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深圳發展銀行股份有限公司2007年度報告摘要http://www.sina.com.cn 2008年03月20日 02:21 中國證券網-上海證券報
（上接D9版） §6 董事、監事、高級管理人員 6.1董事、監事和高級管理人員持股變動及報酬情況 姓名 職務 性別 出生年份 任期 年初持股數 年末持股數 年度內股份增減變動量及原因 報告期內從本行領取的報酬總額（稅前） 是否在股東單位或其他關聯單位領取 法蘭克紐曼 (Frank.N.Newman) 董事長、首席執行官 男 1942 董事任期：2007.12-換屆 首席執行官任期：2005.5- 0 0 0 2285 否 陳武朝 獨立董事 男 1970 2007.12-換屆 0 0 0 否 唐開羅 (Daniel A. Carroll) 董事 男 1960 2007.12-換屆 0 0 0 55 是 胡躍飛 董事、副行長 男 1962 董事任期：2007.12-換屆 副行長任期：2006.5- 903 1092 股改送股及權證行權增加189股 352 否 李敬和 董事 男 1955 2007.12-換屆 0 0 0 是 劉寶瑞 董事、副行長 男 1957 董事任期：2007.12-換屆 副行長任期：2000.3- 0 0 0 351 否 劉偉琪 董事 男 1970 2007.12-換屆 0 0 0 是 馬雪征 董事 女 1952 2007.12-換屆 0 0 0 是 米高奧漢侖 (Michael O’Hanlon) 獨立董事 男 1955 2007.12-換屆 0 0 0 98 否 羅伯特?巴內姆 (Robert T. Barnum) 獨立董事 男 1945 2007.12-換屆 0 0 0 31 否 單偉建 董事 男 1953 2007.12-換屆 0 0 0 50 是 王開國 董事 男 1958 2007.12-換屆 0 0 0 51 是 肖遂寧 董事、行長 男 1948 董事任期：2007.12-換屆 行長任期：2007.2- 0 0 0 421 否 謝國忠 獨立董事 男 1960 2007.12-換屆 0 0 0 否 康典 監事會主席 (外部監事) 男 1948 2007.12-換屆 0 0 0 151 否 管維立 外部監事 男 1943 2007.12-換屆 0 0 0 95 否 矯吉生 員工監事 男 1955 2007.12-換屆 0 0 0 否 馬黎民 員工監事 男 1964 2007.12-換屆 0 0 0 否 肖耿 監事 男 1963 2007.12-換屆 0 0 0 否 葉淑虹 員工監事 女 1962 2007.12-換屆 0 0 0 否 周建國 監事 男 1955 2007.12-換屆 0 7000 二級市場購入 否 郝建平 副行長 男 1953 2003.9- 50000 60500 股改送股及權證行權增加10500股 230 否 王博民 首席財務官 男 1963 2005.5 - 0 0 0 328 否 徐進 董事會秘書 法律事務部總經理 男 1966 2005.5- 0 0 0 169 否 合計 4667 注：報告期內，馬雪征、劉偉琪、李敬和、劉寶瑞、胡躍飛、陳武朝、謝國忠的董事/獨立董事任職資格已報中國銀監會進行核準。其中，陳武朝獨立董事的任職資格已于2008年1月21日獲得中國銀監會的核準；劉寶瑞、胡躍飛董事的任職資格已于2008年1月24日獲得中國銀監會的核準。 §7 董事會報告 7.1 報告期內經營情況的討論與分析 （一）主營業務范圍 本行主營業務經營范圍是經有關監管機構批準的各項商業銀行業務，主要包括：辦理人民幣存、貸、結算、匯兌業務；人民幣票據承兌和貼現；各項信托業務；經監管機構批準發行或買賣人民幣有價證券；外匯存款、匯款；境內境外借款；在境內境外發行或代理發行外幣有價證券；貿易、非貿易結算；外幣票據的承兌和貼現；外匯放款；代客買賣外匯及外幣有價證券，自營外匯買賣；資信調查、咨詢、見證業務；保險兼業代理業務；經有關監管機構批準或允許的其他業務。 本行是全國性經營的商業銀行。本行的戰略性經營網絡集中于中國相對發達的地區如珠江三角洲、環渤海地區、長江三角洲，同時本行也正發展中國西部主要城市的網絡。 （二）財務回顧 (貨幣單位:人民幣百萬元） 項目 本報告期 上年同期 增減率％ 營業收入 10，808 7，818 38 營業利潤 3，722 2，041 82 凈利潤 2，650 1，412 88 2007年，受惠于國內宏觀經濟穩定快速增長，以及本行內部業務結構優化及營運效率的提高，本行再次取得良好經營業績，全年凈利潤同比增長88％，達到26.50億元（與2006年未經新準則調整的凈利潤相比，增幅達103％）。良好的業績表現來自于穩健的規模增長、有效的資產負債管理和業務結構優化、中間業務收入的提升和實際稅賦的降低。2007年，本行平均凈資產收益率為33.41%，較上年增長8.96個百分點。每股收益1.27元，較上年增長87%。 1、收入與利潤 凈利息收入依然是本行利潤的重要來源，但隨著產品的創新和中間業務的拓展，凈利息收入在營業收入中的占比有所下降，收入結構向多元化發展。2007年，本行凈利息收入96.06億元，比上年同期增長37%；占營業收入的88.88%，比上年同期89.53%的占比下降了0.65個百分點。凈利息收入的增長主要是生息資產規模的增長和利差的擴大所致。 項目 2007年 2006年 增減 日均生息資產收益率 5.82% 5.08% +74bp 日均付息負債成本 2.83% 2.23% +60bp 日均貸款收益率 6.97% 6.11% +86bp 日均存款成本 1.93% 1.67% +26bp 凈息差 3.10% 2.94% +16bp 說明:凈息差=凈利息收入/日均生息資產余額 報告期內，本行凈息差由2006年的2.94%上升到2007年的3.10%，是本行資產負債結構的優化，以及加息等因素的綜合結果，也表明了本行資產盈利能力的提高。 本行的非利息凈收入在2007年有較好表現，同比增長47%，達12.02億元。其中，手續費及傭金凈收入增長51％，達5.21億元。 相對于營業收入38%的增長，本行的營業費用增長了30%，主要是本行人員及業務規模增長，以及薪酬體制改革所致。本行在2007年的成本收入比38.93%，較2006年度下降2.48個百分點。營業費用中，人工費用支出21.3億元，比2006年增長45%；業務費用支出14.35億元，比2006年增長25%。折舊和攤銷支出為6.42億元，比2006年增長4%。 2007年，本行平均所得稅賦29.74%， 比2006年的33.46%下降3.72個百分點。 2、資產規模 �。ㄘ泿艈挝唬喝嗣駧虐偃f元） 項目 2007年 2006年 增減率（％） 日均生息資產 309，801 237，680 30 日均付息負債 297，761 227，112 31 日均各項存款 261，208 212，401 23 日均各項貸款 204，001 160，986 27 本報告期，本行生息資產規模進一步擴大，資產負債結構進一步優化，資本得到有效補充。截至2007年12月31日，本行資產總額3，525.39億元、較年初增長35％；貸款總額（含貼現）2，218.14億元、較年初增長22％；負債總額3，395.33億元、較年初增長34％；存款總額2，812.77億元、較年初增長21％；所有者權益130.06億元，較年初增長97％。 從日均余額來看，生息資產日均余額3，098.01億元，較2006年的2，376.80億元增長30％。其中，貸款日均余額為2，040.01億元，增幅27％。付息負債日均余額2，977.61億元，較2006年的2，271.12億元增長31％。其中，存款日均余額為2，612.08億元，增幅23％。 3、資產質量 本行依靠自身力量，通過加強內部管理、加大清收力度，并結合市場化手段清理、消化不良資產，資產質量在2007年繼續得到改善，不良貸款余額和不良貸款比率實現雙降。截至2007年12月31日，本行不良貸款余額為124.76億元，大多數為2005年1月1日前發放的歷史性不良貸款。2005年1月1日后發放的貸款質量保持良好，不良貸款率遠低于1%。報告期末，本行不良貸款率為5.62%，而2006年6月30日、2006年12月31日、2007年6月30日的不良貸款率分別為8.3%、7.98%、7%。在過去一年中，本行的不良貸款率呈穩步下降的趨勢。 �。ㄈI務回顧 公司銀行業務 2007年，本行公司存款余額增幅22%，同比增幅居全國14家商業銀行（不含恒豐、浙商和渤海三家新的商業銀行，下同）第4位。；一般性公司貸款余額（不含貼現）增幅19%，同比增幅居全國14家商業銀行第8位。貿易融資業務在規模持續成長的同時繼續保持了良好的資產質量。截至12月末，全行貿易融資客戶增幅達52.2%；貿易融資表內外授信余額增幅38.92%，占全行公司業務授信的比例較年初提高4.66個百分點。貿易融資業務行業分布集中于鋼鐵有色、汽車、能源化工三大領域；客戶群主要集中在中小客戶，業務占比達84.9%，很好地貫徹了“面向中小企業、面向貿易融資”的公司業務戰略轉型方針；業務區域主要集中于華南地區，隨著貿易融資業務在全行的全面展開，華北、華東等其他區域授信占比有所提高。 2007年，本行繼續推進“供應鏈金融”業務新產品研發，推出了出口應收賬款池、出口發票池融資、出口退稅池等“池融資”系列產品以及進口付匯理財、對公金衛士等多款創新產品和服務；完成了貿易融資業務電子操作平臺的全面上線；加深了與國內外大型物流服務商（中遠、中外運、中儲、中鐵、UPS等）及中華商務網等行業價格信息服務商的合作，累計監管貨值逾千億；順利加入了國際保理商聯合會（FCI），為開辦國際保理業務奠定了基礎。 2007年，本行通過多渠道開展公司業務品牌營銷，“深發展供應鏈金融”的市場美譽度不斷提升，本年度獲得國內外媒體和學術機構評選為“2006商業標桿”、“2007國際金融產品創新卓越表現獎”、“2007中國最佳商業模式”以及“中小企業融資突出貢獻獎”等多項榮譽。 零售銀行業務 2007年，本行零售存款（含理財產品存款）余額增幅達21％，同比增幅居全國14家商業銀行第5位。零售貸款余額增幅63%，同比增幅居全國14家商業銀行第2位。零售貸款余額占全行各項貸款總額的比例較年初上升7.3個百分點。零售業務在市場份額逐步提高的同時，也為本行貢獻了較高的資本回報。 2007年，本行積極探索多元化的理財產品創新模式，結合全球市場熱點率先推出了多款金融衍生交易掛鉤型產品、新股申購產品、基金投資理財產品等；推出“金抵利”、“基抵利”系列產品和集多項創新與理財功能的“聚財卡”，受到客戶好評；2007年，本行引進和創新理財產品197只，理財產品銷售額150.3億元，較上年增加130.85億，增長673%。截止2007年底，我行代銷理基金品種已占市場產品數的60%以上，2007年基金交易規模較上年有飛速發展，中間業務收入較上年增長420%，銷售量增幅達360%。 繼2006年推出“雙周供、非交易轉按、循環貸、存抵貸、交易資金監管”等五項各具特色的房貸產品，本行2007年先后開發推廣“氣球貸”、“批發按揭”、“自主交易網”、“按揭信用卡”等四項房貸創新產品和渠道，在房貸市場引起較大反響并取得了良好的業務效果。 2007年，本行信用卡業務在細分市場上獲得良好發展，相繼開發和推出了“歐尚紅雀卡”、“香港旅游卡”、“深圳中心城MORE卡”、“按揭信用卡”和“深發展-當當聯名卡”等5款信用卡新產品：分期付款業務快速推進，業務地域范圍不斷擴大，分期付款業務量比2006年增幅達185%；信用卡銷售渠道由18個分支行所在城市拓展到全國35個城市，銷售能力明顯提升。截至2007年12月31日，本行信用卡有效卡量188.43萬張，同比增長191%。2007年新增發卡137.03萬張，同比增長419%。 2007年，本行財富管理業務品牌“天璣財富”誕生，首家天璣財富旗艦店在深圳揭牌開業，圍繞以客戶為尊的理念，創造多元化的理財空間。本行目前正在各主要城市，包括北京、上海、深圳、廣州、杭州、南京等建置中型的天璣財富中心。汽車金融（零售）品牌受到國際著名汽車集團的認可，與寶馬汽車集團簽訂了零售金融的合作協議。 資金同業業務 2007年，本行穩步發展傳統同業資金業務，加強產品創新，改善和豐富盈利模式，實現盈利渠道的多樣性。在穩步擴大業務規模的同時，提高同業資金業務組合盈利水平，推動全行同業資金業務持續健康發展。 報告期內，本行資金部門與零售部門合作推出了股票、股指、基金、農產品、二氧化碳等掛鉤多種理財產品，產品發行只（期）數、發行量、利潤額較2006年均有顯著增長；黃金業務交易量及開戶數在深圳本地銀行中排名第一，個人實物黃金交易業務開戶數達12000戶，居全國第二；黃金業務新聞發布會受到中央電視臺采訪并于黃金時段《新聞聯播》中播出，社會反響熱烈。 同時，本行全面推進證券資金第三方存管業務并取得實質性進展。第三方存管業務開戶數累計達到20多萬，其中存款五萬元以上的有效貴賓客戶超過十萬。截至12月31日全行同業存款日均余額282.27億，比年初增長149%。 7.2 報告期內按業務種類劃分的業務收入情況 �。ㄘ泿艈挝唬喝嗣駧徘г� 業務種類 2007年 2006年 增幅(%) 貸款利息收入 14，222，092 9，837，215 45 金融企業往來收入 2，381，288 1，290，800 84 買入返售證券收入 139，415 60，826 129 證券投資利息收入 1，301，105 879，579 48 手續費、傭金及其他業務收入 1，347，501 935，646 44 業務收入合計 19，391，401 13，004，066 49 7.3 報告期內按地區分布劃分的業務收入情況 （貨幣單位：人民幣千元） 地區分部 營業收入 營業支出 準備前營業利潤 準備前營業利潤的地區占比 華南地區 5，762，019 2，563，408 3，198，611 55％ 華東地區 2，868，882 1，321，884 1，546，998 27％ 華北東北地區 1，625，736 884，654 741，082 13％ 西南地區 550，865 261，855 289，010 5％ 小計 10，807，502 5，031，801 5，775，701 100％ 7.4 經營環境以及宏觀政策、法規變化對本行財務狀況與經營成果的影響 2007年，為防止由流動性過剩導致的經濟過熱，央行采取了多種手段以降低商業銀行信貸投放規模，包括上調存貸款利率和存款準備金率，發行定向央票，實行商業銀行的窗口指導等宏觀調控手段，共十次上調存款準備金率，六次加息。報告期內，本行嚴格遵循央行的指導，控制貸款規模，并避免或限制向十一個產能過剩的行業和兩高一資行業發放貸款。雖然十次上調存款準備金率和限制貸款投放規模，給銀行業的經營帶來一定的壓力，但本行通過提升資產負債管理效率、業務轉型和產品創新，有效化解壓力，確保本行各項業務能夠健康快速發展，經營業績持續穩定提高。通過加強內部管理，連續上調存款準備金率未對本行流動性產生重大影響，數次加息對本行的利差影響也偏向正面。 2007年，美國大范圍的次按危機引發了全球資本市場的動蕩不安。不過，本行沒有持有次按資產。另外，本行已經遠在次按危機發生之前處置了幾乎全部的美元風險資產，該類風險資產為本行在2005年之前的投資。截止2007年末，本行持有的存在市場風險的美元資產的名義價值為1000萬美元，扣除減值準備后的凈值折合人民幣4304萬元。 7.5募集資金使用情況 7.5.1募集資金使用情況 √適用□不適用 截至報告期末，本行向全體股東免費派發的“深發SFC1”認股權證已經行權完畢，行權比率為99.03%，募集資金約39億元，扣除相關費用后全部用于補充本行核心資本。 7.5.2變更項目情況 □ 適用√ 不適用 7.6 非募集資金使用情況 □ 適用√ 不適用 7.7 會計政策調整的董事會說明 根據財政部財會 [2006]3號文“財政部關于印發《企業會計準則第1號－存貨》的38項具體會計準則的通知”，自2007年1月1日起，上市公司需執行隨該文印發的38項新企業會計準則。本行于2007年1月1日全面實行新企業會計準則，并按照《企業會計準則第38號—首次執行企業會計準則》、中國證監會證監會計字[2007]10號《公開發行證券的公司信息披露規范問答第7號—新舊會計準則過渡期間比較財務會計信息的編制和披露》規定，對要求追溯調整的項目在相應會計年度進行了追溯調整。 2006年度凈利潤差異調節表如下： �。ㄘ泿艈挝唬喝嗣駧徘г� 項目 金額 2006年度凈利潤（原會計準則） 1，302，906 追溯調整項目影響合計數 109，041 其中：金融擔保合同 -4，815 投資性房地產公允價值變動損益 132，176 上述兩項調整對所得稅的影響 -18，320 2006年度凈利潤（新會計準則） 1，411，947 7.8 董事會對會計師事務所“非標意見”的說明 □ 適用√ 不適用 7.9 董事會本次利潤分配或資本公積金轉增預案 2007年度本行法定財務報告（經境內注冊會計師—安永華明會計師事務所審計）的利潤情況為：凈利潤為人民幣2，649，902，508元，可供分配的利潤為人民幣2，352，407，683元。 本行在2007年中期按照經境內會計師事務所審計的稅后利潤的10％的比例提取法定盈余公積人民幣112，398，264元；提取一般風險準備人民幣900，000，000元。中期利潤分配方案已經股東大會決議通過。 依據上述利潤情況及國家有關規定，本行2007年下半年利潤作如下分配： 1、按照經境內會計師事務所審計的稅后利潤的10％的比例提取法定盈余公積人民幣152，591，986元。 2、提取一般風險準備人民幣136，000，000元。 3、為更好促進本行長遠發展，2007年下半年度不進行現金股利分配，也不進行公積金轉增資本。 4、經上述利潤分配，截至2007年12月31日，本行盈余公積為人民幣719，481，063元；一般風險準備為人民幣2，715，704，345元；余未分配利潤為人民幣2，063，815，697元，留待以后年度分配。 以上預案須經本行2007年年度股東大會審議通過。 本行報告期內盈利但未提出現金利潤分配預案 報告期內盈利但未提出現金利潤分配預案的原因 本行未分配利潤的用途和使用計劃 為更好促進本行長遠發展 留待以后年度分配。 §8 重要事項 8.1 收購資產 □ 適用√ 不適用 8.2 出售資產 √ 適用□不適用 報告期內，本行除打包處置不良資產12.95億元外，沒有其他出售資產事項。 8.3 重大擔保 □ 適用√ 不適用 8.4關聯交易和關聯交易往來余額 1、于2007年12月31日，本行應收深圳市元盛實業有限公司往來款項人民幣1，059千元（2006年12月31日：人民幣10，989千元），應收的長期撥付款人民幣507，348千元（列入“長期股權投資”，已提減值準備人民幣391，117千元）。目前該公司處于清理階段。 2、本行董事、監事、高級管理人員任職單位的關聯法人及近親屬關聯貸款情況 2007年12月31日，本行批準予本行董事、監事、高級管理人員任職單位的關聯法人及近親屬關聯授信額度共人民幣27.72億元，實際貸款余額人民幣11.90億元，表外授信余額人民幣3.9億元。 3、2007年10月23日，經本行董事會決議通過并公告，本行終止與通用電氣金融國際金融公司簽訂的《股份認購協議》。至此，本行不再與通用電氣金融國際金融公司存在潛在關聯交易關系。 8.5 委托理財 □ 適用√ 不適用 8.6 承諾事項履行情況 √適用□不適用 本行第一大股東NEWBRIDGE ASIA AIV Ⅲ，L.P.在股改中承諾：本次認股權證計劃實施后，如果NEWBRIDGE ASIA AIV Ⅲ，L.P.因行使本次獲派權證之認股權利，導致NEWBRIDGE ASIA AIV Ⅲ，L.P.持有深發展股權比例超過20%，或導致外資持有深發展股權比例超過25%，則超過部分將不得行權。 8.7 重大訴訟仲裁事項 報告期內，本行沒有對經營產生重大影響的訴訟仲裁事項。截至2007年12月31日，本行作為原告已起訴尚未判決的訴訟筆數491筆，本息合計人民幣34.19億元。截至2007年12月31日，本行作為被起訴方的未決訴訟共26筆，涉及金額人民幣1.61億元。 8.8 其他重大事項及其影響和解決訴方案的分析說明 8.8.1 證券投資情況 □ 適用√ 不適用 8.8.2 持有其他上市公司股權情況 √ 適用□不適用 �。ㄘ泿艈挝唬喝嗣駧徘г� 證券 代碼 證券 簡稱 初始投資金額 占該公司股權比例 期末帳面值 報告期損益 報告期所有者權益變動 會計核算科目 股份來源 000002 萬科Ａ 1，061 - - 118，350 -57，849 可供出售金融資產 歷史投資 000040 3，215 0.30% 12，770 - 8，494 可供出售金融資產 歷史投資 000031 2，520 - - 57，674 -11，743 可供出售金融資產 歷史投資 000005 405 0.04% 2，559 - 1，550 可供出售金融資產 歷史投資 000150 *ST宜地 10，000 2.79% 10，000 - - 長期股權投資 抵債股權 000505 珠江控股 9，650 0.27% - - - 長期股權投資 歷史投資 600515 ST一投 664 0.22% - - - 長期股權投資 歷史投資 600038 39，088 0.37% 39，088 - - 可供出售金融資產 抵債股權 600664 80，199 0.39% 80，199 - - 可供出售金融資產 抵債股權 合計 146，802 144，616 176，024 -59，548 8.8.3持有非上市金融企業及其他非上市公司股權的情況 √ 適用□不適用 �。ㄘ泿艈挝唬喝嗣駧徘г� 被投資單位名稱 投資金額 減值準備 期末凈值 深圳市元盛實業有限公司 507，348 391，117 116，231 中國銀聯股份有限公司 50，000 - 50，000 永安財產保險股份有限公司 67，000 30，470 36，530 武漢鋼電股份有限公司 32，175 - 32，175 深圳中南實業有限公司 2，500 - 2，500 SWIFT會員股份 230 - 230 泰陽證券有限責任公司 4，283 - 4，283 金田實業集團股份有限公司 9，662 9，662 - 海南五洲旅游股份有限公司 5，220 5，220 - 梅州滌綸集團公司 1，100 1，100 - 海南君和旅游股份有限公司 2，800 2，800 - 廣東三星企業集團股份有限公司 500 500 - 海南白云山股份有限公司 1，000 1，000 - 海南賽格股份有限公司 1，000 1，000 - 海南中海聯置業股份有限公司 1，000 1，000 - 深圳嘉豐紡織公司 16，725 16，725 - 合計 702，543 460，594 241，949 注：上述投資均為本行歷史投資以及抵債股權。 8.8.4 買賣其他上市公司股份的情況 □適用√不適用 §9 財務報告 9.1 審計意見 本報告期本行財務報告經審計，境內外會計師事務所均出具了標準無保留意見的審計報告。 9.2 財務報表見附件。 9.3 與最近一期年度報告相比，本報告期會計政策變更情況 根據財政部財會 [2006]3號文“財政部關于印發《企業會計準則第1號－存貨》的38項具體會計準則的通知”，自2007年1月1日起，上市公司需執行隨該文印發的38項新企業會計準則。本行于2007年1月1日全面實行新企業會計準則，并按照《企業會計準則第38號—首次執行企業會計準則》、中國證監會證監會計字[2007]10號《公開發行證券的公司信息披露規范問答第7號—新舊會計準則過渡期間比較財務會計信息的編制和披露》規定，對要求追溯調整的項目在相應會計年度進行了追溯調整。 9.4 本報告期無重大會計差錯更正。 9.5本報告期內合并會計報表范圍未發生變化。 深圳發展銀行股份有限公司董事會 2008年3月20日 深圳發展銀行股份有限公司 資產負債表 2007年12月31日 (除特別注明外，金額單位均為人民幣千元) 2007-12-31 2006-12-31 (重述) 資產： 現金及存放中央銀行款項 40，726，387 26，288，176 貴金屬 8，200 - 存放同業款項 4，013，690 3，081，003 拆出資金 2，642，656 3，369，176 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 1，477，625 427，358 衍生金融資產 291，816 22，763 買入返售金融資產 33，768，925 11，271，768 應收利息 1，126，372 675，700 發放貸款和墊款 215，789，634 175，244，806 可供出售金融資產 17，850，892 18，052，342 持有至到期投資 15，911，486 17，548，193 應收款類債券資產 13，450，000 - 長期股權投資 251，948 247，665 投資性房地產 441，098 460，656 固定資產 1，554，278 1，542，789 無形資產 67，725 26，568 遞延所得稅資產 994，389 1，015，930 其他資產 2，172，240 1，485，799 資產總計 352，539，361 260，760，692 深圳發展銀行股份有限公司 資產負債表（續） 2007年12月31日 (除特別注明外，金額單位均為人民幣千元) 2007-12-31 2006-12-31 (重述) 負債： 同業及其他金融機構存放款項 32，388，762 17，069，244 拆入資金 2，640，297 - 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債 1，246，657 483，751 衍生金融負債 255，173 28，115 賣出回購金融資產款 16，467，582 741，010 吸收存款 281，276，981 232，206，328 應付職工薪酬 925，411 614，628 應交稅費 819，756 503，553 應付利息 1，728，071 942，538 預計負債 77，447 55，449 遞延所得稅負債 98，544 262，668 其他負債 1，608，617 1，256，368 負債合計 339，533，298 254，163，652 股東權益： 股本 2，293，407 1，945，822 資本公積 5，213，654 1，648，517 盈余公積 719，481 454，491 一般風險準備 2，715，704 1，679，704 未分配利潤 2，063，817 868，506 股東權益合計 13，006，063 6，597，040 負債及股東權益總計 352，539，361 260，760，692 法定代表人 法蘭克紐曼 行長 肖遂寧 首席財務官 王博民 財會機構負責人 王嵐 深圳發展銀行股份有限公司 利潤表 2007年度 (除特別注明外，金額單位均為人民幣千元) 2007年度 2006年度 (重述) 一、營業收入 利息收入 18，043，900 12，068，420 利息支出 (8，438，051) (5，068，773) 利息凈收入 9，605，849 6，999，647 手續費及傭金收入 667，751 421，988 手續費及傭金支出 (147，038) (76，035) 手續費及傭金凈收入 520，713 345，953 投資收益 200，984 99，623 公允價值變動損益 82，171 113，612 匯兌損益 232，816 145，986 其他業務收入 164，969 113，052 營業收入合計 10，807，502 7，817，873 二、營業支出 營業稅金及附加 (824，307) (553，472) 業務及管理費 (4，207，494) (3，237，145) 營業支出合計 (5，031，801) (3，790，617) 三、資產減值損失前營業利潤 5，775，701 4，027，256 資產減值損失 (2，053，759) (1，986，217) 四、營業利潤 3，721，942 2，041，039 加：營業外收入 89，720 102，303 減：營業外支出 (39，887) (21，458) 五、利潤總額 3，771，775 2，121，884 減：所得稅費用 (1，121，872) (709，937) 六、凈利潤 2，649，903 1，411，947 七、每股收益 基本每股收益（人民幣元） 1.27 0.68 稀釋每股收益（人民幣元） 1.22 0.68 法定代表人 法蘭克紐曼 行長 肖遂寧 首席財務官 王博民 財會機構負責人 王嵐 深圳發展銀行股份有限公司 現金流量表 2007年度 (除特別注明外，金額單位均為人民幣千元) 2007年度 2006年度 (重述) 一、 經營活動產生的現金流量： 吸收存款和同業存放款項凈增加額 64，390，171 36，990，536 其他金融機構拆入資金凈增加額 2，640，297 - 拆出資金凈減少額 - 1，131，986 收取利息、手續費及傭金的現金 16，685，740 10，989，358 收到其他與經營活動有關的現金 16，942，981 303，788 經營活動現金流入小計 100，659，189 49，415，668 發放貸款和墊款凈增加額 42，083，860 27，163，090 存放中央銀行及同業款項凈增加額 15，582，324 2，675，420 拆出資金凈增加額 806，570 - 支付利息、手續費及傭金的現金 7，799，556 5，023，361 支付給職工及為職工支付的現金 1，819，547 1，267，084 支付的各項稅費 1，784，754 1，170，284 支付其他與經營活動有關的現金 13，731，002 610，888 經營活動現金流出小計 83，607，613 37，910，127 經營活動產生的現金流量凈額 17，051，576 11，505，541 二、投資活動產生的現金流量： 收回投資收到的現金 111，371，414 50，023，135 取得投資收益收到的現金 680，642 735，195 處置固定資產及投資性房地產收回的現金 128，240 363，959 投資活動現金流入小計 112，180，296 51，122，289 投資支付的現金 123，539，875 59，721，847 購建固定資產、投資性房地產及無形資產支付的現金 372，198 219，428 投資活動現金流出小計 123，912，073 59，941，275 投資活動產生的現金流量凈額 (11，731，777) (8，818，986) 三、籌資活動產生的現金流量： 認股權證行權收到的現金 3，136，366 - 籌資活動現金流入小計 3，136，366 - 分配股利支付的現金 20，858 1，227 有關股權分置改革及認股權證支付的現金 13，120 - 籌資活動現金流出小計 33，978 1，227 籌資活動產生的現金流量凈額 3，102，388 (1，227) 四、匯率變動對現金及現金等價物的影響 - - 五、現金及現金等價物凈增加額 8，422，187 2，685，328 加：年初現金及現金等價物余額 22，133，228 19，447，900 六、年末現金及現金等價物余額 30，555，415 22，133，228 法定代表人 法蘭克紐曼 行長 肖遂寧 首席財務官 王博民 財會機構負責人 王嵐 深圳發展銀行股份有限公司 現金流量表（續） 2007年度 (除特別注明外，金額單位均為人民幣千元) 補充資料2007年度 2006年度 (重述) 1、將凈利潤調節為經營活動的現金流量： 凈利潤2，649，903 1，411，947 資產減值準備2，053，759 1，986，217 金融資產減值損失之利息折現轉回(518，592) (560，421) 固定資產折舊206，652 198，200 無形資產攤銷14，275 33，567 經營租入固定資產改良支出及其他資產攤銷71，404 92，568 處置固定資產及投資性房地產的收益(14，700) (59，928) 公允價值變動收益(82，171) (113，612) 債券投資利息收入及投資收益(1，484，248) (958，259) 遞延所得稅凈資產（增加）/減少(118，764) 1，779 經營性應收項目的增加(71，287，210) (26，858，090) 經營性應付項目的增加85，503，209 36，329，175 收到已核銷款項34，061 2，398 預計負債的增加23，998 - 經營活動產生的現金流量凈額17，051，576 11，505，541 2、現金及現金等價物凈增加情況： 現金的年末余額1，062，241 909，080 減：現金的年初余額909，080 787，992 加：現金等價物的年末余額29，493，174 21，224，148 減：現金等價物的年初余額21，224，148 18，659，908 現金及現金等價物凈增加額8，422，187 2，685，328 法定代表人 法蘭克紐曼 行長 肖遂寧 首席財務官 王博民 財會機構負責人 王嵐 深圳發展銀行股份有限公司 股東權益變動表 2007年度 (除特別注明外，金額單位均為人民幣千元) 股本 資本公積 其中：可供出售金融資產累計 公允價值變動 其中：自用房地產轉投資性房地產增值 盈余公積 一般 風險準備 未分配利潤 合計 一、2006年12月31日余額 1，945，822 1，648，517 76，787 - 454，491 1，679，704 745，929 6，474，463 加：企業會計準則追溯調整的影響 - - - - - - 122，577 122，577 二、2007年1月1日余額 1，945，822 1，648，517 76，787 - 454，491 1，679，704 868，506 6，597，040 三、本年增減變動金額 347，585 3，565，137 (136，907) 10，240 264，990 1，036，000 1，195，311 6，409，023 �。ㄒ唬﹥衾麧� - - - - - - 2，649，903 2，649，903 �。ǘ┲苯佑嬋牍蓶|權益的利得和損失 - (126，667) (136，907) 10，240 - - - (126，667) 1．可供出售金融資產公允價值凈變動 - (162，975) (162，975) - - - - (162，975) (1)計入股東權益的金額 - (102，259) (102，259) - - - - (102，259) (2)轉入當期損益的金額 - (60，716) (60，716) - - - - (60，716) 2．自用房地產轉投資性房地產增值 - 12，489 - 12，489 - - - 12，489 3．與計入股東權益相關的所得稅影響 - 23，819 26，068 (2，249) - - - 23，819 本年確認的凈損益合計 - (126，667) (136，907) 10，240 - - 2，649，903 2，523，236 (三) 認股權證行權 206，649 3，698，598 - - - - - 3，905，247 �。ㄋ模┕蓹喾种酶母镔M用 - (6，794) - - - - - (6，794) �。ㄎ澹├麧櫡峙� 140，936 - - - 264，990 1，036，000 (1，454，592) (12，666) 1．提取盈余公積 - - - - 264，990 - (264，990) - 2．提取一般風險準備 - - - - - 1，036，000 (1，036，000) - 3．股利分配 – 股票股利 140，936 - - - - - (140，936) - 股利分配 – 現金股利 - - - - - - (12，666) (12，666) 四、2007年12月31日余額 2，293，407 5，213，654 (60，120) 10，240 719，481 2，715，704 2，063，817 13，006，063 法定代表人 法蘭克紐曼 行長 肖遂寧 首席財務官 王博民 財會機構負責人 王嵐 深圳發展銀行股份有限公司 股東權益變動表 2007年度 (除特別注明外，金額單位均為人民幣千元) 股本 資本公積 其中：可供出售金融資產累計 公允價值變動 盈余公積 一般 風險準備 未分配 利潤 外幣報表折算差額 合計 一、2005年12月31日余額 1，945，822 1，574，374 2，644 324，200 479，704 773，314 (43，003) 5，054，411 加：企業會計準則追溯調整的影響 - - - - - 13，536 - 13，536 二、2006年1月1日余額 1，945，822 1，574，374 2，644 324，200 479，704 786，850 (43，003) 5，067，947 三、本年增減變動 - 74，143 74，143 130，291 1，200，000 81，656 43，003 1，529，093 �。ㄒ唬﹥衾麧� （重述） - - - - - 1，411，947 - 1，411，947 （二）直接計入股東權益的利得和損失 - 74，143 74，143 - - - - 74，143 1．可供出售金融資產公允價值凈變動 - 87，694 87，694 - - - - 87，694 (1)計入股東權益的金額 - 113，640 113，640 - - - - 113，640 (2)轉入當期損益的金額 - (25，946) (25，946) - - - - (25，946) 2．與計入股東權益相關的所得稅影響 - (13，551) (13，551) - - - - (13，551) 本年確認的凈損益合計 （重述） - 74，143 74，143 - - 1，411，947 - 1，486，090 �。ㄈ├麧櫡峙� - - - 130，291 1，200，000 (1，330，291) - - 1．提取盈余公積 - - - 130，291 - (130，291) - - 2．提取一般風險準備 - - - - 1，200，000 (1，200，000) - - �。ㄋ模┢渌儎� - - - - - - 43，003 43，003 四、2006年12月31日余額 1，945，822 1，648，517 76，787 454，491 1，679，704 868，506 - 6，597，040 法定代表人 法蘭克紐曼 行長 肖遂寧 首席財務官 王博民 財會機構負責人 王嵐 資產減值準備明細表 2007年度 年初余額 本年計提 本年核銷 本年收回已 核銷資產 價值上升 導致減少 其他變動 年末余額 貴金屬跌價準備 - 61 - - - - 61 存放同業款項減值準備 67，425 361 (1，000) - - - 66，786 拆出資金減值準備 324，985 8，283 (17，498) - - (5，873) 309，897 買入返售金融資產減值準備 27，550 2，999 - - - - 30，549 貸款減值準備 6，937，141 1，946，243 (2，301，981) 34，061 (518，592) (72，908) 6，023，964 長期股權投資減值準備 470，745 - - - - - 470，745 可供出售金融資產減值準備 - 30，000 - - - - 30，000 抵債資產跌價準備 189，538 14，419 - - - (5，814) 198，143 其他資產減值準備 188，891 51，393 - - - (1，836) 238，448 合計 8，206，275 2，053，759 (2，320，479) 34，061 (518，592) (86，431) 7，368，593 2006年度 年初余額 本年計提 本年核銷 本年收回已 核銷資產 貸款因折現價值上升 導致減少 其他變動 年末余額 存放同業款項減值準備 76，827 6，113 (15，515) - - - 67，425 拆出資金減值準備 340，341 13，601 (25，830) - - (3，127) 324，985 買入返售金融資產減值準備 27，550 - - - - - 27，550 貸款減值準備 6，232，552 1，863，719 (563，956) 2，398 (560，421) (37，151) 6，937，141 長期股權投資減值準備 431，395 40，872 - - - (1，522) 470，745 抵債資產跌價準備 171，827 18，728 - - - (1，017) 189，538 其他資產減值準備 169，996 43，184 (23，253) - - (1，036) 188，891 合計 7，450，488 1，986，217 (628，554) 2，398 (560，421) (43，853) 8，206，275
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