本信息公告依據中國保險監督管理委員會《投資連結保險暫行管理辦法》及《人身保險新型產品信息披露管理暫行辦法》編制并發布。

　　本信息公告所披露數據僅代表過往業績，并不代表其未來表現。敬請投保人注意投資風險，并仔細閱讀相關保險條款和產品說明書。

　　本信息公告報告期為2010年1月1日至2010年06月30日。

　　一、投資賬戶簡介

　　依照中國保監會2005年12月9日頒發的《關于海爾紐約人壽保險有限公司設立投資連結保險投資賬戶的批復》，本公司為從2007年9月起開始銷售的“海爾紐約財智人生”投資連結保險和從2007年11月起開始銷售的“海爾紐約生財智道”投資連結保險設立投資連結成長型、平衡型和穩健型三個獨立投資賬戶。

　　（一） 成長型投資賬戶

　　1． 賬戶設立時間：2007年9月3日

　　2． 賬戶特征

　　本賬戶的投資目標是通過構建進取成長的證券投資基金組合，在有效分散證券市場風險的前提下，進行高比例的證券投資基金資產配置，從而使投資者在承受一定風險的情況下，有可能獲得較高的資本利得。

　　3． 投資組合

　　● 本賬戶主要投資于公開發行上市的封閉式證券投資基金、開放式證券投資基金、各類債券、銀行存款以及中國保監會允許投資的其它金融工具。

　　● 本賬戶投資于證券投資基金比例為50％－100％，各類債券、銀行存款以及其他貨幣市場投資工具比例為0％－50％。

　　● 本賬戶投資將遵守中國保監會規定的其它限制。

　　4． 投資風險

　　本賬戶的投資回報可能受到政治經濟風險、市場風險、利率風險、通貨膨脹等多項風險因素的影響，但基金市場風險、債券市場風險和貨幣市場風險是影響本賬戶投資回報的主要風險。

　　（二）平衡型投資賬戶

　　1． 賬戶設立時間：2007年11月1日

　　2． 賬戶特征

　　本賬戶的投資目標是依據長期穩定的投資原則，通過分散化投資、長期投資、在風險控制的前提下，構建穩健的證券投資基金和固定收益產品組合，力求為投資者提供長期、穩定、均衡的投資回報。

　　3． 投資組合

　　● 本賬戶主要投資于公開發行上市的封閉式證券投資基金、開放式證券投資基金、各類債券、銀行存款以及中國保監會允許投資的其它金融工具。

　　● 本賬戶投資于證券投資基金比例為30％－70％，各類債券、銀行存款以及其他貨幣市場投資工具比例為30％－70％。

　　● 本賬戶投資將遵守中國保監會規定的其它限制。

　　4． 投資風險

　　本賬戶的投資回報可能受到政治經濟風險、市場風險、利率風險、通貨膨脹等多項風險因素的影響，但基金市場風險、債券市場風險和貨幣市場風險是影響本賬戶投資回報的主要風險。

　　（三）穩健型投資賬戶

　　1． 賬戶設立時間：2007年11月1日

　　2． 賬戶特征

　　本賬戶的投資目標是依據保守投資的原則，通過綜合運用各類債券、銀行存款、貨幣市場基金等貨幣工具，在保證資產安全的前提下，構建穩健的貨幣市場投資組合，力求為投資者提供穩健的、長期的投資回報。

　　3． 投資組合

　　● 本賬戶主要投資于貨幣市場基金和債券型證券投資基金、銀行存款以及中國保監會允許投資的其他金融工具。

　　● 本賬戶投資于各類債券和債券型證券投資基金的比例為50％－100％，銀行存款、貨幣市場基金和其他貨幣市場投資工具的比例為0％－50％。

　　● 本賬戶投資將遵守中國保監會規定的其它限制。

　　4． 投資風險

　　本賬戶的投資回報可能受到政治經濟風險、市場風險、利率風險、通貨膨脹等多項風險因素的影響，但債券市場風險和貨幣市場風險是影響本賬戶投資回報的主要風險。

　　二、主要會計政策和估值原則

　　（一） 記賬本位幣：所有投資賬戶以人民幣為記賬本位幣。

　　（二） 記賬基礎：所有投資賬戶以權責發生制為記賬基礎。

　　（三） 投資賬戶的估值原則：

　　1． 投資賬戶價值等于投資賬戶的總資產減去投資賬戶的總負債。

　　2． 總資產價值等于投資賬戶中各項資產的價值之和，投資賬戶中的各項資產的價值將按照企業會計準則以及相關監管規定予以評估。現階段各賬戶的資產包括證券投資基金、債券、銀行存款和應收款項四類。上述投資資產在取得后作為以公允價值計量且變動計入當期損益的金融資產。

　　● 證券投資基金包括在滬、深兩市公開掛牌交易的封閉式證券投資基金和在各基金管理公司及代理機構交易的開放式證券投資基金。上市流通的封閉式證券投資基金以其估值日在證券交易所掛牌的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交易日的收盤價估值。開放式證券投資基金以估值日基金凈值估值；開放式證券投資基金在封閉期內的，以取得時的實際成本估值。

　　● 債券指投資賬戶持有并準備隨時變現的債券投資，包括政府債券、金融債券和企業債券投資。上市流通的債券以其估值日在證券交易所掛牌的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交易日的收盤價估值。在銀行間市場交易的債券以債券公允價值估值。

　　3． 總負債包括已發生尚未支付的各類稅費和其它負債兩類。各類稅費主要包括管理費用、交易費用、營業稅金及附加和按照合同及監管規定應付的其它費用。其它負債主要為內部往來以及根據未實現利得計提的稅金。內部往來主要為投資連結保險投資賬戶的投資活動及資金轉入或轉出時所產生的時間差異。內部往來款項不計利息，但定期結算。

　　三、投資賬戶財務狀況的簡要說明

　　（一） 簡化的資產負債表

　　2010年6月30日資產負債表

　　金額單位：人民幣元

　　成長型

　　平衡型

　　穩健型

　　資產

　　貨幣資金

　　1，485，833．09

　　74，035．36

　　－

　　債券投資

　　－

　　－

　　3，705，438．60

　　基金投資

　　33，788，198．45

　　4，457，482．13

　　3，212，960．91

　　定期存款

　　－

　　1，820，000．00

　　－

　　應收利息

　　－

　　10，294．72

　　52，339．24

　　資產合計

　　35，274，031．54

　　6，361，812．21

　　6，970，738．75

　　負債

　　應付獨立賬戶管理費

　　94，381．57

　　14，070．36

　　12，684．21

　　應交稅金

　　17，105．77

　　11，983．56

　　－

　　其它負債

　　－

　　－

　　29，287．67

　　負債合計

　　111，487．34

　　26，053．92

　　41，971．88

　　凈資產

　　35，162，544．20

　　6，335，758．29

　　6，928，766．87

　　獨立賬戶持有人權益

　　獨立賬戶持有人投入資金

　　41，823，551．76

　　4，392，559．10

　　3，944，797．69

　　累計已實現收益／虧損

　　－6，661，007．56

　　1，943，199．19

　　2，983，969．18

　　獨立賬戶持有人權益合計

　　35，162，544．20

　　6，335，758．29

　　6，928，766．87

　　（二） 投資收益表

　　各年度投資回報率

　　成長型投資帳戶

　　平衡型投資帳戶

　　穩健型投資帳戶

　　2010年上半年

　　－20．56％

　　－12．70％

　　1．54％

　　2009年

　　47．23％

　　27．69％

　　2．65％

　　2008年

　　－37．65％

　　－20．64％

　　2．43％

　　2007年

　　3．00％

　　－3．29％

　　－0．09％

　　（三） 本報告期末的各投資賬戶投資單位價格表

　　2010上半年度投資收益表

　　金額單位：人民幣元

　　成長型

　　平衡型

　　穩健型

　　經營收入

　　基金投資收益

　　－8，916，851．15

　　－675，116．28

　　4，644．09

　　利息收入

　　1，625．67

　　22，113．02

　　934．04

　　債券投資收益

　　－

　　－

　　111，595．36

　　－8，915，225．48

　　－653，003．26

　　117，173．49

　　經營支出

　　獨立賬戶管理費

　　297，929．40

　　43，893．60

　　39，722．21

　　營業稅金及附加

　　17，105．77

　　964．47

　　－

　　其它支出

　　－405，377．61

　　－39，727．90

　　2，250．16

　　－90，342．44

　　5，130．17

　　41，972．37

　　已實現凈收益

　　－8，824，883．04

　　－658，133．43

　　75，201．12

　　四、投資回報率的計算公式以及歷年的數據

　　（一） 計算公式：投資回報率 ＝ （期末單位價格－期初單位價格）／期初單位價格×100％

　　（二） 投資賬戶設立以來各年度的投資回報率

　　單位價格（元）

　　單位數

　　成長型投資帳戶

　　0．7462

　　47，119，830．84

　　平衡型投資帳戶

　　0．8509

　　7，445，642．24

　　穩健型投資帳戶

　　1．0670

　　6，493，473．86

　　五、報告期末債券資產和基金資產的信息

　　（一） 報告期末債券資產中各類債券賬面余額及占比

　　穩健型投資賬戶

　　債券名稱

　　賬面余額（元）

　　占比

　　08昆建債

　　1，853，512．00

　　50．02％

　　鋼釩債1

　　735，988．20

　　19．86％

　　04華電債1

　　78，992．10

　　2．13％

　　04國電（1）

　　224，475．00

　　6．06％

　　03浦發債券

　　80，477．30

　　2．17％

　　02金茂債

　　607，920．00

　　16．41％

　　05華電債

　　124，074．00

　　3．35％

　　合計

　　3，705，438．60

　　100．00％

　　（二） 報告期末債券資產按不同信用等級分類的賬面余額及占比

　　穩健型投資賬戶

　　債券評級

　　賬面余額（元）

　　占比

　　ＡＡ＋

　　1，853，512．00

　　50．02％

　　ＡＡＡ

　　1，851，926．60

　　49．98％

　　合計

　　3，705，438．60

　　100．00％

　　（三） 報告期末基金資產中各類基金凈值及占比

　　1． 成長型投資賬戶

　　基金名稱

　　基金凈值（元）

　　占比

　　光大貨幣基金

　　447，997．23

　　1．33％

　　博時主題基金

　　3，801，529．20

　　11．25％

　　嘉實300

　　8，255，050．70

　　24．43％

　　華安宏利

　　3，331，054．39

　　9．86％

　　華夏紅利

　　3，566，443．16

　　10．56％

　　交銀穩健

　　3，866，893．55

　　11．44％

　　華寶興業先進成長

　　2，737，068．48

　　8．10％

　　海富通優勢

　　3，473，306．01

　　10．28％

　　中銀中證100

　　4，308，855．73

　　12．75％

　　合計

　　33，788，198．45

　　100．00％

　　2． 平衡型投資賬戶

　　基金名稱

　　基金凈值（元）

　　占比

　　華夏現金增利

　　36，203．69

　　0．81％

　　嘉實貨幣

　　120，947．52

　　2．71％

　　嘉實300

　　1，001，303．99

　　22．46％

　　海富通風格優勢

　　752，488．81

　　16．88％

　　華寶收益增長

　　493，795．33

　　11．08％

　　華夏行業精選

　　732，611．69

　　16．44％

　　中銀中證100

　　623，133．83

　　13．98％

　　華夏滬深300指數

　　696，997．27

　　15．64％

　　合計

　　4，457，482．13

　　100．00％

　　3． 穩健型投資賬戶

　　基金名稱

　　基金凈值（元）

　　占比

　　嘉實貨幣

　　411，184．39

　　12．80％

　　華夏現金增利

　　837，659．75

　　26．07％

　　嘉實債券

　　469，877．77

　　14．62％

　　招商信用

　　1，494，239．00

　　46．51％

　　合計

　　3，212，960．91

　　100．00％

　　六、報告期內資產托管銀行變更情況

　　在本報告期內，投資連結保險各投資賬戶的資產托管銀行沒有任何變動。