不斷增強合規(guī)經營意識 主動探索合規(guī)管理體系

　　□本報記者 陳勁 深圳報道

　　深圳證監(jiān)局局長張云東日前表示，深圳轄區(qū)各家證券公司在跌宕起伏的行業(yè)發(fā)展過程中，合規(guī)經營意識逐步得到增強，多家公司積極主動探索適合自身特點的合規(guī)管理體系。據記者了解，平安證券、國信證券、招商證券等多家券商的合規(guī)建設悄然提速。

　　“合規(guī)”貫穿業(yè)務線

　　平安證券日前獲得合規(guī)體系建設試點資格。目前，該公司設立了合規(guī)委員會，任命了合規(guī)總監(jiān)，建立了合規(guī)部門，實行了日常經營與合規(guī)管理的分離制度。同時，該公司全力推進合規(guī)文化建設、制定和完善合規(guī)管理制度、積極開展合規(guī)檢視等各項具體工作，為全行業(yè)推行合規(guī)體系建設積累了實踐經驗。

　　國信證券也在業(yè)務高速發(fā)展的同時，堅持把風險控制和規(guī)范經營貫徹到業(yè)務發(fā)展的全過程。截至去年底，國信證券經紀業(yè)務第三方存管上線比例近100%；公司還完成了大量小額休眠帳戶的清理和另路存放，不規(guī)范帳戶的清理和規(guī)范工作也將近完成。同時，該公司對所有業(yè)務部門實行風險扣分制度，把合規(guī)運作、風險控制寓于前線業(yè)務運作之中，有的總經理由于扣分而被處罰扣去獎金的20%。該公司對職能部門也建立了嚴格的問責制度。

　　此外，國信證券加強實時監(jiān)控，擴大稽審范圍。目前，其監(jiān)控工作已覆蓋自營、資產管理、另類投資、投行、經紀等所有業(yè)務。該公司還根據需要對經紀業(yè)務服務質量和合規(guī)經營進行了大檢查。去年初，由公司經紀事業(yè)部與監(jiān)察稽核總部組織了歷時1月的營業(yè)網點客戶服務質量大檢查，現場檢查了17家營業(yè)網點，并對所有營業(yè)網點進行了電話陌生拜訪。去年底，公司監(jiān)察稽核總部又聯合風險監(jiān)管總部、經紀事業(yè)部、法律事務部組織了對所有營業(yè)網點合規(guī)經營的全面檢查，有效地防范風險，確保合規(guī)運作。

　　合規(guī)總監(jiān)將成法定

　　有望近期出臺的《證券公司監(jiān)督管理條例》將規(guī)定合規(guī)總監(jiān)的法定地位。業(yè)內人士指出，合規(guī)體系建設是完善證券公司自我約束機制的基礎性工作。設立合規(guī)總監(jiān)，是境外投資銀行為保證公司合規(guī)運作、防范法律風險的通常做法。我國現有的相關法律法規(guī)也規(guī)定，綜合類證券公司應當設立獨立于業(yè)務部門的合規(guī)審查機構；證券經紀公司應當設立合規(guī)審查崗位，負責對公司經營的合法合規(guī)性進行檢查監(jiān)督。

　　參照上述做法和規(guī)定，《證券公司監(jiān)督管理條例》將規(guī)定，證券公司應當設立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)應當專職，負責對公司經營管理行為的合法合規(guī)性進行事前審查，保障法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定以及公司規(guī)章制度在公司內部的貫徹實施。

　　業(yè)內人士透露，有的地方證監(jiān)局將率先實行兩項旨在推動證券公司合規(guī)體系建設的專項制度。

　　其一是責任減免制度。該項制度規(guī)定，凡是證券公司合規(guī)、檢查部門發(fā)現了問題、處理了問題、進行了責任追究、堵塞了制度漏洞并主動及時地報告了監(jiān)管機關，監(jiān)管部門將依法對公司從輕或免于處罰。某地證監(jiān)局負責人表示，這個制度就是要體現“合規(guī)創(chuàng)造價值”，業(yè)務部門創(chuàng)造收入，合規(guī)部門減少損失同樣也可以為公司創(chuàng)造利潤。合規(guī)部門發(fā)現的問題越多，挖出的“地雷”越多，公司被處罰的幾率就越低，這對公司的聲譽、創(chuàng)新以及發(fā)展都有益。

　　其二是合規(guī)評價制度。按照該項制度，證券公司的業(yè)務發(fā)展到哪里，合規(guī)就要覆蓋到哪里；合規(guī)能有效覆蓋到哪里，監(jiān)管部門就放松管制到哪里。具體而言，監(jiān)管部門要對證券公司的合規(guī)管理水平進行評估，通過論證、測試、檢查等方式，對合規(guī)工作做得好的公司給予扶持，實行綠色通道制，優(yōu)先考慮他們的創(chuàng)新發(fā)展和業(yè)務拓展，簡化他們的行政許可審批程序。

　　需要相關方共同努力

　　建立合規(guī)管理體系是大勢所趨。但從目前看來，其仍然是個新生事物，還有很多問題需要探討，部分公司在認識上也還沒有達到應有的高度。監(jiān)管部門相關負責人指出，建設合規(guī)體系需要證券公司從上到下全員共同努力。

　　合規(guī)管理體系建設要設立合規(guī)部門、制定合規(guī)制度、進行合規(guī)檢查、上報合規(guī)報告，這將涉及公司的方方面面，公司股東、董事會、經營層及各個部門的支持和配合顯得尤為重要。

　　上述人士表示，證券公司應該為合規(guī)負責人及合規(guī)部門的工作提供必要的人力、財力、技術支持，并在制度上賦予合規(guī)部門履職所必需的權限和手段，并應確保合規(guī)部門運作的獨立性。在公司層面，還應加強合規(guī)宣導，培育合規(guī)文化，營造合規(guī)環(huán)境，讓“合規(guī)從高層做起”、“全員合規(guī)”的理念深入人心。作為合規(guī)負責人，則應對合規(guī)工作有所見地，熟悉證券業(yè)務，精通法律法規(guī)，誠實守信，勤勉盡責，既向公司董事會負責，也向監(jiān)管機關負責。

　　同時，合規(guī)體系建設仍處于試點階段，不少細節(jié)問題仍需進一步研究。比如，公司合規(guī)部門、風控部門、稽核審計部門的職責如何劃分；合規(guī)管理管些什么，怎么管，管到什么程度；員工行為如何規(guī)范；不同業(yè)務之間的利益沖突如何防范；“防火墻”制度如何建立；“反洗錢”工作如何有效開展；合規(guī)工作的激勵與約束機制如何建立；如何形成合規(guī)管理的專業(yè)人才隊伍等。