主要目的是防止非法大額提現行為，以及利用提現進行洗錢、走私等違法行為

　　證券時報記者 唐 曉

　　本報訊 深圳銀行設定每日每人提取現金不得超過3萬元等限制提現的措施后，引起了社會廣泛關注，“深圳銀行缺錢”等說法也開始流傳。深圳人行在接受本報獨家專訪時表示，深圳人行的現金儲備充足，并無“缺錢”一說，限制提現的主要原因是為了防止非法大額提現行為，以及利用提現進行洗錢、走私等違法行為。

　　非法大額提現引起監管部門關注

　　據悉，深圳出現了一些職業提鈔人（所謂的“背包黨”），通過持續的異地匯入提款，頻繁進行大額提取現金，“這也是為什么現在深圳一些銀行的ATM機取不到錢的原因。”

人民銀行深圳中心支行相關人士稱。這些人大都利用大額提現進行黃賭毒、走私、洗錢、偷漏稅等各種違紀、違規、違法行為。

　　“我們發現，有一些人每天來銀行網點柜臺或ATM機提取幾萬元現金，相同的面孔連續出現數天，累計提現的數額龐大，同時從統計數據來看，近幾個月來深圳的現金投放量也增長特別快，以今年前9個月為例，深圳的現金凈投放已占全國近一半，這些現象引起了我們的關注和警惕。”上述人士分析了限制提現政策出臺的背景。

　　為什么大額的提現行為受到關注，據一監管部門人士分析，大額提現行為往往涉及到走私、洗錢等非法行為，正常情況下居民的日常消費和支出以及企業的資金流動都可以通過非現金支付方式來完成，尤其在刷卡消費占比達40%左右的深圳（接近發達國家水平），一些頻繁的大額提現行為值得懷疑。

　　她分析道，由于央行對于大額的轉賬監管比較嚴密，而且通過轉賬的方式很容易被查到資金流動的路徑，因此一些人從事非法現金交易的活動往往選擇提現，提現以后就可以脫離人行的

反洗錢監控。

　　多位

商業銀行人士認為，人行此次限制提現應該是為了加大反洗錢的力度�！拔覀円碴P注到一些人在網點持續可疑的提現行為�！币簧虡I銀行網點負責人告訴記者。

　　現金投放量大增的原因

　　今年前9個月，深圳的現金凈投放已占全國近一半，深圳的現金投放量為什么增長如此之快，為什么會頻繁出現大額的提現行為？

　　有業內人士分析認為，近幾個月深圳掀起一股炒港股的熱潮，港股直通車遲遲未推出并沒有影響內地人炒港股的熱情，許多深圳本地人以及內地人通過深圳去香港炒港股的情況比較多，這可能是深圳提現大增的一部分原因。

　　自有關港股直通車的消息在8月20日公布以來，深圳近三個月大額提現的密集程度也顯著提升。深圳人行的一位人士也證實了這一數據，“近幾個月現金投放量較前幾個月確有上升�！�

　　據了解，一般將資金帶到香港炒港股通過三種方式：一是直接攜帶人民幣到香港換成港幣炒港股；二是在深圳先換成港幣再攜帶到香港；三是通過地下錢莊將錢匯過去炒港股，這種方式的成本最高。

　　由于深圳海關規定，中國公民出入境，每人每次攜帶的人民幣限額為2萬元，攜帶大額現金去香港可能會被海關查獲。據深圳海關一相關人士證實，從關口檢查的情況來看，近幾個月帶現金去香港的人確實比以前多了不少，大部分人帶現金的數量在20萬-30萬左右，并且帶現金的主體也發生了變化，以前以香港人為主，主要是為了進行地下錢莊洗錢；近幾個月以大陸人為主，在接受詢問時大部分表示，帶現金的目的是為了開賬戶炒港股。

　　深圳人行未就現金投放量大增的可能原因，以及大額提現的可能用途做出解釋。