⊙本報(bào)記者 屈紅燕

　　雖然監(jiān)管部門(mén)明令禁止證券經(jīng)紀(jì)人替客戶(hù)下單，但近日依然頻頻爆出因證券經(jīng)紀(jì)人越權(quán)直接操作客戶(hù)賬戶(hù)，在下行的市場(chǎng)中造成客戶(hù)虧損，最終經(jīng)紀(jì)人連帶券商均被客戶(hù)告上法庭的情況。如何防范經(jīng)紀(jì)人犯規(guī)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)？隨著越來(lái)越多的券商采用證券經(jīng)紀(jì)人制度，如何杜絕代客理財(cái)、代客操盤(pán)等風(fēng)險(xiǎn)，是發(fā)展經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍必須首先跨過(guò)的一道關(guān)。

　　深圳一位主管風(fēng)控的券商高管表示，雖然《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》已經(jīng)明確了券商經(jīng)紀(jì)人的地位，但是如果不解決經(jīng)紀(jì)人的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題，不可能大規(guī)模的發(fā)展經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍。“經(jīng)紀(jì)人如果在不可控制的情況撒出去，有幾個(gè)人出問(wèn)題將對(duì)券商品牌帶來(lái)巨大負(fù)面影響。如果管理不當(dāng)，每一個(gè)經(jīng)紀(jì)人都有可能成為一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。”

　　聯(lián)合證券近日開(kāi)發(fā)完成經(jīng)紀(jì)人管理系統(tǒng)，得到很多業(yè)內(nèi)褒獎(jiǎng)。據(jù)了解，該系統(tǒng)可以實(shí)時(shí)檢查經(jīng)紀(jì)人名下客戶(hù)虧損度、過(guò)度交易、是否存在代客理財(cái)?shù)劝隧?xiàng)指標(biāo)。聯(lián)合證券零售客戶(hù)部副總經(jīng)理何璁介紹說(shuō)，“如何實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)可控是經(jīng)紀(jì)人模式當(dāng)中的一個(gè)最重要的問(wèn)題。現(xiàn)在聯(lián)合證券對(duì)這一塊是采用計(jì)算機(jī)來(lái)完成，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)可控可測(cè)量，通過(guò)檢查客戶(hù)的交易行為，交易情況來(lái)判斷有無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。在大盤(pán)節(jié)節(jié)下跌的情況下，目前還沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)對(duì)經(jīng)紀(jì)人的投訴。”

　　聯(lián)合證券副總裁孟建軍則表示，整個(gè)經(jīng)紀(jì)人管理體系是聯(lián)合證券總部在統(tǒng)一管理，實(shí)時(shí)監(jiān)控，經(jīng)紀(jì)人很難做手腳，并且聯(lián)合證券經(jīng)紀(jì)人管理所形成的從培訓(xùn)、到展業(yè)，從考核到績(jī)效的一整套制度。

　　招商證券也建立了多重防護(hù)系統(tǒng)。據(jù)了解，招商證券對(duì)簽約的經(jīng)紀(jì)人有一個(gè)認(rèn)證和考核的過(guò)程，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人需要達(dá)到的條件、從業(yè)資格、從業(yè)記錄做了詳細(xì)規(guī)定，只有通過(guò)認(rèn)證手續(xù)的經(jīng)紀(jì)人才能被納入整個(gè)CRM（客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)）。另外還有風(fēng)險(xiǎn)控制平臺(tái)，經(jīng)紀(jì)人做業(yè)務(wù)的時(shí)候，要進(jìn)入這個(gè)平臺(tái)，經(jīng)紀(jì)人名下的業(yè)務(wù)量，交易情況都可以實(shí)時(shí)監(jiān)控。

　　一位深圳券商的副總裁表示，建議證監(jiān)會(huì)對(duì)券商的經(jīng)紀(jì)人管理能力進(jìn)行驗(yàn)收，像賬戶(hù)清理那樣，整個(gè)后臺(tái)支持體系沒(méi)有達(dá)到要求的不能組建證券經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍，達(dá)到管理要求才可以放開(kāi)去做。