（《工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金招募說明書》下轉A11版）

　　本市場部發起成員、執行董事及美國資本市場部主管、負責亞太區（日本除外）的銀行及證券業務；1990年至2003年5月，任職于瑞士信貸第一波士頓，擔任執行董事、證券產品業務主管、投資銀行部主管等職；2003年6月至今私人投資者，并兼任幾家英國公司的董事。

　　陳曉燕女士：董事，學士。1982－1984年任職于中國人民銀行會發局。1984－1986年任中國工商銀行會計部營業處處長。1986－1998年任中國工商銀行會計部副主任。1998－1999年任中國工商銀行銀行卡部主任。1999－2001年任中國工商銀行資金營運部總經理。2001年1月至今任中國工商銀行個人金融業務部總經理。

　　李揚先生：獨立董事，博士。1989－2003年中國社會科學院財貿經濟研究所副所長。2003至今中國社會科學院金融研究所所長。

　　牛大鴻先生：獨立董事，博士。1995－2000年ＡＳＩＡＮ ＭＥＲＣＨＡＮＴＳ ＰＴＥ ＬＴＤ副總經理、總經理。1999－2000年ＭＥＲＣＨＡＮＴＳ ＨＯＬＤＩＮＧＳ（ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ）ＰＴＥ ＬＴＤ副總裁（兼）。2000年至今ＰＨＱ ＨＯＬＤＩＮＧＳ（ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ）ＰＴＥ ＬＴＤ執行總裁。

　　孫月英女士：董事，學士。1998－2000年中遠集團總公司財務部總經理。2000年2月－2000年12月中遠集團總公司，副總會計師。2000年12月至今，任中遠集團總公司總會計師。

　　徐志宏先生：董事，博士。2000－2001年中國工商銀行計劃財務部副總經理。2001－2002年中國工商銀行資金營運部資金營運副總經理（主持工作）。2002年至2005年10月任中國工商銀行資金營運部總經理。2005年10月至2006年6月任中國工商銀行銀行卡業務部總經理，牡丹卡中心總裁、黨委書記。2006年6月至今任中國工商銀行金融市場部總經理。

　　郭特華女士：董事，總經理，博士。1989－1998年中國工商銀行總行商業信貸部、資金計劃部副處長，1998－2005年中國工商銀行總行資產托管部歷任處長，副總經理。

　　2．監事會成員

　　陳克儒先生：監事長，學士。1996年任中國工商銀行黨組成員、人事部總經理。1997年任中國工商銀行黨組紀律檢查組組長、黨組成員。1998－2005年任中共中國工商銀行紀律檢查委員會書記、黨委委員。

　　Ｓａｌｍａｎ Ｓｈｏａｉｂ先生：監事，碩士，1986－1988年美國銀行，金融機構團隊研究員。1992－1994年Ｋｈａｄｉｍ Ａｌｉ Ｓｈａｈ Ｂｕｋｈａｒｉ ＆ Ｃｏ．，董事會董事、企業融資負責人。1994－1997年Ｓｈｏａｉｂ資本有限公司，首席執行官。1989年加入瑞士信貸，先后就職于英國投資銀行部和亞洲投資銀行部。2000－2005年瑞士信貸第一波士頓董事總經理，瑞士信貸集團全球戰略團隊負責人。2005年至今，瑞士信貸資產管理部門亞太區首席運營官，董事總經理。

　　李西貝先生：監事，大專。1998－2001年中遠工業公司人事部經理。2001－2002年中遠（集團）總公司黨組紀檢組審計處處長。2002－2005年中遠（集團）總公司監督部副總經理、監察室副主任。2006年至今中遠（集團）總公司紀檢工作部副部長、監察室副主任。

　　張軼先生，監事，雙學士。1998－2000年，任職于中國工商銀行總行技術保障部。2000－2001年，任職于中國工商銀行總行數據中心。2001－2005年，任職于中國工商銀行總行信息科技部。現任工銀瑞信基金管理有限公司信息科技部副總監。

　　朱輝毅先生：監事，碩士。1996－1998年中國工商銀行人力資源部。1998－2005年先后任職于中國工商銀行資產托管部及中國工商銀行北京東城支行。現任工銀瑞信基金管理有限公司運作部總監。

　　3．其他高級管理人員

　　朱碧艷女士：督察長，碩士，國際注冊內部審計師。1997－1999年中國華融信托投資公司證券總部經理，2000－2005年中國華融資產管理公司投資銀行部、證券業務部高級副經理。

　　戴勇毅先生：副總經理，碩士。1993年至1995年任職于上海萬國證券公司，擔任基金管理部基金經理；1995年至1998年任職于華夏證券公司，擔任交易部副總經理；1998年至2005年任職于華夏基金管理有限公司，歷任興華基金基金經理、基金管理部總經理、總經理助理、副總經理兼投資總監、副總經理兼市場總監、常務副總經理。

　　夏洪彬先生：副總經理，工商管理碩士。1999年至2003年任職于瑞士信貸資產管理公司，先后擔任高級風險分析師、副總裁；2003年至2005年任職于瑞士信貸第一波士頓，曾擔任瑞士信貸第一波士頓Ｔｒｅｍｏｎｔ對沖指數基金指數的數量分析員、基金經理、副總裁。

　　肖在翔先生：副總經理，畢業于中國社會科學院研究生院。1980年至1982年任職于中國人民銀行，1984年至2007年任職于中國工商銀行，歷任儲蓄部儲蓄業務處處長，零售業務部副總經理，個人金融業務部副總經理。2007年10月加入工銀瑞信基金管理有限公司。

　　4．本基金擬任基金經理

　　江明波，男，1974年10月生，復旦大學理學碩士。2000年7月至2001年12月，任職于長城證券，任研發中心債券研究員；2001年12月至2006年12月，任職于鵬華基金管理有限公司，歷任債券研究員、基金經理助理、鵬華普天債券基金經理、全國社保基金債券組合和回購組合基金經理，機構理財部總監助理，固定收益小組負責人。2006年12月加入工銀瑞信基金管理有限公司。

　　5．投資決策委員會成員

　　戴勇毅先生：投資決策委員會主任，簡歷同上。

　　詹粵萍女士：研究部總監，投資決策委員會委員，學士。1992－－1994年安達信企業咨詢有限公司注冊會計師。1994－－1999年法國興業證券公司上海辦事處高級研究員（97至98年，在香港亞洲總部工作10個月）。1999－－2004年博時基金管理有限公司首席分析師，研究部經理，投資決策委員會委員。2004－－2005年友邦華泰基金管理有限公司研究部總監。2005年7月加入工銀瑞信基金管理有限公司，2007年5月至11月擔任工銀瑞信核心價值股票型基金基金經理，2007年7月至2008年2月擔任工銀瑞信紅利股票型基金基金經理。

　　文鳴先生：工銀瑞信基金管理有限公司固定收益部總監。出生于1957年，1981年畢業于中國人民解放軍國防科技大學應用數學專業，獲得學士學位。1984年獲得北京大學碩士學位。1987年獲得北京大學博士學位。1987年7月至1995年4月，就職于同濟大學，擔任副教授。1995年4月至2004年7月，就職于申銀萬國證券公司固定收益部，擔任總經理助理。2004年7月至2006年12月，就職于華夏基金管理有限公司，擔任固定收益部總經理。2007年1月加入工銀瑞信基金管理有限公司。

　　吳剛先生：畢業于南開大學，碩士，12年投資管理經驗。2002年－2003年5月在中融基金管理公司任融鑫基金經理，2003年8月－2006年1月，在長盛基金管理公司任長盛成長價值基金基金經理，2005年4月－2006年1月任長盛動態精選基金基金經理。2006年1月加入工銀瑞信基金管理有限公司，2006年7月至2008年2月擔任工銀瑞信精選平衡混合型基金基金經理。2006年12月－2007年11月擔任工銀瑞信穩健成長股票型基金基金經理。

　　張翎先生：畢業于英國利物浦大學，工商管理碩士，8年證券從業經歷。先后在陸家嘴金融貿易區開發股份有限公司、中國平安保險公司投資管理中心、泰信基金管理有限公司等從事投資管理工作。2004年－2005年5月擔任泰信天天收益基金經理，2005年5月－2006年5月擔任泰信先行策略基金經理。2006年5月加入工銀瑞信基金管理有限公司，2006年9月－2007年7月擔任工銀瑞信精選平衡混合型基金基金經理。2006年12月－2007年11月擔任工銀瑞信穩健成長股票型基金基金經理。2007年4月開始擔任工銀瑞信核心價值股票型基金基金經理。

　　楊建勛先生，1993年畢業于東北財經大學，獲得經濟學學士學位。2000年畢業于北京大學，獲得經濟學碩士學位。1993年至1997年，在沈陽財政局會計師事務所，任審計師。2000年7月至2006年9月，在鵬華基金管理有限公司，歷任研究員、基金經理助理、基金經理，2004年8月至2006年9月擔任普潤基金經理，期間在2004年12月至2006年9月兼任鵬華行業成長基金經理。2007年3月－2007年11月擔任工銀瑞信精選平衡混合型基金基金經理，2007年3月開始擔任工銀瑞信穩健成長股票型基金基金經理，2007年7月開始擔任工銀瑞信紅利股票型基金基金經理。

　　上述人員之間均不存在近親屬關系。

　　（三）基金管理人的職責

　　1．依法募集基金，辦理或者委托經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

　　2．辦理基金備案手續；

　　3．對所管理的不同基金資產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

　　4．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

　　5．進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

　　6．編制中期和年度基金報告；

　　7．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　8．辦理與基金資產管理業務活動有關的信息披露事項；

　　9．召集基金份額持有人大會；

　　10．保存基金資產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

　　11．以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

　　12．國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

　　（四）基金管理人承諾

　　1．本基金管理人將根據基金合同的規定，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限制等全權處理本基金的投資。

　　2．本基金管理人不從事違反《證券法》的行為，并建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發生。

　　3．本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內部控制制度，采取有效措施，保證基金財產不用于下列投資或者活動：

　　（1）承銷證券；

　　（2）向他人貸款或者提供擔保；

　　（3）從事承擔無限責任的投資；

　　（4）買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外；

　　（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券；

　　（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券；

　　（7）將基金資產用于購買基金管理人股東發行和承銷期內承銷的有價證券；

　　（8）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

　　（9）依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。

　　4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下行為：

　　（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

　　（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；

　　（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

　　（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

　　（5）其它法律法規以及國務院證券監督管理機構禁止的行為。

　　5、基金經理承諾

　　（1）依照有關法律、法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取利益。

　　（2）不利用職務之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當利益。

　　（3）不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密以及尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息。

　　（4）不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個人進行證券交易。

　　（四）基金管理人的內部控制制度

　　1、內部控制的原則

　　（1）健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

　　（2）有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執行。

　　（3）獨立性原則。基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金管理人基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

　　（4）相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　（5）成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

　　2、內部控制的主要內容

　　（1）控制環境

　　董事會下設合規審計與風險委員會，主要負責對公司經營管理和基金投資業務進行風險管理和合規性控制，對公司內部稽核審計工作結果進行審查和監督并向董事會報告；董事會下設資格審查委員會，對股東推薦的董事人選資格、高級管理人員資格、獨立董事資格進行審查；董事會下設薪酬委員會，擬定董事、監事、高級管理人員薪酬和激勵政策，報股東會或董事會批準；董事會下設公司治理委員會，負責對公司治理結構進行定期的評估、檢驗，提出對公司治理結構的修改和完善方案。

　　公司管理層在總經理領導下，認真執行董事會確定的內部控制戰略，為了有效貫徹公司董事會制定的經營方針及發展戰略，總經理下設執行委員會，負責公司日常經營管理活動中的重要決策，執行委員會下設投資決策委員會和風險管理委員會，就基金投資和風險控制等發表專業意見及建議，投資決策委員會是基金的最高投資決策機構。

　　公司設立督察長，對董事會負責，主要負責對公司內部控制的合法合規性、有效性和合理性進行審查，發現重大風險事件時向公司董事會和中國證監會報告。

　　（2）風險評估

　　ａ）董事會下屬的合規審計與風險委員會和督察長對公司內外部風險進行評估；

　　ｂ）執行委員會下屬的風險管理委員會負責對公司經營管理中的重大突發性事件和重大危機情況進行評估，制定危機處理方案并監督實施；負責對基金投資和運作中的重大問題和重大事項進行風險評估；

　　ｃ）各級部門負責對職責范圍內的業務所面臨的風險進行識別和評估。

　　（3）控制活動

　　控制活動包括自我控制、職責分離、監察稽核、實物控制、業績評價、嚴格授權、資產分離等政策、程序或措施。

　　控制活動體現為：自我控制以各崗位的目標責任制為基礎，是內部控制的第一道防線。在公司內部建立科學、嚴格的崗位分離制度、授權制度、資產分離制度等，在相關部門和相關崗位之間建立重要業務處理憑據傳遞和信息溝通制度，后續部門及崗位對前一部門及崗位負有監督責任，使相互監督制衡的機制成為內部控制的第二道防線。充分發揮督察長和法律合規部對各崗位、各部門、各機構、各項業務全面監察稽核作用，建立內部控制的第三道防線。

　　（4）信息與溝通

　　公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息，并及時送達適當的人員進行處理。公司根據組織架構和授權制度，建立了清晰的業務報告系統。

　　（5）內部監控

　　內部監控由公司合規審計與風險委員會、督察長、風險管理委員會和法律合規部等部門在各自的職權范圍內開展。本公司設立了獨立于各業務部門的法律合規部，其中監察稽核人員履行內部稽核職能，檢查、評價公司內部控制制度合理性、完備性和有效性，監督公司內部控制制度的執行情況，揭示公司內部管理及基金運作中的風險，及時提出改進意見，促進公司內部管理制度有效地執行。

　　3、基金管理人關于內部控制的聲明

　　（1）基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任；

　　（2）上述關于內部控制的披露真實、準確；

　　（3）本公司承諾將根據市場環境的變化及公司的發展不斷完善內部控制制度。

　　四、基金托管人

　　（一）基金托管人情況

　　1．基本情況

　　名稱：中國建設銀行股份有限公司（簡稱：中國建設銀行）

　　住所：北京市西城區金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓

　　法定代表人：郭樹清

　　成立時間：2004年09月17日

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：貳仟叁佰叁拾陸億捌仟玖佰零捌萬肆仟元人民幣

　　存續期間：持續經營

　　基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字［1998］12號

　　聯系人：尹東

　　聯系電話：（010）67595003

　　中國建設銀行股份有限公司在中國擁有悠久的經營歷史，其前身“中國人民建設銀行”于1954年成立，1996年易名為“中國建設銀行”。中國建設銀行是中國四大商業銀行之一。中國建設銀行股份有限公司由原中國建設銀行于2004年9月分立而成立，承繼了原中國建設銀行的商業銀行業務及相關的資產和負債。中國建設銀行（股票代號：ＨＫ0939）于2005年10月27日在香港聯合交易所主板上市，是中國四大商業銀行中首家在海外公開上市的銀行。2006年9月11日，中國建設銀行又作為第一家Ｈ股公司晉身恒生指數。2007年9月25日中國建設銀行Ａ股在上海證券交易所上市并開始交易。Ａ股發行后建設銀行的已發行股份總數為：233，689，084，000股（包括224，689，084，000股Ｈ股及9，000，000，000股Ａ股）。截至2007年9月30日止，中國建設銀行總資產達人民幣64，060．41億元，比上年末增加人民幣9，575．30億元，增長17．57％；總負債人民幣60，161．19億元，比上年末增加人民幣8，978．12億元，增長17．54％。客戶貸款及墊款人民幣31，731．02億元，比上年末增加人民幣3，772．19億元，增長13．49％；客戶存款人民幣51，938．00億元，比上年末增加人民幣4，725．44億元，增長10．01％。2007年1－9月中國建設銀行實現凈利潤人民幣571．01億元，每股收益為人民幣0．25元。核心資本充足率為10．60％，資本充足率為12．53％。（備注：以上財務數據未經審計）

　　中國建設銀行在中國內地設有1．4萬余個分支機構，并在香港、新加坡、法蘭克福、約翰內斯堡、東京及首爾設有分行，在倫敦、紐約、悉尼設有代表處。2006年8月24日，中國建設銀行在香港與美國銀行簽署協定，收購美國銀行在香港的全資子公司美國銀行（亞洲）股份有限公司100％的股權，并于2006年12月29日完成收購交割，美國銀行（亞洲）有限公司更名為“中國建設銀行（亞洲）股份有限公司”。中國建設銀行被《環球金融》雜志評選為“亞洲最佳新興市場銀行獎－2007年度中國最佳銀行”，被《財資》雜志評選為“2007年度最佳公司治理企業”，榮獲《亞洲銀行家》“中國房屋按揭貸款業務成就獎”。在《上海證券報》主辦和北京大學光華管理學院提供學術支持的“2006影響中國—上市公司系列評選”活動中，中國建設銀行榮獲“2006最具影響力的中國海外上市公司”稱號。在中國信息協會、亞洲客戶服務協會等機構主辦的“2006－2007中國最佳客戶服務”評選活動中，中國建設銀行榮獲“中國最佳客戶服務獎”、“中國客戶服務突出貢獻榮譽獎”等獎項。

　　中國建設銀行總行設投資托管服務部，下設綜合制度處、基金市場處、資產托管處、ＱＦＩＩ托管處、ＱＦＩＩ／ＱＤＩＩ營運團隊、基金核算處、基金清算處、監督稽核處和投資委托托管團隊、養老金托管服務團隊、養老金托管市場團隊等11個職能處室，現有員工110余人。

　　2．主要人員情況

　　羅中濤，投資托管服務部總經理，曾就職于國家統計局、中國建設銀行總行評估、信貸、委托代理等業務部門并擔任領導工作，對統計、評估、信貸及委托代理業務具有豐富的領導經驗。

　　李春信，投資托管服務部副總經理，曾就職于中國建設銀行總行人事教育部、計劃部、籌資儲蓄部、國際業務部工作，對商業銀行綜合經營計劃、零售業務及國際業務具有較豐富相關工作經驗。

　　3．基金托管業務經營情況

　　截止到2007年12月31日，中國建設銀行已托管興華、興和、泰和、金鑫、金盛、通乾、鴻飛、銀豐等8只封

　　（《工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金招募說明書》上接A09版）