§1 重要提示

　　1．1本公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　1．2本公司第五屆董事會第二次會議于2007年10月29日審議通過了《公司2007年第三季度報告》。會議應到董事18名，實際到會董事14名，李汝革副董事長委托丁世龍董事行使表決權。牧新明獨立董事委托高培勇獨立董事行使表決權。戚聿東獨立董事委托駱小元獨立董事行使表決權。張明遠獨立董事委托盧建平獨立董事行使表決權。

　　1．3公司第三季度財務報告未經審計。

　　1．4公司董事長翟鴻祥、行長吳建、財務負責人劉熙鳳及會計機構負責人鄧剛、魏開文，保證第三季度報告中財務報告的真實、完整。

§2 公司基本情況

　　2．1 主要會計數據及財務指標（幣種：人民幣 未經審計）

　　本報告期末

　　上年度期末

　　本報告期末比上年度期末增減（％）

　　總資產（千元）

　　529，619，292

　　444，939，527

　　19．03％

　　所有者權益（或股東權益）（千元）

　　12，629，671

　　11，642，795

　　8．48％

　　每股凈資產（元）

　　3．01

　　2．77

　　8．66％

　　年初至報告期期末

　　比上年同期增減（％）

　　經營活動產生的現金流量凈額（千元）

　　－35，780，291

　　－449．59％

　　每股經營活動產生的現金流量凈額（元）

　　－8．52

　　－449．59％

　　報告期

　　年初至報告期期末

　　本報告期比上年同期增減（％）

　　凈利潤（千元）

　　622，165

　　1，632，182

　　19．58％

　　基本每股收益（元）

　　0．15

　　0．39

　　25．00％

　　稀釋每股收益（元）

　　0．15

　　0．39

　　25．00％

　　扣除非經常性損益后的基本每股收益（元）

　　0．15

　　0．41

　　7．14％

　　凈資產收益率

　　4．93％

　　12．92％

　　6．48％

　　扣除非經常性損益后的凈資產收益率

　　4．94％

　　13．74％

　　－3．52％

　　非經常性損益項目（千元）

　　年初至報告期期末金額

　　非流動資產處置損益

　　1，446

　　與公司主營業務無關的預計負債產生的損益

　　－8，560

　　除上述各項之外的其他營業外收支凈額

　　－97，845

　　非經常性損益對應的所得稅

　　1，836

　　合計

　　－103，123

　　注1．涉及股東權益的數據及指標，為歸屬于公司普通股股東的股東權益；涉及利潤的數據及指標，為歸屬于公司普通股股東的凈利潤。

　　2．公司自2007年1月1日起執行財政部2006年頒布的《企業會計準則》，由于公司2006年執行了財政部《金融工具確認和計量暫行規定（試行）》（財會［2005］14號），該規定在會計政策和會計估計方面實質上與新會計準則基本一致，故執行新會計準則對公司的財務狀況和經營成果沒有產生重大影響。

　　2．2 報告期末股東總數及前十名無限售條件股東持股表（單位：股）

　　資產負債表項目

　　2007年9月30日

　　比上年度末增減

　　主要原因

　　貴金屬

　　350

　　－95．59％

　　貴金屬減少

　　拆出資金

　　5，983，043

　　130．94％

　　拆出資金增加

　　衍生金融資產

　　613

　　100．00％

　　衍生金融資產增加

　　買入返售金融資產

　　86，136，267

　　189．67％

　　買入返售金融資產增加

　　可供出售金融資產

　　2，207，695

　　－82．32％

　　可供出售金融資產減少

　　其他資產

　　2，624，686

　　76．26％

　　其他應收款等資產增加

　　同業及其他金融機構存放款項

　　50，337，115

　　116．97％

　　同業及其他金融機構存放款項增加

　　拆入資金

　　153，957

　　－92．05％

　　拆入資金減少

　　衍生金融負債

　　1，138

　　100．00％

　　衍生金融負債增加

　　賣出回購金融資產款

　　45，381，262

　　76．28％

　　賣出回購金融資產款增加

　　應付職工薪酬

　　950，422

　　72．77％

　　應付職工薪酬增加

　　應付利息

　　2，264，755

　　37．79％

　　應付利息增加

　　應付債券

　　17，870，000

　　185．92％

　　報告期發行混合債和金融債

　　遞延所得稅負債

　　33，268

　　－72．06％

　　遞延所得稅負債減少

　　未分配利潤

　　1，907，590

　　158．69％

　　報告期凈利潤轉入

　　利潤表項目

　　2007年1－9月

　　比上年同期增減

　　主要原因

　　利息凈收入

　　7，931，337

　　49．26％

　　利息凈收入增加

　　手續費及傭金凈收入

　　347，241

　　54．63％

　　中間業務增長

　　其他業務收入

　　46，994

　　49．17％

　　其他業務收入增加

　　營業稅金及附加

　　782，540

　　43．84％

　　營業稅金及附加增加

　　資產減值損失

　　2，912，231

　　74．97％

　　計提資產減值準備增加

　　其他業務成本

　　4，522

　　－87．09％

　　其他業務成本減少

　　營業外收入

　　20，008

　　48．51％

　　營業外收入增加

　　營業外支出

　　124，966

　　－51．80％

　　營業外支出減少

　　所得稅費用

　　1，043，526

　　61．41％

　　所得稅費用增加

§3 重要事項

　　3．1 公司主要會計報表項目、財務指標大幅度變動的情況及原因

　　√適用 □不適用（單位：人民幣千元 未經審計）

　　報告期末股東總數（戶）

　　169，888戶

　　前十名無限售條件股東持股情況

　　股東名稱

　　持有無限售條件股份數量

　　股份種類

　　南方穩健成長貳號證券投資基金

　　69，737，866

　　人民幣普通股

　　南方穩健成長證券投資基金

　　59，446，079

　　人民幣普通股

　　光大保德信量化核心證券投資

　　54，240，019

　　人民幣普通股

　　南方績優成長股票型證券投資基金

　　43，215，561

　　人民幣普通股

　　華夏紅利混合型開放式證券投資基金

　　42，930，901

　　人民幣普通股

　　嘉實服務增值行業證券投資基金

　　32，784，235

　　人民幣普通股

　　華寶興業行業精選股票型證券投資基金

　　31，048，904

　　人民幣普通股

　　南方成份精選股票型證券投資基金

　　30，042，551

　　人民幣普通股

　　嘉實穩健開放式證券投資基金

　　27，452，845

　　人民幣普通股

　　全國社保基金一零六組合

　　27，000，000

　　人民幣普通股

　　合計

　　417，898，961

　　3．2重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

　　□適用 √不適用

　　3．3 公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

　　√適用 □不適用

　　3．3．1公司原非流通股東在股權分置改革過程中做出的特殊承諾及其履行情況

　　股東名稱

　　承諾事項

　　承諾履行情況

　　備注

　　紅塔煙草（集團）有限責任公司

　　聯大集團有限公司

　　在實施股權分置改革后，在二十四個月內不出售有限售條件的股份；在三十六個月內出售有限售條件的股份不超過其持有有限售條件股份總數的30％。

　　未違反做出的承諾

　　中國建設銀行股份有限公司上海市分行

　　北京萬年基業建設投資有限公司（原名為北京萬年永隆房地產開發有限責任公司）

　　在實施股權分置改革后，在二十四個月內出售有限售條件的股份不超過其持有有限售條件股份總數的15％，在三十六個月內累計不超過其持有有限售條件股份總數的30％。

　　未違反做出的承諾

　　注：自實施股權分置改革后至報告期末，公司原非流通股股東持有的有限售條件股份的變動情況如下：

　　（1）聯大集團有限公司所持2100萬股有限售條件的流通股（國有法人持股）于2006年9月16日被司法拍賣，買受人為北京京恩技術發展有限公司（境內法人持股），并于2006年9月29日辦理完過戶手續。買受人北京京恩技術發展有限公司做出承諾：同意按照相關法律、法規、規章和證券監管部門的要求履行股份鎖定和分步流通等義務。

　　（2）因股權分置改革中公司股東上海健特生命科技有限公司曾代信遠控股集團有限公司支付對價，公司原股東信遠控股集團有限公司將其所持1000萬股有限售條件的流通股（國有法人持股）償還給上海健特生命科技有限公司（境內法人持股）并于2006年11月27日辦理完過戶手續。

　　除上述（1）、（2）事項以外，公司原非流通股股東持有的有限售條件股份無其他變動情形。

　　3．3．2 公司股東德意志銀行股份有限公司及其關聯實體德意志銀行盧森堡股份有限公司對其受讓的本公司4．16億股原非流通股股份（占公司總股本的9．9％）的鎖定期做出如下承諾：自股份交割日起的5年內不會出售、轉讓、托管、質押或以其他任何方式處置受讓股份的全部和／或任何部分及相關權益，或以其他任何方式將受讓股份項下的任何權利轉讓或質押給任何人士，除非有關法律法規或監管機構另有相悖要求。

　　3．4預測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生大幅度變動的警示及原因說明

　　□適用 √不適用

　　3．5 其他需說明的重大事項

　　3．5．1 公司持有其他上市公司股權情況

　　□適用 √不適用

　　3．5．2公司持有非上市金融企業、擬上市公司股權的情況

　　持有對象名稱

　　初始投資金額（元）

　　持股數量

　　占該公司股權比例

　　期末賬面價值（元）

　　中國銀聯股份有限公司

　　1．00

　　50，000，000

　　3．03％

　　53，125，000

　　董事長：翟鴻祥

　　華夏銀行股份有限公司董事會

　　2007年10月29日

　　證券代碼：600015股票簡稱：華夏銀行編號： 2007—38

　　華夏銀行股份有限公司

　　第五屆董事會第二次會議決議公告

　　華夏銀行股份有限公司第五屆董事會第二次會議于2007年10月29日在華夏銀行大廈三層第五會議室召開，會議通知于2007年10月19日以特快專遞方式發出。會議應到董事18人，實到14人，李汝革副董事長因公務未親自出席會議，委托丁世龍董事行使表決權。牧新明獨立董事因公務未親自出席會議，委托高培勇獨立董事行使表決權。戚聿東獨立董事因公務未親自出席會議，委托駱小元獨立董事行使表決權。張明遠獨立董事因公務未親自出席會議，委托盧建平獨立董事行使表決權。有效表決票18票，符合《公司法》和《公司章程》的有關規定。8名監事列席了本次會議。會議由翟鴻祥董事長主持，經出席會議的董事或其授權委托人舉手表決，會議通過并做出如下決議：

　　一、審議并通過《關于＜華夏銀行股份有限公司2007年第三季度報告＞的議案》。

　　表決結果：同意18票，反對0票，棄權0票。

　　二、審議并通過《華夏銀行2007年第三季度市場風險管理情況報告》。

　　表決結果：同意18票，反對0票，棄權0票。

　　特此公告。

　　華夏銀行股份有限公司董事會

　　2007年10月31日

　　證券代碼：600015股票簡稱：華夏銀行編號： 2007—39

　　華夏銀行股份有限公司澄清公告

　　本公司及董事會全體成員（在此發表異議聲明的除外）保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

　　一、傳聞簡述

　　2007年10月26日，《證券市場周刊》刊登了題為《華夏銀行不良貸款穩降借新還舊日增 哪個是真相》的文章，該文對本公司不良貸款及借新還舊業務進行了分析及推測。

　　二、澄清聲明

　　針對上述報道，本公司現澄清聲明如下：

　　（一）根據中國人民銀行《不良貸款認定暫行辦法》（銀發［2000］303號），對滿足下列四項條件的借新還舊貸款，應列為正常貸款：借款人生產經營活動正常，能按時支付利息；重新辦理貸款手續；貸款擔保有效；屬于周轉性貸款。本公司借新還舊貸款按照中國人民銀行規定條件執行，不存在以借新還舊掩蓋不良貸款的情況。

　　（二）截止2007年9月末，本公司不良貸款余額74．58億元，且嚴格按照監管部門規定的正常1％、關注2％、次級25％（上下浮動20％）、可疑50％（上下浮動20％）、損失100％比例計提貸款損失準備，貸款損失準備余額73．48億元，撥備覆蓋率98．52％。根據中國銀監會《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，本公司貸款準備充足率為113．61％，高于監管要求的100％水平。

　　《證券市場周刊》報道涉及本公司貸款33戶、貸款余額8．72億元，其中：北京國利能源有限公司28000萬元貸款未辦理過借新還舊，企業經營正常，貸款不欠息、不逾期；中高實業科技（集團）有限公司等6戶企業、17705萬元貸款雖辦理借新還舊，但企業經營基本正常，貸款不欠息、不逾期；其他貸款發生過借新還舊，已適時分類為后三類不良貸款。

　　其中：德隆系余額0．61億元，五級分類為可疑類，已按60％－75％比例計提貸款損失準備；德恒證券違規理財系列余額0．47億元，五級分類為損失類，已按100％比例計提貸款損失準備；農凱系余額1．88億元，其中1．00億元次級類，已按25－31％比例計提貸款損失準備，0．88億元為損失類，已按100％比例計提貸款損失準備。上述貸款損失準備計提比例符合監管標準。

　　（三）本公司嚴格執行授信業務調查、審查、審批制度及操作規程，且所有業務操作在本公司信貸管理信息系統中完成，不存在報道中“內外勾結”等內控制度缺陷的情況。

　　（四）本公司嚴格按照中國人民銀行要求，及時將信貸業務信息、擔保信息錄入中國人民銀行信貸登記系統，不存在“未按規定將信貸業務信息、擔保信息錄入中國人民銀行信貸登記系統”的情況。

　　（五）2002年飛天系企業與本公司上海分行開始信貸業務合作，信貸業務13000萬元，其中中油龍昌（集團）股份有限公司8000萬元、上海復旦安正光子網絡有限公司1800萬元、上海安正教育科技發展有限公司1500萬元、上海東方國際防偽有限公司1700萬元。飛天系風險出現以后，本公司積極開展風險處置工作，通過現金收回、核銷等措施，逐步退出飛天系企業信貸業務，累計現金收回飛天系業務9129萬元、核銷3871萬元。目前本公司已實現全額退出，飛天系信貸余額為0。

　　（六）本公司保留采取相應法律措施的權利，以維護本公司的合法權益。

　　（七）有關本公司的任何信息請以指定信息披露媒體《上海證券報》、《中國證券報》、《證券時報》及上海證券交易所網站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）刊登的為準。

　　三、備查文件

　　報道傳聞的書面材料。

　　華夏銀行股份有限公司董事會

　　2007年10月31日

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