華夏銀行股份有限公司

　　2007年第三季度報(bào)告

　　§1 重要提示

　　1.1本公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　1.2本公司第五屆董事會(huì)第二次會(huì)議于2007年10月29日審議通過(guò)了《公司2007年第三季度報(bào)告》。會(huì)議應(yīng)到董事18名，實(shí)際到會(huì)董事14名，李汝革副董事長(zhǎng)委托丁世龍董事行使表決權(quán)。牧新明獨(dú)立董事委托高培勇獨(dú)立董事行使表決權(quán)。戚聿東獨(dú)立董事委托駱小元獨(dú)立董事行使表決權(quán)。張明遠(yuǎn)獨(dú)立董事委托盧建平獨(dú)立董事行使表決權(quán)。

　　1.3公司第三季度財(cái)務(wù)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)。

　　1.4公司董事長(zhǎng)翟鴻祥、行長(zhǎng)吳建、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人劉熙鳳及會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人鄧剛、魏開(kāi)文，保證第三季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

　　§2 公司基本情況

　　2.1 主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　（幣種:人民幣 未經(jīng)審計(jì)）

　　本報(bào)告期末

　　上年度期末

　　本報(bào)告期末比上年度期末增減（％）

　　總資產(chǎn)（千元）

　　529，619，292

　　444，939，527

　　19.03%

　　所有者權(quán)益（或股東權(quán)益）（千元）

　　12，629，671

　　11，642，795

　　8.48%

　　每股凈資產(chǎn)(元)

　　3.01

　　2.77

　　8.66%

　　年初至報(bào)告期期末

　　比上年同期增減（％）

　　經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~（千元）

　　-35，780，291

　　-449.59%

　　每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~（元）

　　-8.52

　　-449.59%

　　報(bào)告期

　　年初至報(bào)告期期末

　　本報(bào)告期比上年同期增減（％）

　　凈利潤(rùn)（千元）

　　622，165

　　1，632，182

　　19.58%

　　基本每股收益（元）

　　0.15

　　0.39

　　25.00%

　　稀釋每股收益（元）

　　0.15

　　0.39

　　25.00%

　　扣除非經(jīng)常性損益后的基本每股收益（元）

　　0.15

　　0.41

　　7.14%

　　凈資產(chǎn)收益率

　　4.93%

　　12.92%

　　6.48%

　　扣除非經(jīng)常性損益后的凈資產(chǎn)收益率

　　4.94%

　　13.74%

　　-3.52%

　　非經(jīng)常性損益項(xiàng)目（千元）

　　年初至報(bào)告期期末金額

　　非流動(dòng)資產(chǎn)處置損益

　　1，446

　　與公司主營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的預(yù)計(jì)負(fù)債產(chǎn)生的損益

　　-8，560

　　除上述各項(xiàng)之外的其他營(yíng)業(yè)外收支凈額

　　-97，845

　　非經(jīng)常性損益對(duì)應(yīng)的所得稅

　　1，836

　　合計(jì)

　　-103，123

　　注1．涉及股東權(quán)益的數(shù)據(jù)及指標(biāo)，為歸屬于公司普通股股東的股東權(quán)益；涉及利潤(rùn)的數(shù)據(jù)及指標(biāo)，為歸屬于公司普通股股東的凈利潤(rùn)。

　　2．公司自2007年1月1日起執(zhí)行財(cái)政部2006年頒布的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》，由于公司2006年執(zhí)行了財(cái)政部《金融工具確認(rèn)和計(jì)量暫行規(guī)定（試行）》（財(cái)會(huì)[2005]14號(hào)），該規(guī)定在會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)方面實(shí)質(zhì)上與新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則基本一致，故執(zhí)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果沒(méi)有產(chǎn)生重大影響。

　　2.2 報(bào)告期末股東總數(shù)及前十名無(wú)限售條件股東持股表

　　（單位：股）

　　報(bào)告期末股東總數(shù)（戶(hù)）

　　169，888戶(hù)

　　前十名無(wú)限售條件股東持股情況

　　股東名稱(chēng)

　　持有無(wú)限售條件股份數(shù)量

　　股份種類(lèi)

　　南方穩(wěn)健成長(zhǎng)貳號(hào)證券投資基金

　　69，737，866

　　人民幣普通股

　　南方穩(wěn)健成長(zhǎng)證券投資基金

　　59，446，079

　　人民幣普通股

　　光大保德信量化核心證券投資

　　54，240，019

　　人民幣普通股

　　南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)股票型證券投資基金

　　43，215，561

　　人民幣普通股

　　華夏紅利混合型開(kāi)放式證券投資基金

　　42，930，901

　　人民幣普通股

　　嘉實(shí)服務(wù)增值行業(yè)證券投資基金

　　32，784，235

　　人民幣普通股

　　華寶興業(yè)行業(yè)精選股票型證券投資基金

　　31，048，904

　　人民幣普通股

　　南方成份精選股票型證券投資基金

　　30，042，551

　　人民幣普通股

　　嘉實(shí)穩(wěn)健開(kāi)放式證券投資基金

　　27，452，845

　　人民幣普通股

　　全國(guó)社保基金一零六組合

　　27，000，000

　　人民幣普通股

　　合計(jì)

　　417，898，961

　　§3 重要事項(xiàng)

　　3.1 公司主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因

　　√適用 □不適用

　　（單位:人民幣千元 未經(jīng)審計(jì)）

　　資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目

　　2007年9月30日

　　比上年度末增減

　　主要原因

　　貴金屬

　　350

　　-95.59%

　　貴金屬減少

　　拆出資金

　　5，983，043

　　130.94%

　　拆出資金增加

　　衍生金融資產(chǎn)

　　613

　　100.00%

　　衍生金融資產(chǎn)增加

　　買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

　　86，136，267

　　189.67%

　　買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)增加

　　可供出售金融資產(chǎn)

　　2，207，695

　　-82.32%

　　可供出售金融資產(chǎn)減少

　　其他資產(chǎn)

　　2，624，686

　　76.26%

　　其他應(yīng)收款等資產(chǎn)增加

　　同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)

　　50，337，115

　　116.97%

　　同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)增加

　　拆入資金

　　153，957

　　-92.05%

　　拆入資金減少

　　衍生金融負(fù)債

　　1，138

　　100.00%

　　衍生金融負(fù)債增加

　　賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款

　　45，381，262

　　76.28%

　　賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款增加

　　應(yīng)付職工薪酬

　　950，422

　　72.77%

　　應(yīng)付職工薪酬增加

　　應(yīng)付利息

　　2，264，755

　　37.79%

　　應(yīng)付利息增加

　　應(yīng)付債券

　　17，870，000

　　185.92%

　　報(bào)告期發(fā)行混合債和金融債

　　遞延所得稅負(fù)債

　　33，268

　　-72.06%

　　遞延所得稅負(fù)債減少

　　未分配利潤(rùn)

　　1，907，590

　　158.69%

　　報(bào)告期凈利潤(rùn)轉(zhuǎn)入

　　利潤(rùn)表項(xiàng)目

　　2007年1-9月

　　比上年同期增減

　　主要原因

　　利息凈收入

　　7，931，337

　　49.26%

　　利息凈收入增加

　　手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入

　　347，241

　　54.63%

　　中間業(yè)務(wù)增長(zhǎng)

　　其他業(yè)務(wù)收入

　　46，994

　　49.17%

　　其他業(yè)務(wù)收入增加

　　營(yíng)業(yè)稅金及附加

　　782，540

　　43.84%

　　營(yíng)業(yè)稅金及附加增加

　　資產(chǎn)減值損失

　　2，912，231

　　74.97%

　　計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備增加

　　其他業(yè)務(wù)成本

　　4，522

　　-87.09%

　　其他業(yè)務(wù)成本減少

　　營(yíng)業(yè)外收入

　　20，008

　　48.51%

　　營(yíng)業(yè)外收入增加

　　營(yíng)業(yè)外支出

　　124，966

　　-51.80%

　　營(yíng)業(yè)外支出減少

　　所得稅費(fèi)用

　　1，043，526

　　61.41%

　　所得稅費(fèi)用增加

　　3.2重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說(shuō)明

　　□適用 √不適用

　　3.3 公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

　　√適用 □不適用

　　3.3.1公司原非流通股東在股權(quán)分置改革過(guò)程中做出的特殊承諾及其履行情況

　　股東名稱(chēng)

　　承諾事項(xiàng)

　　承諾履行情況

　　備注

　　紅塔煙草（集團(tuán)）有限責(zé)任公司

　　聯(lián)大集團(tuán)有限公司

　　在實(shí)施股權(quán)分置改革后，在二十四個(gè)月內(nèi)不出售有限售條件的股份；在三十六個(gè)月內(nèi)出售有限售條件的股份不超過(guò)其持有有限售條件股份總數(shù)的30%。

　　未違反做出的承諾

　　中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司上海市分行

　　北京萬(wàn)年基業(yè)建設(shè)投資有限公司（原名為北京萬(wàn)年永隆房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司）

　　在實(shí)施股權(quán)分置改革后，在二十四個(gè)月內(nèi)出售有限售條件的股份不超過(guò)其持有有限售條件股份總數(shù)的15%，在三十六個(gè)月內(nèi)累計(jì)不超過(guò)其持有有限售條件股份總數(shù)的30%。

　　未違反做出的承諾

　　注：自實(shí)施股權(quán)分置改革后至報(bào)告期末，公司原非流通股股東持有的有限售條件股份的變動(dòng)情況如下：

　　（1）聯(lián)大集團(tuán)有限公司所持2100萬(wàn)股有限售條件的流通股（國(guó)有法人持股）于2006年9月16日被司法拍賣(mài)，買(mǎi)受人為北京京恩技術(shù)發(fā)展有限公司（境內(nèi)法人持股），并于2006年9月29日辦理完過(guò)戶(hù)手續(xù)。買(mǎi)受人北京京恩技術(shù)發(fā)展有限公司做出承諾：同意按照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和證券監(jiān)管部門(mén)的要求履行股份鎖定和分步流通等義務(wù)。

　　（2）因股權(quán)分置改革中公司股東上海健特生命科技有限公司曾代信遠(yuǎn)控股集團(tuán)有限公司支付對(duì)價(jià)，公司原股東信遠(yuǎn)控股集團(tuán)有限公司將其所持1000萬(wàn)股有限售條件的流通股（國(guó)有法人持股）償還給上海健特生命科技有限公司（境內(nèi)法人持股）并于2006年11月27日辦理完過(guò)戶(hù)手續(xù)。

　　除上述（1）、（2）事項(xiàng)以外，公司原非流通股股東持有的有限售條件股份無(wú)其他變動(dòng)情形。

　　3.3.2公司股東德意志銀行股份有限公司及其關(guān)聯(lián)實(shí)體德意志銀行盧森堡股份有限公司對(duì)其受讓的本公司4.16億股原非流通股股份（占公司總股本的9.9%）的鎖定期做出如下承諾：自股份交割日起的5年內(nèi)不會(huì)出售、轉(zhuǎn)讓、托管、質(zhì)押或以其他任何方式處置受讓股份的全部和/或任何部分及相關(guān)權(quán)益，或以其他任何方式將受讓股份項(xiàng)下的任何權(quán)利轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押給任何人士，除非有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有相悖要求。

　　3.4預(yù)測(cè)年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤(rùn)可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動(dòng)的警示及原因說(shuō)明

　　□適用 √不適用

　　3.5 其他需說(shuō)明的重大事項(xiàng)

　　3.5.1 公司持有其他上市公司股權(quán)情況

　　□適用 √不適用

　　3.5.2公司持有非上市金融企業(yè)、擬上市公司股權(quán)的情況

　　持有對(duì)象名稱(chēng)

　　初始投資金額（元）

　　持股數(shù)量

　　占該公司股權(quán)比例

　　期末賬面價(jià)值（元）

　　中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司

　　1.00

　　50，000，000

　　3.03%

　　53，125，000

　　董事長(zhǎng)：翟鴻祥

　　華夏銀行股份有限公司董事會(huì)

　　2007年10月29日

　　證券代碼：600015股票簡(jiǎn)稱(chēng)：華夏銀行編號(hào)： 2007—38

　　華夏銀行股份有限公司

　　第五屆董事會(huì)第二次會(huì)議決議公告

　　華夏銀行股份有限公司第五屆董事會(huì)第二次會(huì)議于2007年10月29日在華夏銀行大廈三層第五會(huì)議室召開(kāi)，會(huì)議通知于2007年10月19日以特快專(zhuān)遞方式發(fā)出。會(huì)議應(yīng)到董事18人，實(shí)到14人，李汝革副董事長(zhǎng)因公務(wù)未親自出席會(huì)議，委托丁世龍董事行使表決權(quán)。牧新明獨(dú)立董事因公務(wù)未親自出席會(huì)議，委托高培勇獨(dú)立董事行使表決權(quán)。戚聿東獨(dú)立董事因公務(wù)未親自出席會(huì)議，委托駱小元獨(dú)立董事行使表決權(quán)。張明遠(yuǎn)獨(dú)立董事因公務(wù)未親自出席會(huì)議，委托盧建平獨(dú)立董事行使表決權(quán)。有效表決票18票，符合《公司法》和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。8名監(jiān)事列席了本次會(huì)議。會(huì)議由翟鴻祥董事長(zhǎng)主持，經(jīng)出席會(huì)議的董事或其授權(quán)委托人舉手表決，會(huì)議通過(guò)并做出如下決議：

　　一、審議并通過(guò)《關(guān)于<華夏銀行股份有限公司2007年第三季度報(bào)告>的議案》。

　　表決結(jié)果：同意18票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票。

　　二、審議并通過(guò)《華夏銀行2007年第三季度市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告》。

　　表決結(jié)果：同意18票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票。

　　特此公告。

　　華夏銀行股份有限公司董事會(huì)

　　2007年10月31日

　　證券代碼：600015股票簡(jiǎn)稱(chēng)：華夏銀行編號(hào)： 2007—39

　　華夏銀行股份有限公司澄清公告

　　本公司及董事會(huì)全體成員（在此發(fā)表異議聲明的除外）保證信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒(méi)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

　　一、傳聞簡(jiǎn)述

　　2007年10月26日，《證券市場(chǎng)周刊》刊登了題為《華夏銀行不良貸款穩(wěn)降借新還舊日增 哪個(gè)是真相》的文章，該文對(duì)本公司不良貸款及借新還舊業(yè)務(wù)進(jìn)行了分析及推測(cè)。

　　二、澄清聲明

　　針對(duì)上述報(bào)道，本公司現(xiàn)澄清聲明如下：

　　（一）根據(jù)中國(guó)人民銀行《不良貸款認(rèn)定暫行辦法》（銀發(fā)[2000]303號(hào)），對(duì)滿(mǎn)足下列四項(xiàng)條件的借新還舊貸款，應(yīng)列為正常貸款：借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，能按時(shí)支付利息；重新辦理貸款手續(xù)；貸款擔(dān)保有效；屬于周轉(zhuǎn)性貸款。本公司借新還舊貸款按照中國(guó)人民銀行規(guī)定條件執(zhí)行，不存在以借新還舊掩蓋不良貸款的情況。

　　（二）截止2007年9月末，本公司不良貸款余額74.58億元，且嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的正常1%、關(guān)注2%、次級(jí)25%（上下浮動(dòng)20%）、可疑50%（上下浮動(dòng)20%）、損失100%比例計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備，貸款損失準(zhǔn)備余額73.48億元，撥備覆蓋率98.52%。根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，本公司貸款準(zhǔn)備充足率為113.61%，高于監(jiān)管要求的100%水平。

　　《證券市場(chǎng)周刊》報(bào)道涉及本公司貸款33戶(hù)、貸款余額8.72億元，其中：北京國(guó)利能源有限公司28000萬(wàn)元貸款未辦理過(guò)借新還舊，企業(yè)經(jīng)營(yíng)正常，貸款不欠息、不逾期；中高實(shí)業(yè)科技(集團(tuán))有限公司等6戶(hù)企業(yè)、17705萬(wàn)元貸款雖辦理借新還舊，但企業(yè)經(jīng)營(yíng)基本正常，貸款不欠息、不逾期；其他貸款發(fā)生過(guò)借新還舊，已適時(shí)分類(lèi)為后三類(lèi)不良貸款。

　　其中：德隆系余額0.61億元，五級(jí)分類(lèi)為可疑類(lèi)，已按60%-75%比例計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備；德恒證券違規(guī)理財(cái)系列余額0.47億元，五級(jí)分類(lèi)為損失類(lèi)，已按100%比例計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備；農(nóng)凱系余額1.88億元，其中1.00億元次級(jí)類(lèi)，已按25-31%比例計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備，0.88億元為損失類(lèi)，已按100%比例計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備。上述貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提比例符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

　　（三）本公司嚴(yán)格執(zhí)行授信業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批制度及操作規(guī)程，且所有業(yè)務(wù)操作在本公司信貸管理信息系統(tǒng)中完成，不存在報(bào)道中“內(nèi)外勾結(jié)”等內(nèi)控制度缺陷的情況。

　　（四）本公司嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行要求，及時(shí)將信貸業(yè)務(wù)信息、擔(dān)保信息錄入中國(guó)人民銀行信貸登記系統(tǒng)，不存在“未按規(guī)定將信貸業(yè)務(wù)信息、擔(dān)保信息錄入中國(guó)人民銀行信貸登記系統(tǒng)”的情況。

　　（五）2002年飛天系企業(yè)與本公司上海分行開(kāi)始信貸業(yè)務(wù)合作，信貸業(yè)務(wù)13000萬(wàn)元，其中中油龍昌（集團(tuán)）股份有限公司8000萬(wàn)元、上海復(fù)旦安正光子網(wǎng)絡(luò)有限公司1800萬(wàn)元、上海安正教育科技發(fā)展有限公司1500萬(wàn)元、上海東方國(guó)際防偽有限公司1700萬(wàn)元。飛天系風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)以后，本公司積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置工作，通過(guò)現(xiàn)金收回、核銷(xiāo)等措施，逐步退出飛天系企業(yè)信貸業(yè)務(wù)，累計(jì)現(xiàn)金收回飛天系業(yè)務(wù)9129萬(wàn)元、核銷(xiāo)3871萬(wàn)元。目前本公司已實(shí)現(xiàn)全額退出，飛天系信貸余額為0。

　　（六）本公司保留采取相應(yīng)法律措施的權(quán)利，以維護(hù)本公司的合法權(quán)益。

　　（七）有關(guān)本公司的任何信息請(qǐng)以指定信息披露媒體《上海證券報(bào)》、《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》及上海證券交易所網(wǎng)站(www.sse.com.cn)刊登的為準(zhǔn)。

　　三、備查文件

　　報(bào)道傳聞的書(shū)面材料。

　　華夏銀行股份有限公司董事會(huì)

　　2007年10月31日