申銀萬(wàn)國(guó)董事長(zhǎng)丁國(guó)榮在投資者教育工作座談會(huì)上發(fā)言時(shí)指出， 自2000年以來(lái)，申銀萬(wàn)國(guó)證券公司主要通過(guò)打好思想基礎(chǔ)、形成制度保障和推進(jìn)多層次多渠道的工作這三個(gè)基本環(huán)節(jié)，積極開(kāi)展投資者教育工作。

　　 首先，提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一觀念，打好開(kāi)展投資者教育工作的思想基礎(chǔ)。

　　 他指出,申銀萬(wàn)國(guó)切實(shí)認(rèn)識(shí)到，投資者教育是我國(guó)證券市場(chǎng)規(guī)范健康發(fā)展的基石之一，對(duì)于保護(hù)投資者合法權(quán)益、培育成熟理性的投資者、規(guī)范市場(chǎng)秩序和交易行為、促進(jìn)證券市場(chǎng)規(guī)范化和國(guó)際化建設(shè)，都有著極其重要的意義。因此必須在觀念上、態(tài)度上積極主動(dòng)地面對(duì)。為此，我們統(tǒng)一了三個(gè)觀念：

　　 第一，必須確立投資者教育工作的“原動(dòng)力”。開(kāi)展這項(xiàng)工作關(guān)系到能否培育一支成熟理性的投資者隊(duì)伍、能否保障證券市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展的大問(wèn)題，必須化“要我做”為“我要做”，堅(jiān)決杜絕重客戶開(kāi)發(fā)、輕客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，重業(yè)務(wù)規(guī)模、輕風(fēng)險(xiǎn)揭示，重投資推介、輕基本知識(shí)普及，重形式、輕實(shí)質(zhì)內(nèi)容等問(wèn)題。

　　 第二，開(kāi)展投資者教育是公司規(guī)范化建設(shè)的重要組成部分，是公司規(guī)范管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的必要條件，也是公司擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任、履行基本職責(zé)的重要標(biāo)志，是對(duì)監(jiān)管部門(mén)、對(duì)市場(chǎng)、對(duì)投資者、對(duì)自己負(fù)責(zé)的必然舉措，是維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益的基本手段。因此它必須成為公司制度化、常態(tài)化的工作。

　　 第三，投資者教育的最終目的就是要讓投資者全面把握證券市場(chǎng)的特性和風(fēng)險(xiǎn)所在，充分理解“買(mǎi)者自負(fù)”的原則， 使投資者牢固樹(shù)立“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的理性投資觀念，逐步形成良好的投資習(xí)慣，規(guī)范自己的投資行為，成為成熟理性自律的投資者。這實(shí)際上是對(duì)投資者合法權(quán)益的最切實(shí)的保護(hù)。

　　 丁國(guó)榮指出，通過(guò)提高認(rèn)識(shí)和統(tǒng)一觀念，公司上下逐步樹(shù)立起開(kāi)展投資者教育的自覺(jué)意識(shí)，為扎實(shí)推進(jìn)這項(xiàng)工作打下了良好的思想基礎(chǔ)。

　　 其次，保障有力，措施到位，切實(shí)推進(jìn)投資者教育的各項(xiàng)工作。

　　 丁國(guó)榮介紹,公司2000年起就成立了投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年以來(lái)公司加大了組織保障力度，由公司總裁任組長(zhǎng)，增加專(zhuān)項(xiàng)經(jīng)費(fèi)預(yù)算至250萬(wàn)元。公司進(jìn)行了多次組織和動(dòng)員，召開(kāi)內(nèi)部電視和全體員工會(huì)議，全面部署各階段的投資者教育工作。公司明確了各職能部門(mén)、地區(qū)總部、營(yíng)業(yè)部的職責(zé)和工作要求，各級(jí)部門(mén)分工合作，形成合力，有效推進(jìn)。營(yíng)業(yè)部作為投資者教育的基層單位，是開(kāi)展這項(xiàng)工作的重點(diǎn)部門(mén)，根據(jù)公司統(tǒng)一部署，結(jié)合自身特點(diǎn)，落實(shí)專(zhuān)人負(fù)責(zé)。

　　 通過(guò)以上部署，為投資者教育工作的開(kāi)展提供了有力的組織、制度、經(jīng)費(fèi)、人員等各項(xiàng)保障。

　　 最后，確定投資者教育的工作范圍和重點(diǎn)，多層次、多渠道地開(kāi)展工作。

　　 當(dāng)前市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式體現(xiàn)為多樣化和復(fù)雜化的趨勢(shì)，主要表現(xiàn)在：一是隨著大量從未涉足證券市場(chǎng)的新開(kāi)戶投資者蜂擁入市，市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)十分淡薄；二是隨著股指的不斷創(chuàng)出新高，股價(jià)的持續(xù)上升，風(fēng)險(xiǎn)在不斷積聚；三是隨著市場(chǎng)投機(jī)氛圍的加劇，各類(lèi)不規(guī)范的交易行為有所抬頭；四是隨著市場(chǎng)的持續(xù)火爆，一度沉寂的非法咨詢、非法代客

理財(cái)及非法股權(quán)交易又卷土重來(lái)，有些已涉及欺詐行為；五是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話等方式非法進(jìn)入他人賬戶盜買(mǎi)盜賣(mài)證券的犯罪行為也開(kāi)始出現(xiàn)。

　　 這些主要的風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)投資者教育工作提出了更高的要求。針對(duì)這些潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，申銀萬(wàn)國(guó)以“買(mǎi)者自負(fù)”為投資者教育的核心內(nèi)容，將工作做細(xì)、做深、做實(shí)。按照證監(jiān)會(huì)的要求，特別注重在開(kāi)戶環(huán)節(jié)做好風(fēng)險(xiǎn)提示等工作，有針對(duì)性地開(kāi)展新開(kāi)戶、

開(kāi)放式基金、“第三方存管”、

反洗錢(qián)、打擊“非上市股權(quán)買(mǎi)賣(mài)”活動(dòng)、權(quán)證交易及行權(quán)風(fēng)險(xiǎn)揭示、股指期貨業(yè)務(wù)宣傳和風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范客戶交易行為等系列化的專(zhuān)項(xiàng)教育工作，通過(guò)各種方式提示投資者切實(shí)提高自我保護(hù)意識(shí)。同時(shí)，公司加大電腦交易系統(tǒng)投入，為投資者提供安全、暢通、便利的交易通道和環(huán)境。

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