證監(jiān)會下發(fā)《指導(dǎo)證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管內(nèi)部工作指引（第3號）——與賬戶規(guī)范銜接》，要求證券公司對休眠賬戶資金存放、不合格賬戶資金存放和存管銀行客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶進行嚴格管理，確保第三方存管工作順利完成。

　　綜合媒體2月2日報道，證監(jiān)會近日下發(fā)了《指導(dǎo)證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管內(nèi)部工作指引（第3號）———與賬戶規(guī)范銜接》，要求證券公司對休眠賬戶資金存放、不合格賬戶資金存放和存管銀行客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶進行嚴格管理，確保第三方存管工作順利完成。通知要求，一個證券公司只能在簽訂第三方存管協(xié)議的銀行開立一個“客戶交易結(jié)算資金小額休眠賬戶”和一個“客戶交易結(jié)算資金中止交易賬戶”，分別用于匯總存放證券公司休眠資金賬戶對應(yīng)的資金余額和不合格資金賬戶對應(yīng)的資金余額。賬戶都應(yīng)由存管銀行通過客戶交易結(jié)算資金監(jiān)管系統(tǒng)報備。

　　對于已上線賬戶的處理，通知規(guī)定，前期已實施第三方存管的休眠資金賬戶，原則上應(yīng)退出第三方存管系統(tǒng)，并將相應(yīng)休眠資金轉(zhuǎn)入“客戶交易結(jié)算資金小額休眠賬戶”集中存放管理。已上線休眠資金賬戶暫未退出第三方存管系統(tǒng)的，證券公司應(yīng)對已上線休眠資金賬戶進行標識，限制資金賬戶存取，并通知存管銀行限制對應(yīng)的資金管理賬戶使用，新增休眠資金賬戶比照執(zhí)行。

　　而前期已實施第三方存管的不合格資金賬戶，則應(yīng)于4月30日前進行規(guī)范，逾期未能規(guī)范完畢的，必須退出原第三方存管系統(tǒng)，并將相應(yīng)不合格資金賬戶余額轉(zhuǎn)入“客戶交易結(jié)算資金中止交易賬戶”集中存放、管理。對于新發(fā)現(xiàn)的不合格資金賬戶，在結(jié)算公司或證券公司確認不合格賬戶數(shù)據(jù)后五個工作日內(nèi)，將新發(fā)現(xiàn)的不合格資金賬戶客戶交易結(jié)算資金余額轉(zhuǎn)入“客戶交易結(jié)算資金中止交易賬戶”管理。

　　通知強調(diào)，休眠資金賬戶資金和不合格資金賬戶資金都應(yīng)于今年8月31日前完成匯總，并分別轉(zhuǎn)入“客戶交易結(jié)算資金小額休眠賬戶”和“客戶交易結(jié)算資金中止交易賬戶”。

　　對于賬戶資金的計息問題，通知規(guī)定，休眠資金賬戶另庫存放期間和不合格資金賬戶中止交易期間，證券公司應(yīng)按資金賬戶進行計息，在國家調(diào)整利率時按照人民銀行調(diào)息通知要求進行。休眠資金賬戶申請激活和不合格賬戶經(jīng)規(guī)范申請恢復(fù)交易后，證券公司都應(yīng)按照原有業(yè)務(wù)流程向客戶付息。結(jié)息后，息差由證券公司通過客戶結(jié)算備付金賬戶調(diào)整至自有結(jié)算備付金賬戶。對于休眠資金賬戶激活操作，通知規(guī)定，客戶發(fā)起對小額休眠賬戶的激活申請后，對于合格的小額休眠賬戶，證券公司營業(yè)部在賬戶激活成功后，依照正常客戶第三方存管業(yè)務(wù)流程辦理。第三方存管關(guān)系確認后，客戶方可進行銀證轉(zhuǎn)賬。

　　對于中止交易資金賬戶恢復(fù)交易的操作，通知規(guī)定，證券公司總部應(yīng)直接負責(zé)“客戶交易結(jié)算資金中止交易賬戶”以及對應(yīng)的不合格資金賬戶明細維護，在不合格賬戶注銷、恢復(fù)等過程中應(yīng)建立嚴格的審批與復(fù)核程序。

　　通知明確，登記結(jié)算公司審核投資者個人或證券公司提交的恢復(fù)交易申請資料，審核無誤后，解除限制措施。證券公司營業(yè)部必須依照正常客戶第三方存管業(yè)務(wù)流程為投資者辦理資金第三方存管。第三方存管關(guān)系確認后，投資者方可進行銀證轉(zhuǎn)賬，開始交易。