投資賬戶
混合偏股型投資賬戶
股票型投資賬戶
混合偏債型投資賬戶
債券型投資賬戶
8020進取型投資賬戶
5545平衡型投資賬戶
3070穩健型投資賬戶
合計
資產
銀行存款
5，004，882．54
7，853，662．69
34，085，115．37
3，635，497．11
1，260，799．18
33，390．83
50，294．27
126，339．07
52，049，981．06
應收利息
117．15
244．97
946．20
105．04
28．54
1．03
1．51
3．79
1，448．23
應收紅利
206，337．97
－
－
－
－
－
－
－
206，337．97
應收投保款
－
1，049，295．04
2，949，425．04
16，802．95
1，250，579．16
－
－
－
5，266，102．19
基金投資
264，844，309．46
383，889，655．47
1，117，082，733．03
50，490，060．88
164，225，228．65
11，772，254．29
3，336，078．15
4，103，894．12
1，999，744，214．05
資產總計
270，055，647．12
392，792，858．17
1，154，118，219．64
54，142，465．98
166，736，635．53
11，805，646．15
3，386，373．93
4，230，236．98
2，057，268，083．50
負債、轉入資金與累計投資收益
應付客戶贖回款
323，382．73
－
－
－
－
536．21
130．37
133．14
324，182．45
應付托管費
5，222．96
7，438．90
21，866．39
1，007．07
3，015．17
222．98
63．90
79．67
38，917．04
應付營業稅及附加
－
－
－
－
25，795．08
13，085．97
－
12，836．65
51，717．70
投資賬戶持有人凈投入資金
255，253，797．69
419，484，464．48
1，494，192，873．52
56，132，406．81
155，630，163．06
13，580，566．55
3，815，269．58
4，257，119．72
2，402，346，661．41
投資賬戶累計凈收益1
14，473，243．74
35，106，150．24
29，007，846．91
686，406．38
9，522，534．30
－1，799，126．87
－341，342．54
－103，653．39
86，552，058．77
投資賬戶未實現收益
－
－61，805，195．45
－369，104，367．18
－2，677，354．28
1，555，127．92
10，361．31
－87，747．38
63，721．19
－432，045，453．87
負債、轉入資金與累計投資收益合計
270，055，647．12
392，792，858．17
1，154，118，219．64
54，142，465．98
166，736，635．53
11，805，646．15
3，386，373．93
4，230，236．98
2，057，268，083．50
附注1：投資賬戶累計凈收益＝基金買賣利得＋基金紅利＋利息收入＋基金手續費返還－資產托管費－營業稅及附加－銀行結算費用－投資賬戶資產管理費
投資損益表
2010年半年度
（金額單位：人民幣元）
貨幣型投資賬戶
混合偏股型投資賬戶
股票型投資賬戶
混合偏債型投資賬戶
債券型投資賬戶
8020進取型投資賬戶
5545平衡型投資賬戶
3070穩健型投資賬戶
合計
收益
2，205，714．15
－44，838，661．01
－202，417，097．81
－687，873．58
4，099，665．00
－2，279，045．75
－372，937．61
－131，729．72
－244，421，966．33
基金分紅收入
2，158，041．02
36，526，316．88
98，403，829．83
1，976，167．16
3，135，106．13
57，373．55
22，261．54
114，692．70
142，393，788．81
基金買賣收益
－
－16，291，716．86
－21，215，641．44
－844，792．34
93，575．00
86，489．16
22，816．30
－3，652．00
－38，152，922．18
基金公允價值變動
－
－65，134，994．61
－279，818，288．66
－1，829，611．99
854，930．46
－2，424，189．89
－418，867．94
－243，120．41
－349，014，143．04
利息收入
47，673．13
61，733．58
213，002．46
10，363．59
16，053．41
1，281．43
852．49
349．99
351，310．08
其他收入2
－
－
－
－
－
－
－
－
－
費用和損失
1，163，808．42
3，305，121．81
10，415，844．32
291，780．12
488，795．16
113，823．82
24，799．99
25，802．95
15，829，776．59
營業稅金及附加
－
－
－
－
4，725．54
4，367．70
－
－184．42
8，908．82
投資賬戶資產管理費
1，121，710．15
3，182，201．28
10，120，340．31
281，972．39
460，743．87
106，736．96
24，006．54
25，312．90
15，323，024．40
銀行交易費用
42，098．27
122，920．53
295，504．01
9，807．73
23，325．75
2，719．16
793．45
674．47
497，843．37
凈收益
1，041，905．73
－48，143，782．82
－212，832，942．13
－979，653．70
3，610，869．84
－2，392，869．57
－397，737．60
－157，532．67
－260，251，742．92
加：年初累計投資收益／（損失）
13，431，338．01
21，444，737．61
－127，263，578．14
－1，011，294．20
7，466，792．38
604，104．01
－31，352．32
117，600．47
－85，241，652．18
累計投資收益
14，473，243．74
－26，699，045．21
－340，096，520．27
－1，990，947．90
11，077，662．22
－1，788，765．56
－429，089．92
－39，932．20
－345，493，395．10
附注2：其他收入＝其他利息收入
（三） 以本報告期末的資產所評估的投資連結保險各投資賬戶投資單位價格如下：
賣出價
買入價
貨幣型投資賬戶
1．0583
1．0583
混合偏股型投資賬戶
1．0913
1．0913
股票型投資賬戶
0．9993
0．9993
混合偏債型投資賬戶
0．9934
0．9934
債券型投資賬戶
1．1143
1．1143
8020進取型投資賬戶
0．8311
0．8311
5545平衡型投資賬戶
0．9122
0．9122
3070穩健型投資賬戶
1．0047
1．0047
（四） 投資連結保險各投資賬戶投資收益率如下：
報告期內投資收益率3
貨幣型投資賬戶
混合偏股型投資賬戶
股票型投資賬戶
混合偏債型投資賬戶
債券型投資賬戶
8020進取型投資賬戶
5545平衡型投資賬戶
3070穩健型投資賬戶
2010／1／1－2010／3／23
0．14％
－6．03％
－7．15％
－0．61％
0．92％
－6．11％
－3．91％
－1．39％
2010／3／23－2010／6／23
0．21％
－6．27％
－9．62％
－1．27％
2．04％
－10．98％
－6．94％
－2．03％
附注3：投資收益率＝（期末賣出價－期初賣出價）／期初賣出價ｘ100％
各年度投資收益率
貨幣型投資賬戶
混合偏股型投資賬戶
股票型投資賬戶
混合偏債型投資賬戶
債券型投資賬戶
8020進取型投資賬戶
5545平衡型投資賬戶
3070穩健型投資賬戶
2010年半年度
0．35％
－11．92％
－16．08％
－1．88％
2．99％
－16．42％
－10．58％
－3．39％
2009年度
0．62％
54．37％
57．14％
9．24％
1．42％
59．28％
38．77％
19．51％
2008年度
2．63％
－45．51％
－51．06％
－7．71％
6．52％
－39．04％
－27．70％
－13．71％
2007年度
2．11％
44．78％
52．44％
－
－
－
－
－
（五）到目前為止，投資連結保險各投資賬戶的資產構成均為開放式基金和銀行存款。于本報告期末，各賬戶所持倉各種類型基金的凈值及其在持倉基金中的占比為：
（金額單位：人民幣元）
持倉各種類型基金凈值及占比
基金
股票型基金
混合型基金
債券型基金
貨幣基金
持倉基金合計
貨幣型基金投資賬戶
凈值
0
0
0
264，844，309．46
264，844，309．46
占比
0％
0％
0％
100％
100％
混合偏股型基金投資賬戶
凈值
0
383，889，655．47
0
0
383，889，655．47
占比
0％
100％
0％
0％
100％
股票型基金投資賬戶
凈值
1，117，082，733．03
0
0
0
1，117，082，733．03
占比
100％
0％
0％
0％
100％
混合偏債型基金投資賬戶
凈值
0
14，416，661．70
34，178，599．18
0
48，595，260．88
占比
0％
30％
70％
0％
100％
債券型基金投資賬戶
凈值
0
0
161，871，921．37
0
161，871，921．37
占比
0％
0％
100％
0％
100％
8020進取型投資賬戶
凈值
8，476，252．34
0
3，296，001．95
0
11，772，254．29
占比
72％
0％
28％
0％
100％
5545平衡型投資賬戶
凈值
1，622，893．05
0
1，713，185．10
0
3，336，078．15
占比
49％
0％
51％
0％
100％
3070穩健型投資賬戶
凈值
1，015，810．99
0
3，088，083．13
0
4，103，894．12
占比
25％
0％
75％
0％
100％
于本報告期末，本年投資連結保險各投資賬戶的托管費用如下：
（金額單位：人民幣元）
托管費用
貨幣型投資賬戶
42，098．27
混合偏股型投資賬戶
54，494．69
股票型投資賬戶
173，414．01
混合偏債型投資賬戶
7，042．86
債券型投資賬戶
17，237．97
8020進取型投資賬戶
1，941．69
5545平衡型投資賬戶
514．54
3070穩健型投資賬戶
660．97
（六） 于本報告期末，投資連結保險各投資賬戶中市值前三大的基金：
（金額單位：人民幣元）
1．貨幣型投資賬戶：
基金名稱
市值
交銀貨幣Ｂ
75，130，373．96
中銀國際貨幣
70，533，432．83
海富通貨幣Ｂ
64，382，786．27
2．混合偏股型投資賬戶
基金名稱
市值
中銀中國
67，655，095．67
盛利精選
66，209，880．69
國海富蘭收益
61，078，797．96
3．股票型投資賬戶
基金名稱
市值
富國天益
89，714，831．57
海富通風格優勢
89，407，654．61
招商安泰股票
88，480，182．35
4．混合偏債型投資賬戶
基金名稱
市值
招商增利
18，965，255．07
富國債券
12，290，369．91
招商平衡
7，948，411．15
5．債券型投資賬戶
基金名稱
市值
招商債券Ａ
61，276，666．89
嘉實債券
59，344，649．55
工銀債券Ａ
41，250，604．93
6．8020進取型投資賬戶
基金名稱
市值
嘉實300
8，476，252．34
嘉實債券
1，720，516．30
招商債券Ｂ
1，575，485．65
7．5545平衡型投資賬戶
基金名稱
市值
嘉實300
1，622，893．05
嘉實債券
1，057，798．05
招商債券Ｂ
655，387．05
8．3070穩健型投資賬戶
基金名稱
市值
招商債券Ｂ
2，672，207．80
嘉實300
1，015，810．99
嘉實債券
415，875．33
（七） 投資賬戶投資政策及資金托管的任何變動
投資連結保險各投資賬戶從設立起至本報告期末，其資產均托管于中國工商銀行，托管銀行沒有任何變動，投資連結保險各投資賬戶中沒有任何投資政策的變動。
特此公告
聯泰大都會人壽保險有限公司
二零一零年九月十四日
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