十二、基金的業績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證

　　基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　本基金合同生效日為2004年7月9日，基金合同生效以來的投資業績及與同期基準的比較如下表所示：

　　截止2007年12月31日基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較表與圖示：

　　■

　　■

　　十三、費用概覽

　　（一）基金運作費用的種類

　　1、基金管理人的管理費；

　　2、基金托管人的托管費；

　　3、基金證券交易費用；

　　4、基金的信息披露費用；

　　5、基金的會計師費和律師費；

　　6、基金份額持有人大會費用；

　　7、按照國家有關規定可以列支的其它費用。

　　（二）基金運作費用計提方法、計提標準和支付方式

　　1、 基金管理人的管理費

　　基金管理費按基金前一日的資產凈值的1.5%的年費率計提，具體計算方法如下：

　　H=E×1.5%÷當年天數

　　H：為每日應計提的基金管理費；

　　E：為前一日基金資產凈值。

　　基金管理費每日計算，逐日累計至每月月底，按月支付，由基金托管人按照基金管理人劃款指令于次月前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

　　2、基金托管人的托管費

　　基金的基金托管費按基金前一日的資產凈值的0.25%的年費率計提，具體計算方法如下：

　　H=E×0.25%÷當年天數

　　H：為每日應計提的基金托管費；

　　E：為前一日基金資產凈值。

　　基金托管費每日計算，逐日累計至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月的前2個工作日內從基金資產中一次性支取。若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

　　3、上述（一）3至7項費用由基金托管人根據有關法規及相應協議的規定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用，由基金托管人按照基金管理人的劃款指令復核后從本基金資產中支付。基金合同生效前的驗資費(會計師費)、律師費從基金認購費用中列支，招募說明書、發售公告等信息披露費用根據有關法律及中國證監會有關規定列支。

　　4、經基金管理人與基金托管人協商一致，可以酌情調低基金管理費率及基金托管費率，并報中國證監會核準后公告，無須召開基金持有人大會通過。

　　（三）不列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或本基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。基金合同生效之前的律師費、會計師費和信息披露費用不得從基金資產中列支。

　　（四）申購、贖回的費用和基金間轉換的費用

　　1、申購費

　　申購費率如下：

　　■

　　注：網上直銷等優惠申購費率請見公司網站（www.aateda.com）和已發布的相關公告

　　2、贖回費

　　贖回費率如下：

　　■

　　說明：①認購期持有期限起始日為基金合同生效日；申購期持有期限起始日為基金申購的注冊登記日。持有期限的截止日為基金贖回的注冊登記日。

　　②投資人對本基金連續持有期限超過365天，贖回費率為0.25%；連續持有期限超過730天，贖回費率為零。期間如進行基金轉換，持有期限可以累計。

　　③贖回費的25％劃歸基金資產。

　　3、基金間轉換費率

　　（1）、本基金與本管理人管理的其他基金（除荷銀貨幣市場基金、荷銀首選企業基金以及荷銀市值優選基金）之間的轉換費率為0.25%

　　（2）、由荷銀貨幣基金轉入本基金，轉換費率按如下方式確定：

　　A、適用于申購期間購買的荷銀貨幣基金份額：

　　■

　　B、由本基金轉出至荷銀貨幣基金，轉換費率為轉換申請日的本基金所適用的贖回費率。

　　（3）、荷銀首選企業基金和荷銀市值優選基金轉入本基金，轉換費率按如下方式確定：基金轉換費用由轉出和轉入基金的申購費補差和轉出基金的贖回費兩部分構成，具體收取情況視每次轉換時兩只基金的申購費率和贖回費率的差異情況而定。基金轉換費用由基金持有人承擔。基金轉換費用中的贖回費的25%歸入基金資產。具體公式如下：

　　轉出金額 ＝ 轉出基金份額 × 轉出基金當日基金單位資產凈值

　　轉換費用：

　　如果轉入基金的申購費率 〉轉出基金的申購費率，

　　轉換費用 ＝ 轉出金額 × 轉出基金贖回費率 ＋ 轉出金額 × 轉出基金與轉入基金的申購費率差

　　如果轉出基金的申購費率 〉轉入基金的申購費率，

　　轉換費用 ＝ 轉出金額 × 轉出基金贖回費率

　　轉入金額 ＝ 轉出金額 - 轉換費用

　　轉入份額 ＝ 轉入金額 ÷ 轉入基金當日基金單位資產凈值

　　（五）基金稅收

　　本基金及基金持有人應依據國家有關規定依法納稅。

　　十四、對招募說明書更新部分的說明

　　本期更新招募說明書主要更新內容說明如下：

　　（一） 對公司董事長、董事及法定代表人的更新

　　本基金管理人已于2008年1月28日發布《泰達荷銀基金管理有限公司關于董事長任職及變更法定代表人的公告》，經公司董事會選舉，并經中國證監會證監基金字[2007]342號文核準，劉惠文先生擔任泰達荷銀基金管理有限公司董事長。依照《公司法》和《泰達基金管理有限公司章程》的規定，公司法定代表人變更為劉惠文先生。 本公司已經完成相關的工商變更手續。

　　泰達荷銀基金管理有限公司股東會已批準鄧嘉明先生擔任公司董事。該事項已按規定報告中國證監會基金監管部與北京證監局。

　　（二） 對基金托管人的更新

　　在“四、基金托管人”部分，對基金托管人基本情況和相關業務經營情況進行了更新。

　　（三） 對基金資產估值的更新

　　本基金管理人已于2007年9月28日發布關于修改《泰達荷銀行業精選股票型證券投資基金基金合同》及《泰達荷銀行業精選股票型證券投資基金托管協議》的公告，并對上述的相關條款進行了修改。修改內容主要涉及基金資產的估值。基金合同的修改已報中國證監會備案。上述基金的托管協議也進行了相應修改，修改后的基金合同和托管協議全文，請詳見公司網站www.aateda.com。

　　（四） 對代銷機構的更新：

　　在“五、相關服務機構”部分，新增了中國工商銀行為本基金的代銷機構并按規定履行了信息披露義務。具體公告內容詳見2007年12月27日的《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》及公司網站。

　　（五）對其他內容的更新：

　　本基金管理人于2007年7月13日發布了《泰達荷銀基金管理有限公司關于旗下基金參與交通銀行股份有限公司網上銀行申購費率優惠的公告》。

　　本基金管理人于2007年8月8日發布了《泰達荷銀基金管理有限公司關于中國農業銀行金穗卡基金網上交易費率優惠活動的公告》。

　　本基金管理人于2007年10月9日發布了《泰達荷銀基金管理有限公司關于旗下基金參與中國建設銀行網上銀行基金申購費率優惠活動的公告》、以及《泰達荷銀基金管理有限公司關于旗下基金參與交通銀行基金定期定額推廣業務活動的公告》。

　　本基金管理人于2007年10月17日發布了《關于泰達荷銀行業精選股票型證券投資基金參與中國農業銀行“金鑰匙基金寶”基金定期定額業務暨前端申購費率優惠活動的公告》。

　　本基金管理人于2007年11月10日發布了《泰達荷銀基金管理有限公司關于廣州證券有限責任公司開通泰達荷銀旗下基金定期定額投資業務的公告》。

　　本基金管理人于2007年11月26日發布了《泰達荷銀基金管理有限公司關于開通中國農業銀行金穗卡網上直銷定期定額業務的公告》。

　　本基金管理人于2007年11月30日發布了《泰達荷銀行業精選基金參與招商銀行開放式基金網上申購費率優惠活動的公告》。

　　本基金管理人于2007年12月18日發布了《泰達荷銀基金管理有限公司關于中國銀行開通定期定額投資業務的公告》、以及《泰達荷銀基金管理有限公司關于中國農業銀行開通定期定額投資業務的公告》。

　　本基金管理人于2007年12月27日發布了《泰達荷銀基金管理有限公司關于旗下基金增加中國工商銀行為代銷機構暨參加其網上交易優惠活動的公告》。

　　上述公告的具體內容詳見公告當日的《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》以及公司網站www.aateda.com。

　　泰達荷銀基金管理有限公司

　　2008年2月22日

　　階段

　　凈值增長率

　　凈值增長率標準差

　　業績比較基準收益率

　　業績比較基準收益率標準差

　　①-③

　　②-④

　　①

　　②

　　③

　　④

　　2004.7.9～2004.12.31

　　-1.12%

　　0.62%

　　-7.38%

　　0.84%

　　6.26%

　　-0.22%

　　2005.1.1～2005.12.31

　　5.70%

　　1.04%

　　-5.69%

　　0.96%

　　11.39%

　　0.08%

　　2006.1.1～2006.12.31

　　159.88%

　　1.49%

　　77.44%

　　0.99%

　　82.44%

　　0.50%

　　2007.1.1～

　　2007.12.31

　　119.06%

　　2.13%

　　96.40%

　　1.62%

　　22.66%

　　0.51%

　　基金合同生效以來至2007.12.31

　　494.98%

　　1.53%

　　204.30%

　　1.21%

　　290.68

　　0.32%

　　申購金額（M）

　　費率

　　M<50萬

　　1.50％

　　50萬≤M <250萬

　　1.20％

　　250萬≤M <500萬

　　0.75％

　　500萬≤M <1000萬

　　0.50％

　　M≥1000萬

　　每筆1000元

　　連續持有期限（日歷日）

　　適用的贖回費率

　　1天－365天

　　0.5%

　　366天（含）－730天

　　0.25％

　　731天（含）以上

　　0

　　基金份額持有時間

　　轉換費率

　　1天～90天

　　本基金的申購費率

　　91天（含）～365天

　　本基金的申購費率－0.25％

　　366天（含）～730天

　　本基金的申購費率－0.5％

　　731天（含）以上

　　0