本報記者 于海濤

　　證券經紀人行為將被納入正規監管。

　　9月1日晚，中國證監會發布《證券經紀人管理暫行規定(草案)(征求意見稿)》(下稱“征求意見稿”)，就證券經紀人的執業資格、執業權限及相關的監督管理作出了明確規定，要求證券經紀人必須“持證上崗”。

　　此前市場上一些不規范的做法在征求意見稿中被明確禁止，比如與客戶約定分享投資收益，對客戶的投資收益或者賠償客戶的投資損失作出承諾；采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶，或者違反規定泄露所掌握的客戶信息等。

　　持證上崗

　　“證券經紀人”這一概念首次在《證券公司監督管理條例》中做出了法律上的界定。

　　中國證監會機構部主任黃紅元此前在接受中國政府網采訪時稱，一方面，經紀人是受證券公司的委托，和證券公司之間是一種代理關系；另一方面，證券經紀人在證券公司從事證券經紀業務的過程中代證券公司為投資人提供一些服務，但法律沒有規定證券公司必須雇傭證券經紀人來開展證券業務，而是證券公司可以按照經營方式和業務開展的需要委托公司之外的人員做證券經紀人。

　　在這個總的思路下，征求意見稿明確了證券公司聘請證券經紀人的過程。

　　首先，證券經紀人應當具有證券從業資格。證券公司應當在與證券經紀人簽訂委托合同前，對其資格條件進行嚴格審查。根據《證券公司監督管理條例》，證券經紀人只能接受一家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動。

　　其次，簽訂委托合同后，由證券公司向中國證券業協會申請證券經紀人執業注冊登記，并申請領取由協會統一印制并編號的證券經紀人證書。

　　取得證券經紀人證書后，證券經紀人方可執業。而在向協會申請執業注冊登記前，證券公司還要對證券經紀人進行不少于30個小時的執業前培訓，并按照協會有關規定，組織對證券經紀人的后續職業培訓。

　　與此同時，為保證證券公司對證券經紀人的管理，提高證券經紀人的素質，防止證券經紀人在執業過程中從事違法違規或者超越代理權限的行為，征求意見稿要求證券公司建立健全信息查詢制度、客戶回訪制度、客戶投訴處理機制、證券經紀人檔案。

　　對證券經紀人在執業過程中從事違法違規或者超越代理權限的行為的，證券公司可以按照有關法律規定和委托合同的約定，追究其責任。

　　對《條例》實施前已為證券公司聘用或者已經接受證券公司委托、尚未取得證券從業資格的證券經紀業務營銷人員，征求意見稿要求其補考相關考試并取得資格后，方可繼續從事證券經紀業務營銷活動。

　　執業權限

　　實際上，此前經紀人隊伍良莠不齊。據媒體報道，某券商的經紀人隊伍中只有8%的人有證券從業資格，這些人在營銷過程中難免出現違規行為，當地證監局就曾專門發文規范經紀人的管理，但形勢不容樂觀。

　　征求意見稿明確了證券經紀人的執業內容，包括五方面：向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程；向客戶介紹與證券交易有關的法律、法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定；向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；以及法律、法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。

　　據記者了解，多家券商都在對經紀人進行相關培訓和考核。而有地方證監局也要求證券經營機構應當在營業場所公示證券經紀人姓名、證券從業資格證書編號，以便投資者了解。強調對于再發現存在不規范營銷行為的機構，一經查實，將依法采取嚴厲的監管措施。

　　對這些“不規范營銷行為”，征求意見稿明確禁止。比如，代理客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移或者資金存取等事宜，或者操作客戶賬戶；向客戶提供投資建議，提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；與客戶約定分享投資收益，對客戶的投資收益或者賠償客戶的投資損失作出承諾；采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶，或者違反規定泄露所掌握的客戶信息；損害客戶利益或者擾亂市場秩序的其他行為。

　　對違反規定或者因管理不善導致證券經紀業務營銷人員出現違法違規行為的證券公司及其有關責任人員，證監會及其派出機構將依法采取監管措施或者予以處罰。

    新浪聲明：本版文章內容純屬作者個人觀點，僅供投資者參考，并不構成投資建議。投資者據此操作，風險自擔。