A股簡稱:招商銀行H股簡稱：招商銀行轉(zhuǎn)債簡稱:招行轉(zhuǎn)債公告編號(hào):2007-047

　　A股代碼:600036H股代碼： 3968轉(zhuǎn)債代碼: 110036公告編號(hào):2007-047

　　招商銀行股份有限公司修訂持續(xù)關(guān)連交易上限公告

　　本公司及董事會(huì)全體成員保證公告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，對(duì)公告的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。

　　提示：本公告是根據(jù)香港聯(lián)合交易所有限公司《證券上市規(guī)則》第14A章要求作出，并根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第16.1條的規(guī)定在境內(nèi)同時(shí)披露。

　　與招商信諾的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售服務(wù)

　　有關(guān)事項(xiàng)可參考本公司日期為2007年7月6日有關(guān)與招商信諾訂立的持續(xù)關(guān)連交易的公告。

　　招商局輪船是本公司的其中一位發(fā)起人和主要股東，目前持有本公司17.64%的股權(quán)（包括透過聯(lián)屬公司視為持有的權(quán)益）；招商局集團(tuán)分別持有招商局輪船100%及招商信諾50%的股權(quán)。根據(jù)香港上市規(guī)則，招商信諾是本公司的關(guān)連人士，其與本公司之間的交易構(gòu)成本公司一項(xiàng)關(guān)連交易。除了保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售服務(wù)外，本公司與招商信諾先前并無訂立其他根據(jù)香港上市規(guī)則第14A.25條需要合并計(jì)算的交易。

　　本公司為招商信諾保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售代理業(yè)務(wù)均按一般商業(yè)條款進(jìn)行，本公司收取招商信諾的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售服務(wù)費(fèi)用按本公司一般的收費(fèi)水平計(jì)算，結(jié)合交易數(shù)額厘定。截至2004年、2005年及2006年12月31日止三個(gè)年度各年，招商信諾向本公司支付的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售服務(wù)費(fèi)用分別約為人民幣98萬元、人民幣707萬元和人民幣1，767萬元。根據(jù)香港上市規(guī)則適用的百分比率，有關(guān)的交易均符合最低豁免水平，因此而獲豁免遵守申報(bào)、公告及獨(dú)立股東批準(zhǔn)的規(guī)定。

　　本公司一直監(jiān)察現(xiàn)時(shí)持續(xù)的關(guān)連交易。由于招商信諾的品牌逐漸被市場認(rèn)可，對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的需求日增。于2007年1月至11月期間，本公司已向招商信諾收取保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售服務(wù)費(fèi)用約為人民幣6，638.7萬元。有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的代理費(fèi)用為本公司的主要中間業(yè)務(wù)收入來源之一。為了抵銷中國政府實(shí)施宏觀調(diào)控政策導(dǎo)致貸款增速放緩的部份影響，本公司于二零零七年最后一季尤其重視進(jìn)一步推廣保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售代理服務(wù)。本公司已加強(qiáng)銷售隊(duì)伍以發(fā)掘更多分銷途徑。此外，從過往的季節(jié)性趨勢所見，本公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售于接近年底時(shí)達(dá)致最高峰。因此，基于本公司按與招商信諾的持續(xù)關(guān)連交易的營運(yùn)狀況估計(jì)，本公司預(yù)期于2007年1月1日至2007年12月31日期間已經(jīng)或?qū)��?huì)向招商信諾收取的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售服務(wù)費(fèi)用將不足以應(yīng)付本公司的要求，因此本公司建議將2007年1月1日至2007年12月31日期間有關(guān)持續(xù)關(guān)連交易的年度上限修訂至人民幣8，900萬元。

　　根據(jù)保險(xiǎn)銷售框架協(xié)議，本公司收取招商信諾的保險(xiǎn)銷售服務(wù)費(fèi)用按公平磋商及本公司一般的收費(fèi)水平計(jì)算，結(jié)合交易數(shù)額厘定；惟在任何情況下，收費(fèi)水平應(yīng)不遜于本公司向獨(dú)立第三方提供同類或相近的保險(xiǎn)銷售服務(wù)條件。

　　招商信諾為一間具規(guī)模的中外合營的保險(xiǎn)有限公司，提供人壽、意外和健康險(xiǎn)等產(chǎn)品，其銀保優(yōu)勢在于能借鑒美國信諾國際保險(xiǎn)集團(tuán)在全球各地所取得的成功經(jīng)驗(yàn)以及專長。董事（包括非執(zhí)行董事）認(rèn)為，保險(xiǎn)銷售框架協(xié)議的條款：(i)屬于本公司日常及一般業(yè)務(wù)；(ii)按一般商業(yè)條款（按公平磋商基準(zhǔn)或不遜于本公司與獨(dú)立第三方之條款）；及(iii)經(jīng)修訂年度上限是按公平合理之條款及符合本公司及其全體股東之利益。

　　由于與招商信諾的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售服務(wù)費(fèi)用的經(jīng)修訂年度上限未有超逾根據(jù)香港上市規(guī)則第14.07條計(jì)算的各有關(guān)百分比率的2.5%，因此該等交易僅需符合香港上市規(guī)則第14A.45至14A.47條的申報(bào)及公布規(guī)定，并豁免遵守獨(dú)立股東批準(zhǔn)的規(guī)定。此外，本公司亦會(huì)就與招商信諾進(jìn)行的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售服務(wù)遵守香港上市規(guī)則第14A.37至14A.41條每年審核持續(xù)關(guān)連交易的規(guī)定。

　　假若與招商信諾的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售服務(wù)于截至2007年12月31日止年度內(nèi)所產(chǎn)生的總額超逾經(jīng)修訂上限，本公司會(huì)于超逾該經(jīng)修訂上限前進(jìn)一步遵守香港上市規(guī)則第14A.36條的規(guī)定。

　　關(guān)于本公司及招商信諾的一般信息

　　本公司乃中國領(lǐng)先的零售銀行，截至2007年10月31日，市值約人民幣4，807.9億元。于2007年6月30日，本公司資產(chǎn)總額約為人民幣11，087.8億元，貸款總額為人民幣6，295.5億元及客戶存款總額為人民幣8，445.7億元。

　　招商信諾為一間在中國注冊成立的公司，其主要業(yè)務(wù)為人壽、意外和健康險(xiǎn)等產(chǎn)品。

　　釋義

　　「聯(lián)系人」指具香港上市規(guī)則所賦予的涵義；

　　「招商信諾」指招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司，于2003年9月

　　8日注冊成立的公司；

　　「招商局集團(tuán)」指招商局集團(tuán)有限公司及其附屬公司和聯(lián)系人；

　　「招商局輪船」指招商局輪船股份有限公司，本公司的主要股東

　　及發(fā)起人；

　　「本公司」指招商銀行股份有限公司，于中國注冊成立的股

　　份有限公司，其H股股份在交易所掛牌；

　　「董事」指本公司董事，包括獨(dú)立非執(zhí)行董事；

　　「香港上市規(guī)則」 指交易所證券上市規(guī)則；

　　「保險(xiǎn)銷售框架」 指本公司與招商信諾于2007年7月5日簽署的

　　框架協(xié)議；

　　「中國」指中華人民共和國；

　　「人民幣」指人民幣，中國法定流通貨幣；及

　　「交易所」指香港聯(lián)合交易所有限公司。

　　特此公告。

　　招商銀行股份有限公司董事會(huì)

　　2007年12月6日