銀監會向商業銀行發出風險提示——

　　據新華社電針對近期不法分子非法取得客戶銀行卡卡號和密碼，并利用電話銀行盜取客戶資金的案件。中國銀監會近日下發通知，對商業銀行電話銀行業務發出風險提示。

　　銀監會在《關于商業銀行電話銀行業務風險提示的通知》中對商業銀行提出了六項要求：

　　一是商業銀行應面向客戶開展各種形式的電話銀行風險教育和安全提示，明示電話銀行業務操作應注意的各類安全事項，幫助客戶培養良好的密碼設置習慣和密碼保護意識。

　　二是

商業銀行應積極開展電話銀行轉賬功能風險評估和分類，依據收款賬戶的潛在風險高低，相應設置不同的轉賬額度和次數限制。對受益方不明確、資金難以追索的收款賬戶，應審慎或不提供電話銀行轉賬服務。

　　三是對應用

銀行卡卡號和密碼相組合完成登錄的電話銀行業務，商業銀行應在客戶使用潛在風險較高的轉賬功能時，增加其他身份信息檢驗要求，如銀行卡ＣＶＶ碼、身份證信息或其他預注冊信息等。

　　四是商業銀行應嚴格控制規定時間內同一卡號、賬號、密碼等登錄信息在電話銀行操作中的輸入次數，避免無次數限制地允許輸入錯誤登錄信息，嚴格防范犯罪分子采用試探手段獲取密碼信息。

　　五是商業銀行應建立電話銀行異常交易監測預警機制。針對小額、多筆、連續交易行為建立有效的后臺監控預警體系，防范不法分子利用電話銀行功能進行小額、多筆、重復非法轉賬。

　　六是商業銀行開辦的其他電子銀行業務類型，可根據業務類型特點參照本風險提示的有關要求執行，保障電子銀行業務風險防范的全面性和有效性。